正因為人文水平的進步，小伙伴們開始明白自查報告的必要性，自查報告的寫作都是需要讓自己的頭腦保持一個清晰的狀態(tài)的，范文社小編今天就為您帶來了銀行貸后檢查自查報告8篇，相信一定會對你有所幫助。
銀行貸后檢查自查報告篇1
為了進一步加強和改進項目部安全工作，響應(yīng)院號召，切實保障廣大職工的生命安全和財產(chǎn)安全，保證工程正常的施工秩序，結(jié)合項目部實際，我部門對施工現(xiàn)場的安全工作進行了認真細致的檢查，并針對施工現(xiàn)場開展了隱患排查治理活動，現(xiàn)將自查整改情況總結(jié)如下：
一、安全管理方面
1、安全組織機構(gòu)建立和健全
項目部建立了以項目經(jīng)理為第一責任人的安全管理網(wǎng)絡(luò)和安全生產(chǎn)責任制度、安全管理制度。配置專職安全員負責現(xiàn)場安全巡視檢查，負責施工現(xiàn)場的安全檢查工作，形成了自上而下的安全保證體系。
2、安全管理制度和責任制的落實情況
（1）目前，項目部各項安全規(guī)章齊全且可操作性較強。不斷提高安全文明施工制度的執(zhí)行力來加強安全文明施工管理，杜絕事故發(fā)生。
（2）為了確保安全生產(chǎn)，項目部根據(jù)公司的有關(guān)要求，制訂了安全目標指標并逐層進行分解，明確了各級人員和部門的安全職責，并在施工過程中監(jiān)督落實到位。
項目部與各施工作業(yè)隊負責人簽定了《安全責任書》，并嚴格執(zhí)行各級安全生產(chǎn)責任制和安全事故責任追究的規(guī)定，項目部質(zhì)安部對安全責任制的落實進行監(jiān)督、檢查和考核，對違反責任制的人員能夠做到及時進行提醒、教育，對考核結(jié)果進行獎罰。
3、安全檢查、隱患排查情況
項目部除了日常安全巡視檢查外，還根據(jù)現(xiàn)場情況，置備各類安全警示標志牌、施工標志牌，在施工現(xiàn)場入口、通道口、電器設(shè)備附近等部位放置相應(yīng)
的警示標語牌，提醒工作人員注意，做好自身及他人安全防護，消除安全隱患。
4、安全教育培訓(xùn)情況
（1）項目部不定期對新進場管理人員和作業(yè)工人及時進行了安全教育培訓(xùn)。培訓(xùn)主要內(nèi)容包括：企業(yè)規(guī)章制度、安全基本知識、施工安全注意事項、各項相關(guān)的安全技術(shù)措施和操作規(guī)程、應(yīng)急救援預(yù)案學(xué)習(xí)等。
（2）、按規(guī)定參加電工、電焊工、裝載機駕駛等特種作業(yè)人員的安全技術(shù)培訓(xùn)和取證。
（3）、各施工隊自己進行的班組安全教育活動。
二、現(xiàn)場施工安全情況
1、臨時設(shè)施
（1）臨時設(shè)施嚴格按要求進行了統(tǒng)一規(guī)劃，布局較為合理。
（2）臨時設(shè)施符合消防、防雨、保溫等技術(shù)要求。生活辦公區(qū)、施工區(qū)、倉庫、機械設(shè)備停放區(qū)等安排人員24小時巡邏值班，確?，F(xiàn)場物資、材料安全。
2、安全用電情況
施工現(xiàn)場做到用電設(shè)備“一機、一閘、一漏”，確保了用電安全；供電設(shè)備安置了警示標志。照明燈具及供電線路按照要求進行架設(shè)。由值班電工經(jīng)常巡查，發(fā)現(xiàn)隱患及時進行處理，防止事故發(fā)生。
3、特種設(shè)備
主要機械設(shè)備的日常運行、保養(yǎng)、交接班記錄等由專人負責。設(shè)備、運輸車輛使用過程中，定期進行檢查、維修和保養(yǎng)，并填寫設(shè)備運行、維修和保養(yǎng)記錄。對存在安全隱患的設(shè)備立即停工、整改或者清退。腳手架施工
4、消防管理
項目部制定了消防管理責任制，并落實到位。制定和完善了消防應(yīng)急預(yù)案。
項目部對易發(fā)生火災(zāi)處加大檢查和監(jiān)控力度。
（1）施工區(qū)無違章使用明火取暖和作業(yè)現(xiàn)象；對職工宿舍進行了檢查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)使用大功率電器等現(xiàn)象，照明用電線路規(guī)范，無私拉亂接現(xiàn)象
（2）規(guī)定禁止煙火或吸煙的工區(qū)或部位無違規(guī)現(xiàn)象。
5、安全防護設(shè)施情況
施工中，安全管理人員能夠正式佩戴和使用安全帽、安全帶等防護用品；在洞口以及危險位置設(shè)置了防護設(shè)施和明顯的警示標志；用電部位、易燃品附近配置了消防設(shè)施等。
三、安全管理中存在的問題
1、個別人員安全意識淡薄，施工現(xiàn)場仍然存在習(xí)慣性違章。
2、施工用電線路布設(shè)較亂，需要進一步規(guī)范，
3、設(shè)備定期檢查，各種制度完善；但設(shè)備自身檢查資料、記錄不齊全；需進一步完善。
4、個別安全防護設(shè)施沒跟上工程施工進度，造成施工中安全防護滯后。
四、采取的整改措施：
為確保工程施工安全，消除各類安全隱患，項目部對自查過程中存在的主要問題，提出以下整改措施：
1、項目部將加強監(jiān)管，并分批開展安全教育，利用日常巡查、檢查、會議、安全教育培訓(xùn)、宣傳欄、報紙、文件等方法方式對職工干部進行安全知識、法律法規(guī)等的教育宣傳，提高員工的安全意識和責任意識，杜絕安全事故的發(fā)生。
2、施工用電問題將持續(xù)重視，嚴查工人宿舍違規(guī)用電現(xiàn)象，對于現(xiàn)場線路將進行統(tǒng)一規(guī)范布置。
3、加大對習(xí)慣性違章的監(jiān)管力度。加強安全教育和管理監(jiān)督、處罰力度，
必須從思想上提高廣大員工的安全意識。
4、健全和完善制度，促安全綜合治理工作有章可循、落實到位。嚴格按照安全責任制落實各級、各部門責任。
5、及時按照項目部規(guī)定，定期開展安全檢查和隱患排查治理，做好施工現(xiàn)場安全隱患的查找和整改。
總之，通過本次大檢查發(fā)現(xiàn)了項目部安全工作中存在的一些弊端和疏漏。項目部及時進行了整改，使之得到了有效的控制，但安全工作是一項長期的工作。項目部將繼續(xù)嚴抓安全、狠抓安全，夯實安全管理基礎(chǔ)工作，使廣大職工的安全意識得到提高，使安全管理的各項工作和要求得到較好落實，進一步增強其安全責任意識，明確各自職責，為工程施工順利進行提供安全保障。
銀行貸后檢查自查報告篇2
銀行卡收單業(yè)務(wù)專項檢查自查報告
按照《中國人民銀行關(guān)于開展2013年支付結(jié)算執(zhí)法檢查工作的通知》《銀發(fā)（2013）45號》要求和我行實際情況進行自查，自查情況如下：
一、我行特約pos商戶34戶分布大鎮(zhèn)34個商戶atm機7臺、自助支付終端9臺分布3個網(wǎng)點、智付通230戶分布3個網(wǎng)點分布18個鄉(xiāng)鎮(zhèn)蘇木，二、銀行卡收單業(yè)務(wù)檢查了刷卡手續(xù)費標準執(zhí)行都按照人民銀行規(guī)定標準收費，三、商戶實名制落實按照嚴格審查并留存三證一表準入制度執(zhí)行，四、商戶現(xiàn)場巡查和交易非現(xiàn)場檢測情況每個季度檢查一次，五、下步按照上級行要求發(fā)展“萬村千鄉(xiāng)農(nóng)家店”銀行卡助農(nóng)取款服務(wù)點，
銀行卡收單業(yè)務(wù)是指各種銀行向與之簽約的商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。
(2008-11-13 19:19:00)
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雜談
銀行卡收單業(yè)務(wù)是指各種銀行向與之簽約的商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。
發(fā)布時間：2008-05-11 15:12
銀行卡收單業(yè)務(wù)是指各種銀行向與之簽約的商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。就是我們在銀行簽約商戶那里刷卡消費，銀行為商戶進行結(jié)算．
十大優(yōu)勢
1.安全低風險，刷卡交易無假鈔
信用卡消費以安全、高效著稱，作為國內(nèi)第一家達到并高于國際安全防控標準的收單銀行，招商銀行的的收單系統(tǒng)對信息安全的全程加密讓你在獲得大量收益的同時，規(guī)避了用卡漏洞的風險，節(jié)省了大量風險成本。
2.受理內(nèi)外卡，刷卡交易無國界
據(jù)預(yù)測，到2008年中國旅游外匯收入額將高達600億美元，為了強占這一巨大商機，cmb收單系統(tǒng)廣泛涵蓋了各類內(nèi)卡及國際卡的交易。3.終端功能強 操作簡單人性化
cmb收單系統(tǒng)的pos終端能夠輕松實現(xiàn)全類別交易、可支持功能擴展且操作便捷、設(shè)計人性化。
4.帳服雙通道 專人自助隨心選
電子帳單＋帳服專席，cmb收單系統(tǒng)為商戶提供全程貴賓話化帳務(wù)服務(wù)，定制報表會定期給商戶清晰的數(shù)據(jù)反饋，同時也可以致電400-8855-855客服中心通過人工獲取帳務(wù)信息。
5.24h×365d 服務(wù)支持全天候
秉承五星級收單服務(wù)的新概念，招商銀行服務(wù)內(nèi)涵將全面革新。一切從客戶利益出發(fā)，我們提供了365天全天24小時客戶服務(wù)。
6.資源大共享 金質(zhì)品牌同升值
招商銀行不斷龐大的用戶群、深入目標市場的觸達媒體、豐富整合的大眾議程，異業(yè)聯(lián)動的營銷概念，招商銀行牽手各家商戶共同提升金質(zhì)品牌，共享1＋1大于2的升值空間。
7.合作家經(jīng)營 投入增值無限量
異業(yè)聯(lián)盟是招商銀行多年來對品牌把握的沉淀，我們將獨立品牌的市場成本縮小，通過異業(yè)聯(lián)盟的方式放大其收效，在品牌博弈中爭取正合，使品牌價值共同增長。
8.培訓(xùn)加維護 專業(yè)團隊控風險
招商銀行及指定的pos專業(yè)化服務(wù)公司北京宇信易誠信息技術(shù)有限公司的專業(yè)團隊將為商戶提供全面的培訓(xùn)及維護服務(wù)，系統(tǒng)指導(dǎo)商戶規(guī)避信用卡受理過程中可能出現(xiàn)的各類風險，防范偽冒犯罪的發(fā)生。
9.應(yīng)用多元化 創(chuàng)新方案全解決
根據(jù)商戶的實際需求，招商銀行將為其提供個性化的多元應(yīng)用方案，商戶結(jié)構(gòu)的日趨多樣化，使得收單實現(xiàn)模式也隨之革新豐富。
10.營銷智囊團 顧問經(jīng)濟齊分享
招商銀行還擁有一支來自各個領(lǐng)域的專家顧問團，為商戶時刻把握市場風云，提供更多高價值的資訊服務(wù)。
加入招商銀行特約商戶，請準備如下資料：
1.營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件
2.稅務(wù)登記證復(fù)印件
3.法人代表身份證明復(fù)印件
4.銀行開戶許可證復(fù)印件
有限公司還需提供組織機構(gòu)代碼證
刷卡消費對商家的優(yōu)勢體現(xiàn)在
刺激大額消費方便消費者購物和消費，刺激了大額采購和沖動性購物，增加商戶的銷售額。
吸引擴大高消費群體可提供給消費者更多的方便和選擇，吸引包括外籍人士在內(nèi)的更多消費群體。提升營業(yè)額根據(jù)國際權(quán)威機構(gòu)調(diào)查，商戶受理銀行卡，將能夠獲得額外20%以上的營業(yè)額。
方便安全快捷衛(wèi)生，無假鈔風險，減少了從客戶----收銀員----商戶會計----銀行，煩瑣的現(xiàn)金清點環(huán)節(jié)。
提高管理效率結(jié)算方便快捷，入帳快速，加快了商戶資金的使用效率。
提高競爭力幫助商戶在激烈的市場競爭中建立優(yōu)勢地位，樹立起良好的企業(yè)形象。
交通銀行
交通銀行銀聯(lián)刷卡機免費在線申請
電話申請熱線：
王 經(jīng)理 電話：*** “您好，這里是交通銀行刷卡機申請客戶服務(wù)中心，請問有什么能幫您的？“。。。。。
可證 復(fù)印件(外地需要有交通銀行的對公帳戶,基本戶,一般戶都可以,24小時到帳,方便,快捷).二(以個體戶名義注冊《外地不可以辦理對私業(yè)務(wù)，僅限北京地區(qū)》
2.完稅證明 復(fù)印件（證明您是合法納稅人，正常納稅，可由市場統(tǒng)一出證明。）
平洋卡復(fù)印件（由法人拿自己的身份證，到交通銀行開一張卡，用于跟刷卡機進行幫定，把刷卡機的錢，打入個人帳戶。）
5.法人人名章，或者公章
復(fù)印件都需要加蓋公章，或者法人人名章。２４小時到帳，可直接取現(xiàn)金。沒有金額限制，可以全部取完。為商戶的資金周轉(zhuǎn)提供最快捷的服務(wù)。個體戶選擇銀行卡為賬戶的需交納設(shè)備押金1200元。有對公帳戶(銀行的開戶許可證)的個體戶也不需要交納押金,跟公司一樣免費
1、隨著金融信息電子化的發(fā)展，市民用卡意識的不斷加強，對持卡人來說，使用刷卡支付不僅攜帶方便，刷卡累積的積分還可以兌獎，可以增加個人情感，如果使用信用卡支付，還可先消費后還款，而且持卡人都喜歡簽字的感覺，是時尚的代名詞。因此安裝銀聯(lián)pos機（俗稱“刷卡機”）后能夠滿足市民在支付交易款項時，能夠更多地實現(xiàn)“輕松刷卡，輕松支付”的愿望。
2、順應(yīng)電子支付日益普及的潮流，加快收費單位應(yīng)對市”浠的能力，提高客戶滿意度和收費單位品牌形象，以及提升收費單位的服務(wù)質(zhì)素和增強競爭力。
3、現(xiàn)金支付方式存在諸多不便：大額現(xiàn)金不便攜帶、數(shù)錢找零費時費力、真假鈔票難以分辨、票款結(jié)算易出差錯。因此，安裝銀聯(lián)pos機（俗稱“刷卡機”）后在很大程度上降低了各大企業(yè)及商戶的現(xiàn)金管理風險，減少人工收鈔、點鈔、找零、防范假鈔、存儲現(xiàn)金方面的工作量，并且使用刷卡支付更衛(wèi)生、更環(huán)保。
4、銀聯(lián)pos機（俗稱“刷卡機”）具有“跨行聯(lián)合”的優(yōu)勢，安裝一機，多卡使用，可減少柜臺交易成本，減輕客戶排隊之苦和減小客戶現(xiàn)金被搶、盜的風險，避免服務(wù)被終止的尷尬及突破時空限制和異地收款。無論是對于用戶還是企業(yè)及商戶經(jīng)辦人員均十分方便。銀聯(lián)的系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)可確保企業(yè)及商戶交易款項能安全、快捷地抵達帳戶，從而加速資金回籠。
5、比較起其他的、委托第三方代理繳存現(xiàn)金的業(yè)務(wù)和現(xiàn)金交易（現(xiàn)金保管、現(xiàn)金押運、委托第三方代理繳存現(xiàn)金）來說，安裝銀聯(lián)pos機的費用要低得多。并可減小收取假鈔、支票未能兌現(xiàn)等導(dǎo)致的損失。
6、企業(yè)及商戶可向銀聯(lián)申請刷外幣卡業(yè)務(wù)。以幫助企業(yè)及商戶拓展更大的經(jīng)營空間。
pos機（俗稱“刷卡機”）主要分為：有線和無線pos機，有線pos機是使用電話線傳輸數(shù)據(jù)信息；無線pos機是最新推出以使用中國移動gprs網(wǎng)絡(luò)來傳輸數(shù)據(jù)信息，其優(yōu)點突出于無論何時何地（不限地域）只要有中國移動gprs信號的地方都可以使用！適合財務(wù)外出收單，且攜帶方便！小巧美觀?。ㄟm用于各大企業(yè)財務(wù)部、超市、百貨、電器賣場、酒店、娛樂、俱樂部、物流配送、保險業(yè)、出租車、車站、電子商務(wù)、培訓(xùn)輔導(dǎo)、學(xué)校、藥店、醫(yī)院、書店、酒樓、手機專賣店、服裝專賣店、加油站、票務(wù)中心、珠寶金飾、電腦電子市場、裝飾裝修、美容美發(fā)汽車銷售、、汽車維修、、、、、、）。
1.判別一下自己的營業(yè)執(zhí)照是公司呢,還是個體呢，還是公司和個體的營業(yè)執(zhí)照都有呢?? 2.如果手里的是公司的營業(yè)執(zhí)照,那就準備公司的那一套手續(xù),營業(yè)執(zhí)照,稅務(wù)登記證,法人身份證,開戶許可證,組織機構(gòu)代碼證,這5個證件的復(fù)印件,并且在這五個復(fù)印件上加蓋公司的章,用筆在復(fù)印件上注明:“此復(fù)印件僅供申請刷卡機專用” 3.如果是個體的營業(yè)執(zhí)照的話,需要準備的材料就有點不一樣了,相對于公司更簡單一點了,營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,稅務(wù)登記證復(fù)印件或者完稅證明,法人身份證復(fù)印件（新版身份證需要復(fù)印正反兩面）,和交通銀行的太平洋卡的正反面復(fù)印件
4.然后等待工作人員上門簽單,我們到時候只需要在協(xié)議需要簽字蓋章的地方蓋章,簽字就可以了.如果地方比較遠的話，我們安排專門的快遞人員取復(fù)印件。
5.拍攝一下店面的照片,供銀行的風險管理部門審核.（1.門頭照-顯示公司招牌2.收銀臺-pos刷卡機的安放地公司所在大樓4.店面所在街道-顯示門牌號碼 5.申請人在店內(nèi)的照片6.其他隨意兩張店內(nèi)照片。發(fā)送到郵箱或者 qq傳送）
6.這樣申請的部分就結(jié)束了,等待風管部門審核完成以后,就會電話通知到申請人,跟您這邊預(yù)約時間安裝刷卡機.“您好，這里是交通銀行刷卡機申請客戶服務(wù)中心，請問有什么能幫您的？“ 請在協(xié)議上簽字，蓋章，（協(xié)議的特約商戶簽署及公章處）一式三聯(lián)都要蓋
然后把協(xié)議連同復(fù)印件一起發(fā)到以下地址，我收到會給您電話聯(lián)系的。
復(fù)印件上都需要加蓋公章，公司一共需要蓋個章，個體需要蓋11個章。因為個體戶需要簽“個體特約商戶pos終端押金補充協(xié)議書”和“交通銀行北京分行特約商戶補充協(xié)議書”分別是一式兩份都需要加蓋公章或者法人章。
規(guī)范收單市場秩序 促進銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展 中國人民銀行發(fā)布《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》
2013-07-10 18:53:
32為規(guī)范銀行卡收單業(yè)務(wù)，防范支付風險，保障公眾合法權(quán)益，促進銀行卡市場健康發(fā)展，中國人民銀行日前發(fā)布了《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。
作為人民銀行規(guī)范支付服務(wù)市場行為的重要業(yè)務(wù)管理制度，《辦法》立足尊重市場及其長遠發(fā)展，充分發(fā)揮市場在資源配置中的基礎(chǔ)性作用，以建立公平、有序、開放的市場競爭環(huán)境為目標，按照促進創(chuàng)新、規(guī)范發(fā)展、防范風險、維護各方合法權(quán)益的原則，對銀行卡收單業(yè)務(wù)中各市場主體應(yīng)遵循的業(yè)務(wù)規(guī)則、風險管理要求等作出了明確規(guī)定?！掇k法》共六章五十四條，清晰界定了銀行卡收單業(yè)務(wù)的內(nèi)涵和《辦法》適用范圍，對收單機構(gòu)的特約商戶資質(zhì)審核、業(yè)務(wù)檢查、交易監(jiān)測、信息安全及資金結(jié)算等環(huán)節(jié)的風險管理進行全面規(guī)范，提出嚴格的監(jiān)管要求。主要體現(xiàn)在：
一是針對業(yè)務(wù)實質(zhì)及風險管理核心進行有效規(guī)范，《辦法》將網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)起的線上收單業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)線下收單業(yè)務(wù)一并納入監(jiān)管，要求從事收單業(yè)務(wù)的各類市場主體遵循相同的監(jiān)管標準，履行同等風險管理責任；二是嚴格規(guī)范收單機構(gòu)特約商戶管理，《辦法》從特約商戶拓展、資質(zhì)審核、協(xié)議簽訂、檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方面明確了管理要求，強調(diào)了建立與落實特約商戶實名制度和收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營與管理原則；三是明確了收單業(yè)務(wù)風險管理要求，《辦法》針對特約商戶風險評級、交易監(jiān)測、業(yè)務(wù)檢查、受理終端布放、網(wǎng)絡(luò)支付接口管理、交易信息傳輸、資金結(jié)算、差錯處理、業(yè)務(wù)外包等各環(huán)節(jié)存在的風險隱患，制定了監(jiān)管制度；四是明確了銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管檢查及違規(guī)處罰規(guī)定。
?辦法》的實施為規(guī)范收單機構(gòu)經(jīng)營行為、培育良好的銀行卡市場競爭環(huán)境奠定了堅實的制度基礎(chǔ)，將進一步促進銀行卡市場健康持續(xù)發(fā)展，充分發(fā)揮銀行卡拉動消費和促進經(jīng)濟增長的積極作用。（完）
銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法
一、針對業(yè)務(wù)實質(zhì)及風險管理核心進行有效規(guī)范，《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》將網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)起的線上收單業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)線下收單業(yè)務(wù)一并納入監(jiān)管。
二、嚴格規(guī)范收單機構(gòu)特約商戶管理，《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》從特約商戶拓展、資質(zhì)審核、協(xié)議簽訂、檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方面明確了管理要求。
6、特約商戶需履行：基于真實的商品或服務(wù)交易背景受理銀行卡，并遵守相應(yīng)銀行卡 品牌的受理要求，不得歧視和拒絕同一銀行卡品牌的不同發(fā)卡銀行的持卡人；按規(guī)定使 用網(wǎng)絡(luò)支付接口和收單銀行結(jié)算賬戶，不得利用其從事或協(xié)助他人從事非法活動；妥善 處理交易數(shù)據(jù)信息、保存交易憑證，保障交易信息安全；不得因持卡人使用銀行卡而向 持卡人收取或變相收取附加費用，或降低服務(wù)水平。
7、收單機構(gòu)應(yīng)當在提供收單服務(wù)前對特約商戶開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，保存培訓(xùn)記錄。
8、對特約商戶的檔案資料，收單機構(gòu)應(yīng)當至少保存至收單服務(wù)終止后5年。
9、收單機構(gòu)應(yīng)當建立特約商戶信息管理系統(tǒng)，記錄特約商戶的信息并及時更新。
1、收單機構(gòu)拓展特約商戶，確保所拓展特約商戶是依法設(shè)立、從事合法經(jīng)營活動的商戶，并承擔特約商戶收單業(yè)務(wù)管理責任。
2、商戶及其法定代表人或負責人在中國人民銀行指定的風險信息管理系統(tǒng)中存在不良信息的，收單機構(gòu)應(yīng)當謹慎或拒絕為該商戶提供銀行卡收單服務(wù)。
3、收單機構(gòu)應(yīng)對商戶實行實名制管理，審核商戶的營業(yè)執(zhí)照等證明文件，以及法人或負責人有效身份證件等申請材料。如果商戶是個人，則應(yīng)當審核其有效身份證。如商戶使用單位銀行結(jié)算賬戶作為收單銀行結(jié)算賬戶的，收單機構(gòu)還應(yīng)當審核其合法擁有該賬戶的證明文件。
4、收單機構(gòu)應(yīng)當制定特約商戶資質(zhì)審核流程和標準，明確資質(zhì)審核權(quán)限。負責特約商戶拓展和資質(zhì)審核的崗位人員不得兼崗。
5、收單機構(gòu)應(yīng)當與特約商戶簽訂銀行卡受理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和違約責任。
10、收單機構(gòu)應(yīng)當對實體特約商戶收單業(yè)務(wù)進行本地化經(jīng)營和管理，不得跨?。▍^(qū)、市）域開展收單業(yè)務(wù)。
11、收單機構(gòu)應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定向特約商戶收取結(jié)算手續(xù)費，不得變相向持卡人轉(zhuǎn)嫁結(jié)算手續(xù)費，不得采取不正當競爭手段損害他人合法權(quán)益。、12、收單機構(gòu)與特約商戶終止銀行卡受理協(xié)議的，應(yīng)當及時收回受理終端或關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)支付接口，進行賬務(wù)清理，妥善處理后續(xù)事項。
三、明確了收單業(yè)務(wù)風險管理要求，《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》針對特約商戶風險評級、交易監(jiān)測、網(wǎng)絡(luò)支付接口管理等各環(huán)節(jié)存在的風險隱患，制定了監(jiān)管制度。
1、收單機構(gòu)應(yīng)當綜合考慮特約商戶的各項因素，對實體、網(wǎng)絡(luò)特約商戶分別進行風險評級。
2、收單機構(gòu)應(yīng)當建立特約商戶檢查制度，明確檢查頻率、檢查內(nèi)容、檢查記錄等管理要求，落實檢查責任。
3、收單機構(gòu)應(yīng)當針對風險較高的交易類型制定專門的風險管理制度。
4、收單機構(gòu)應(yīng)當建立收單交易風險監(jiān)測系統(tǒng)，對可疑交易及時核查并采取有效措施。
5、收單機構(gòu)應(yīng)當建立覆蓋網(wǎng)絡(luò)支付接口的風險管理制度，明確網(wǎng)絡(luò)支付接口的管理要求。
6、收單機構(gòu)為特約商戶提供的網(wǎng)絡(luò)支付接口應(yīng)當符合國家、金融行業(yè)技術(shù)標準和相關(guān)信息安全管理要求。
7、收單機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)特約商戶受理銀行卡交易的真實場景，按照相關(guān)銀行卡清算機構(gòu)和發(fā)卡銀行的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求，正確選用交易類型，準確標識交易信息并完整發(fā)送，確保交易信息的完整性、真實性和可追溯性。
8、收單機構(gòu)在發(fā)卡銀行遵守與相關(guān)銀行卡清算機構(gòu)的協(xié)議約定下，與其簽訂合作協(xié)議。
9、收單機構(gòu)應(yīng)當對發(fā)送的收單交易信息采用加密和數(shù)據(jù)校驗措施。
10、收單機構(gòu)不得以任何形式存儲銀行卡的敏感信息，并應(yīng)采取有效措施防止特約商戶和外包服務(wù)機構(gòu)存儲銀行卡敏感信息。
11、收單機構(gòu)應(yīng)當建立特約商戶收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置和變更審核制度，嚴格審核設(shè)
置和變更申請材料的真實性、有效性。
12、收單機構(gòu)應(yīng)按協(xié)議約定及時將交易資金結(jié)算到特約商戶的收單銀行結(jié)算賬戶。
13、收單機構(gòu)應(yīng)當建立資金結(jié)算風險管理制度，不得挪用特約商戶待結(jié)算資金。
14、收單機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)交易發(fā)生時的原交易信息發(fā)起銀行卡交易差錯處理、退貨交易，將資金退至持卡人原銀行卡賬戶，如原賬號撤銷，應(yīng)當退至持卡人指定的銀行賬戶。
15、收單機構(gòu)應(yīng)當及時調(diào)查核實、妥善處理并如實反饋發(fā)卡銀行的調(diào)單、協(xié)查要求和銀行卡清算機構(gòu)發(fā)出的風險提示。
16、收單機構(gòu)發(fā)現(xiàn)特約商戶發(fā)生疑似對銀行卡進行的風險事件，應(yīng)當對特約商戶采取延遲資金結(jié)算、暫停銀行卡交易或關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)支付接口等措施，并承擔因未采取措施導(dǎo)致的風險損失責任。發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪活動的，應(yīng)當及時向公安機關(guān)報案。
17、收單機構(gòu)應(yīng)當自主完成特約商戶的業(yè)務(wù)活動。
18、收單機構(gòu)應(yīng)當在收單業(yè)務(wù)外包前制定收單業(yè)務(wù)外包管理辦法，明確外包的業(yè)務(wù)范圍、外包服務(wù)機構(gòu)的準入標準及管理要求、外包業(yè)務(wù)風險管理和應(yīng)急預(yù)案等內(nèi)容。收單機構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的管理責任和風險承擔責任不因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移。
19、收單機構(gòu)同時提供收單外包服務(wù)的，應(yīng)當對收單業(yè)務(wù)和外包服務(wù)業(yè)務(wù)分別進行管理。
20、收單機構(gòu)應(yīng)當制定突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，建立災(zāi)難備份系統(tǒng)，確保收單業(yè)務(wù)的連續(xù)性和收單業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全運行。
四、明確了銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管檢查及違規(guī)處罰規(guī)定。
1、中國人民銀行依法對收單機構(gòu)進行監(jiān)督和管理。
2、銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦、終止收單業(yè)務(wù)，應(yīng)當向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告。
3、收單機構(gòu)應(yīng)當加入中國支付清算協(xié)會，接受行業(yè)協(xié)會自律管理。
4、中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以采取進入與收單活動相關(guān)的經(jīng)營場所進行檢查；查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件、資料；詢問有關(guān)工作人員，要求其對有關(guān)事項進行說明；檢查有關(guān)系統(tǒng)和設(shè)施，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)資料。
5、收單機構(gòu)應(yīng)當配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法開展的現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管。
6、支付機構(gòu)擬成立分支機構(gòu)開展收單業(yè)務(wù)的，應(yīng)當提前向法人所在地中國人民銀行分
支機構(gòu)及擬成立分支機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)備案。
7、收單機構(gòu)發(fā)放新型受理終端、開展收單創(chuàng)新業(yè)務(wù)、與境外機構(gòu)合作開展跨境銀行卡收單業(yè)務(wù)等，應(yīng)當至少提前30日向中國人民銀行及其分支機構(gòu)備案。
8、收單機構(gòu)應(yīng)當在收單業(yè)務(wù)外包前，將收單業(yè)務(wù)外包管理辦法和所選擇的外包服務(wù)機構(gòu)相關(guān)情況，向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告。
9、收單機構(gòu)或其外包服務(wù)機構(gòu)、特約商戶發(fā)生涉嫌銀行卡違法犯罪案件或重大風險事件的，收單機構(gòu)應(yīng)當于2個工作日內(nèi)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告。
五、詳情請見附件1。
銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法.zip附件1：
一、判斷題
1、銀行卡收單業(yè)務(wù)，是指收單機構(gòu)與特約商戶簽訂銀行卡受理協(xié)議，在特約商戶按約定受理銀行卡并與持卡人達成交易后，為特約商戶提供交易資金結(jié)算服務(wù)的行為。（）
答案：正確。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二條。
2、收單機構(gòu)應(yīng)當制定特約商戶資質(zhì)審核流程和標準，明確資質(zhì)審核權(quán)限。()
答案：正確。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十條。
3、收單機構(gòu)里負責特約商戶拓展和資質(zhì)審核的崗位人員可以兼崗。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十條。
4、收單機構(gòu)的特約商戶不得歧視和拒絕同一銀行卡品牌的不同發(fā)卡銀行的持卡人。（）
答案：正確。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條。
5、收單機構(gòu)的特約商戶可以因持卡人使用銀行卡而向持卡人收取一定附加費用。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條。
6、收單機構(gòu)可以對實體特約商戶跨省（區(qū)、市）域開展收單業(yè)務(wù)。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條。
7、收單機構(gòu)不得變相向持卡人轉(zhuǎn)嫁結(jié)算手續(xù)費，不得采取不正當競爭手段損害他人合法權(quán)益。（）
答案：正確。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條。
8、根據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》的要求，對于網(wǎng)絡(luò)特約商戶，收單機構(gòu)應(yīng)當首先進行現(xiàn)場檢查，再根據(jù)情況采取有效檢查措施和技術(shù)手段對其經(jīng)營內(nèi)容和交易情況進行檢查。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條。對于現(xiàn)場檢查，該辦法目前只明確適用于實體特約商戶。
9、收單機構(gòu)應(yīng)當對發(fā)送的收單交易信息采用加密和數(shù)據(jù)校驗措施。（）
答案：正確。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十七條。
10、收單機構(gòu)應(yīng)采取有效措施防止特約商戶和外包服務(wù)機構(gòu)存儲銀行卡敏感信息，但收單機構(gòu)可以存儲卡片有效期、個人標識碼等敏感信息。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條。
11、關(guān)于收單機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)交易發(fā)生時的原交易信息發(fā)起退貨交易，將資金退至持卡人原銀行卡賬戶。若持卡人原銀行卡賬戶已撤銷的，應(yīng)當退至持卡人指定的其他銀行賬戶。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十二條。
12、中國人民銀行依法對收單機構(gòu)進行監(jiān)督和管理，銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦、終止收單業(yè)務(wù)，僅需向中國人民銀行報告。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十條。
13、收單機構(gòu)可以根據(jù)自身業(yè)務(wù)需要自主決定是否加入中國支付清算協(xié)會，接受行業(yè)協(xié)會自律管理。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十一條。
14、支付機構(gòu)擬成立分支機構(gòu)開展收單業(yè)務(wù)的，應(yīng)當只需提前向擬成立分支機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)備案。（）
答案：錯誤。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十四條。
15、銀行卡發(fā)卡機構(gòu)應(yīng)認真落實銀行卡賬戶實名制，無論任何理由，絕對不允許個人代理多人辦卡。（）
答案：錯誤。
解析：“無正當理由不允許個人代理多人辦卡。”銀發(fā)?2009?142 號文第一項第一款只規(guī)定了在無正當理由的情況，并不是任何理由都不行。
16、銀行卡發(fā)卡機構(gòu)要將相關(guān)銀行卡風險信息及時報送人民銀行征信系統(tǒng)，或報送中國銀聯(lián)銀行卡風險信息共享系統(tǒng)，充分利用共享機制進行風險防控。（）
答案：錯誤。
解析：參考銀發(fā)?2009?142 號文第二項第五款。應(yīng)報送人民銀行征信系統(tǒng)，并積極報送中國銀聯(lián)銀行卡風險信息共享系統(tǒng)。兩者并不是二選一的關(guān)系。
17、銀行卡持卡人開通網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的，若未采用數(shù)字證書等安全認證方式，則單筆轉(zhuǎn)賬金額一律不應(yīng)超過1千元人民幣，每日累計轉(zhuǎn)賬金額一律不得超過5千元人民幣。（）
答案：錯誤。
解析：參考銀發(fā)?2009?142 號文第二項第六款規(guī)定：“繳納公共事業(yè)費及同一持卡人賬戶之間轉(zhuǎn)賬的除外?！笨梢?，存在例外情況，本題用“一律’過于絕對。
18、由于外包服務(wù)機構(gòu)的過失，造成銀行卡發(fā)卡機構(gòu)和持卡人資金損失的，應(yīng)當直接由外包服務(wù)機構(gòu)和收單機構(gòu)共同賠償。（）
答案：錯誤。
解析：銀發(fā)?2009?142 號文第三項第十款規(guī)定：“應(yīng)由收單機構(gòu)先行賠付，再根據(jù)外包協(xié)議進行追償?！?/p>
19、銀行卡收單機構(gòu)應(yīng)嚴格遵守商戶類別代碼和扣率的有關(guān)規(guī)定，禁止套用、變造與真實商戶類型不相符的商戶編 5 碼，禁止多家商戶共用一個商戶編碼，禁止多臺終端機具共用一個終端編號。（）
答案：正確。
解析：參考銀發(fā)?2009?142號文第三項第十一款規(guī)定：“禁止多臺終端機具共用一個終端編號?！?/p>
20、銀行卡特約商戶的個人結(jié)算賬戶可以設(shè)置為信用卡收單賬戶。（）
答案：錯誤。
解析：參考銀辦發(fā)?2009?149號文第二項第（五）款第2 條。
21、銀行卡收單機構(gòu)布放于批發(fā)市場的電話支付終端、收單機構(gòu)可采取措施保證在使用期間有人值守或安裝24小時監(jiān)控設(shè)備。（）
答案：錯誤。
解析：參考《支付業(yè)務(wù)風險提示》（2011年第6期）第四項第（三）款。這是布放在便民點及辦公室等公共場所應(yīng)當采取的措施。
22、開通借記卡購物消費交易和資金轉(zhuǎn)賬交易的電話支付終端機，資金轉(zhuǎn)賬交易每卡每日轉(zhuǎn)出金額最高為20萬元（含）。（）答案：正確。
解析：參考《支付業(yè)務(wù)風險提示》（2011年第6期）第四項第（三）款第2 條。
23、布放于批發(fā)市場和縣域商戶的電話支付終端可以開通信用卡交易功能。（）
答案：錯誤。
解析：參考《支付業(yè)務(wù)風險提示》（2011年第6期）第四項第（三）款第2 條。
二、填空題
1、收單機構(gòu)應(yīng)當依法維護當事人的合法權(quán)益，保障＿＿＿和＿＿＿。
答案：信息安全；交易安全。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四條。
2、收單機構(gòu)應(yīng)當遵守反洗錢法律法規(guī)的要求，履行＿＿＿＿和＿＿＿＿義務(wù)。
答案：反洗錢；反恐怖融資。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第五條。
3、收單機構(gòu)拓展特約商戶，應(yīng)當遵循＿＿＿＿＿原則，確保所拓展特約商戶是依法設(shè)立、從事＿＿＿＿活動的商戶，并承擔特約商戶收單業(yè)務(wù)管理責任。
答案：“了解你的客戶”；合法經(jīng)營。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第七條。
4、收單機構(gòu)特約商戶信息管理系統(tǒng)中受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)的安裝地址為特約商戶的＿＿＿＿＿地址和從事經(jīng)營活動的＿＿＿地址。
答案：辦公；網(wǎng)絡(luò)。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條。
5、收單機構(gòu)與特約商戶終止銀行卡受理協(xié)議的，應(yīng)當及時收回＿＿＿＿＿＿或關(guān)閉＿＿＿＿＿，進行賬務(wù)清理，妥善處理后續(xù)事項。
答案：受理終端；網(wǎng)絡(luò)支付接口。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條。
6、收單機構(gòu)應(yīng)當建立特約商戶檢查制度，明確檢查＿＿＿、檢查內(nèi)容、檢查＿＿＿＿等管理要求，落實檢查責任。對于實體特約商戶，收單機構(gòu)應(yīng)當進行＿＿＿＿。
答案：頻率；記錄；現(xiàn)場檢查。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條。
7、收單機構(gòu)應(yīng)當建立資金結(jié)算風險管理制度，不得挪用特約商戶＿＿＿＿資金。
答案：待結(jié)算。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十一條。
8、收單機構(gòu)應(yīng)當＿＿＿完成特約商戶資質(zhì)審核、受理協(xié)議簽訂、收單業(yè)務(wù)交易處理、資金結(jié)算、風險監(jiān)測、受理終端主密鑰生成和管理、差錯和爭議處理等業(yè)務(wù)活動。
答案：自主。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十五條。
9、收單機構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的＿＿＿＿責任和＿＿＿＿＿責任不因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移。
答案：管理；風險承擔。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十六條。
10、收單機構(gòu)應(yīng)當制定突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，建立＿＿＿＿系統(tǒng)，確保收單業(yè)務(wù)的連續(xù)性和收單業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全運行。
答案：災(zāi)難備份。
解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十八條。
11、收單機構(gòu)或其外包服務(wù)機構(gòu)、特約商戶發(fā)生涉嫌銀行卡違法犯罪案件或重大風險事件的，收單機構(gòu)應(yīng)當于＿個工作日內(nèi)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告。
答案：2 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十七條。
三、單選題
1、關(guān)于收單機構(gòu)為境外特約商戶提供銀行卡收單服務(wù)，下列說法正確的是()。
a.只需適用《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》； b.只需符合業(yè)務(wù)開辦國家（地區(qū)）的監(jiān)管要求； c.業(yè)務(wù)開辦國家（地區(qū)）法律禁止收單機構(gòu)實施《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》的，收單機構(gòu)應(yīng)當及時停止收單服務(wù)；
d.業(yè)務(wù)開辦國家（地區(qū)）法律禁止或者限制收單機構(gòu)實施《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》的，收單機構(gòu)應(yīng)當及時向中國人民銀行報告；
答案：d 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第六條。
2、關(guān)于收單機構(gòu)對特約商戶實行實名制管理，下列說法錯誤的是()。a.特約商戶為自然人的，收單機構(gòu)應(yīng)當審核其有效身份證件；
b.特約商戶為單位的，收單機構(gòu)只需審核其營業(yè)執(zhí)照等證明文件即可；
c.特約商戶為單位的，收單機構(gòu)應(yīng)嚴格審核其營業(yè)執(zhí)照等證明文件，以及法定代表人或負責人有效身份證件等申請材料；
d.特約商戶使用單位銀行結(jié)算賬戶作為收單銀行結(jié)算賬戶的，收單機構(gòu)還應(yīng)當審核其合法擁有該賬戶的證明文件；
答案：b 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第九條。
3、對特約商戶申請材料、資質(zhì)審核材料、受理協(xié)議、培訓(xùn)和檢查記錄、信息變更、終止合作等檔案資料，收單機構(gòu)應(yīng)當至少保存至收單服務(wù)終止后（）年。
a.6； b.2； c.3； d.5；
答案：d 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條。
4、下列交易類型中哪些不屬于收單機構(gòu)應(yīng)當強化風險管理措施的？()a.預(yù)授權(quán)交易； b.消費撤銷； c.退貨交易；
d.銀行卡輸入密碼交易；
答案：d 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條。
5、關(guān)于特約商戶的收單銀行結(jié)算賬戶，下列說法錯誤的是（）。
a.特約商戶的收單銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當為其同名單位銀行結(jié)算賬戶；
b.特約商戶的收單銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當為其指定的、與其存在合法資金管理關(guān)系的單位銀行結(jié)算賬戶；
c.特約商戶為個體工商戶的，不能使用其同名個人銀行結(jié)算賬戶作為收單銀行結(jié)算賬戶；
d.特約商戶為自然人的，可使用其同名個人銀行結(jié)算賬戶作為收單銀行結(jié)算賬戶；
答案：c 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十九條。
6、收單機構(gòu)應(yīng)按協(xié)議約定及時將交易資金結(jié)算到特約商戶的收單銀行結(jié)算賬戶，資金結(jié)算時限最遲不得超過持卡人確認可直接向特約商戶付款的支付指令生效之日起（）個自然日，因涉嫌違法違規(guī)等風險交易需延遲結(jié)算的除外。
a.10;b.15;c.20;d.30;答案：d 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十條。
7、關(guān)于收單業(yè)務(wù)外包，下列說法錯誤的是（）。a.收單機構(gòu)應(yīng)當在收單業(yè)務(wù)外包前制定收單業(yè)務(wù)外包管理辦法；
b.收單業(yè)務(wù)外包管理辦法應(yīng)當明確外包的業(yè)務(wù)范圍、外包服務(wù)機構(gòu)的準入標準及管理要求、外包業(yè)務(wù)風險管理和應(yīng)急預(yù)案等內(nèi)容；
c.收單機構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的管理責任和風險承擔責任不因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移；
d.收單機構(gòu)同時提供收單外包服務(wù)的，應(yīng)當統(tǒng)一對收單業(yè)務(wù)和外包服務(wù)業(yè)務(wù)進行管理；
答案：d 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十六條、第三十七條。
8、收單機構(gòu)布放新型受理終端、開展收單創(chuàng)新業(yè)務(wù)、與境外機構(gòu)合作開展跨境銀行卡收單業(yè)務(wù)等，應(yīng)當至少提前（）日向中國人民銀行及其分支機構(gòu)備案。
a.60;b.45;c.30;d.15;答案：c 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十五條。
9、支付機構(gòu)從事收單業(yè)務(wù)有下列哪些情形的，由中國人民銀行分支機構(gòu)按照《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》責令其限期改正，并給予警告或處1 萬元以上3 萬元以下罰款：()。
a.未按規(guī)定設(shè)置、發(fā)送收單交易信息的；
b.無故未按約定時限為特約商戶辦理資金結(jié)算，或截留、挪用特約商戶或持卡人待結(jié)算資金的；
c.支付機構(gòu)或其特約商戶、外包服務(wù)機構(gòu)發(fā)生賬戶信息泄露事件的；
d.未按規(guī)定對高風險交易實行分類管理、落實風險防范措施的；
答案：d 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十八條、第四十九條。
10、收單機構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定將收單業(yè)務(wù)發(fā)展和管理情況的專項報告于次年（）前報送中國人民銀行及其分支機構(gòu)。
a、1月31日 b、2月28日
c、3月31日 d、4月30日 答案：c 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十三條。
四、多選題
1、關(guān)于《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》所稱的收單機構(gòu)，下列說法正確的是()。
a.收單機構(gòu)在國內(nèi)外從事銀行卡收單業(yè)務(wù)，適用《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》；
b.收單機構(gòu)包括獲得銀行卡收單業(yè)務(wù)許可、為實體特約商戶提供銀行卡受理并完成資金結(jié)算服務(wù)的支付機構(gòu)；
c.收單機構(gòu)包括從事銀行卡收單業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)；
d.收單機構(gòu)包括獲得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可、為網(wǎng)絡(luò)特約商戶提供銀行卡受理并完成資金結(jié)算服務(wù)的支付機構(gòu)；
答案：bcd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三條：“收單機構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)從事銀行卡收單業(yè)務(wù)，適用本辦法?！?/p>
2、下列哪些人員在中國人民銀行指定的風險信息管理系統(tǒng)中存在不良信息的，收單機構(gòu)應(yīng)當謹慎或拒絕為該商戶提供銀行卡收單服務(wù)。（）a.商戶；
b.商戶的法定代表人； c.商戶的負責人； d.商戶的財務(wù)總監(jiān)； 答案：abc 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第八條。
3、收單機構(gòu)應(yīng)當與特約商戶簽訂銀行卡受理協(xié)議，下列哪些屬于該協(xié)議內(nèi)容。（）
a.可受理的銀行卡種類、開通的交易類型；
b.收單銀行結(jié)算賬戶的設(shè)置和變更、資金結(jié)算周期；c.差錯和爭議處理方式； d.結(jié)算手續(xù)費標準； 答案：abcd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條。17
4、收單機構(gòu)對實體特約商戶、網(wǎng)絡(luò)特約商戶分別進行風險評級時，應(yīng)當綜合考慮以下哪些因素？()a.特約商戶的區(qū)域和行業(yè)特征； b.經(jīng)營規(guī)模； c.財務(wù)狀況； d.資信狀況； 答案：abcd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條。
5、關(guān)于收單機構(gòu)的業(yè)務(wù)與風險管理，下列哪些制度或系統(tǒng)屬于《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》要求收單機構(gòu)應(yīng)當建立的？()a.特約商戶檢查制度；
b.針對各種交易類型制定專門的風險管理制度； c.收單交易風險監(jiān)測系統(tǒng)；
d.特約商戶收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置和變更審核制度； 答案：acd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條、第二十一條、第二十二條、第二十九條。
6、收單機構(gòu)應(yīng)當確保特約商戶受理銀行卡交易信息的完整性、真實性和可追溯性，下列交易信息哪些屬于網(wǎng)絡(luò)特約商戶所特有的？()a.受理終端類型和代碼； b.交易類型和渠道； c.商品訂單號； d.網(wǎng)絡(luò)交易平臺名稱； 答案：cd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條。
7、因特殊業(yè)務(wù)需要，收單機構(gòu)確實需要存儲銀行卡敏感信息的，應(yīng)當采取以下哪些措施（）。
a.應(yīng)當通知持卡人本人； b.應(yīng)當經(jīng)持卡人本人同意；
c.確保存儲的信息僅用于持卡人指定用途； d.承擔相應(yīng)信息安全管理責任； 答案：bcd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條。
8、收單機構(gòu)應(yīng)當及時調(diào)查核實、妥善處理并如實反饋下列哪些信息？()a.發(fā)卡銀行的調(diào)單； b.協(xié)查要求；
c.銀行卡清算機構(gòu)發(fā)出的風險提示； d.特約商戶的資金結(jié)算信息； 答案：abc 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十三條。
9、關(guān)于收單業(yè)務(wù)外包，下列說法錯誤的是（）。a.收單機構(gòu)應(yīng)當在收單業(yè)務(wù)外包后制定收單業(yè)務(wù)外包管理辦法；
b.收單機構(gòu)應(yīng)當明確外包服務(wù)機構(gòu)的準入標準及管理要求；
c.收單機構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的管理責任不因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移；
d.收單機構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的風險承擔責任因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移；
答案：ad 20 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十六條。
10、中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以采取以下哪種措施，對收單機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查：()。
a.進入與收單活動相關(guān)的經(jīng)營場所進行檢查； b.查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件、資料； c.詢問有關(guān)工作人員，要求其對有關(guān)事項進行說明； d.檢查有關(guān)系統(tǒng)和設(shè)施，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)資料； 答案：abcd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十二條。
11、收單機構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定將收單業(yè)務(wù)發(fā)展和管理情況的專項報告于次年3月31日前報送中國人民銀行及其分支機構(gòu)。該報告內(nèi)容至少應(yīng)包括哪些內(nèi)容？()a.收單機構(gòu)組織架構(gòu)； b.收單業(yè)務(wù)運營狀況；
c.創(chuàng)新業(yè)務(wù)、外包業(yè)務(wù)、風險管理等情況； d.下一業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃； 答案：abcd 21 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十三條。
12、關(guān)于收單機構(gòu)對特約商戶開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，下列說法正確的是（）。
a.收單機構(gòu)可以根據(jù)特約商戶的需要在提供收單服務(wù)前后或者過程中對特約商戶開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)；
b.收單機構(gòu)應(yīng)當在提供收單服務(wù)前對特約商戶開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)；
c.收單機構(gòu)根據(jù)特約商戶的經(jīng)營特點和風險等級，定期開展后續(xù)培訓(xùn)；
d.收單機構(gòu)應(yīng)當保存培訓(xùn)記錄； 答案：bcd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條。
13、收單機構(gòu)應(yīng)當自主完成（）等業(yè)務(wù)活動。a、差錯和爭議處理； b、特約商戶資質(zhì)審核； c、風險監(jiān)測； d、受理協(xié)議簽訂； 答案：abcd 解析：參考《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第三十五條。
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銀行貸后檢查自查報告篇3
認真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負責各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴格落實有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。
一、計算機涉密信息管理情況
今年以來，我行加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(zhì)(軟盤、u盤、移動硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。
二、計算機和網(wǎng)絡(luò)安全情況
一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責任，強化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。
二是日常管理方面切實抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件“五層管理”，確保“涉密計算機不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機不涉密”，嚴格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點抓好“三大安全”排查:一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、ip管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。
三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運行狀況良好。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設(shè)備運行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故;ups基本運轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無任何安全隱患。
四、通訊設(shè)備運轉(zhuǎn)正常
我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉(zhuǎn)基本正常。
五、嚴格管理、規(guī)范設(shè)備維護
我行對電腦及其設(shè)備實行“誰使用、誰管理、誰負責”的管理制度。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一?！惫ぷ鞯挠袡C組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設(shè)備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。對外來維護人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規(guī)范設(shè)備的維護和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識進行了培訓(xùn)。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關(guān)問題進行了詳細的咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。
自查存在的問題及整改意見：
我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。
(一)對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
(二)加強設(shè)備維護，及時更換和維護好故障設(shè)備。
(三)自查中發(fā)現(xiàn)個別人員計算機安全意識不強。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強計算機安全意識教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認識到計算機案件的'嚴重性。人防與技防結(jié)合，確實做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。
銀行貸后檢查自查報告篇4
根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)自助設(shè)備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
（一）基礎(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運行情況，保證自助設(shè)備全天24小時正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運行。
8、嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
(二)安全防范設(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設(shè)備時間保持同步。
7、有獨立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實體磚。
今后，我社區(qū)支行將進一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運行，穩(wěn)健發(fā)展。
銀行貸后檢查自查報告篇5
根據(jù)《全縣集中開展安全生產(chǎn)大檢查工作的通知》xx府辦發(fā)〔xx〕80號、《關(guān)于進一步做好安全生產(chǎn)大檢查工作的通知》xx安辦〔xx〕46號文件以及省、市安委會相關(guān)文件要求，自7月以來，我局在全縣范圍集中開展了安全生產(chǎn)大檢查工作，強化旅游行業(yè)安全監(jiān)管，積極推進安全生產(chǎn)宣傳教育培訓(xùn)，強化旅游應(yīng)急管理建設(shè)，繼續(xù)深化隱患排查整治，有效防范和堅決遏制旅游重特大事故發(fā)生，確保了旅游行業(yè)安全形勢穩(wěn)定。
一、自查工作開展情況
9月1日—13日期間，我局深入飛云溫泉開展了1次安全檢查查出隱患1條，目前已落實整改。
自7月開展安全生產(chǎn)大檢查以來，截止9月13日，我局對轄區(qū)旅游企業(yè)共開展6次安全大檢查，主要領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊檢查有3次，涉及a級景區(qū)1個、旅行社（分社）1家、重點旅游企業(yè)4家，查出安全隱患13項，目前已整改12項，整改率為92%。針對安全大檢查期間查出并已落實整改的12項安全隱患，共投入整治資金3600元。
二、目前存在的問題
目前，只有“金山寺景區(qū)焚燒臺（燃香爐）不規(guī)范”的問題未得到整改。
三、下步工作打算
1。督促隱患整改落實。針對目前未整改的關(guān)于“金山寺景區(qū)焚燒臺（爐）不規(guī)范”的安全隱患，我局已多次與縣民宗局、金山寺寺廟溝通，希望能盡快在景區(qū)內(nèi)設(shè)置兩處燃香設(shè)施，為游客提供方便，同時構(gòu)建文明、環(huán)保的旅游環(huán)境。
2。繼續(xù)加強汛期安全巡查和值班安排。加強對地質(zhì)災(zāi)害多發(fā)地段的安全監(jiān)測和巡查，在安全關(guān)鍵點設(shè)置安全員，明確專職防汛人員及在崗值班人員，保持手機24小時開機，確保聯(lián)絡(luò)暢通，隨時掌握汛期動態(tài)。警惕突發(fā)性暴雨、山洪誘發(fā)山體滑坡等災(zāi)害，必要時采取封閉景區(qū)、停止運行等斷然措施，防止各類事故發(fā)生。
3。加大對涉旅企業(yè)的安全督導(dǎo)。督促制定完善各項安全制度和預(yù)案，加強重大危險源的安全管理，采取有效控制措施，嚴防事故發(fā)生，提高安全生產(chǎn)工作防控能力和事故預(yù)防能力，使安全生產(chǎn)工作從被動防范向源頭管理轉(zhuǎn)變。
銀行貸后檢查自查報告篇6
xx分行：
為加強支行安全保衛(wèi)工作，及時發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患，支行安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組對支行的安全保衛(wèi)工作、安全保衛(wèi)制度執(zhí)行情況、安防設(shè)施基本情況、消防知識培訓(xùn)及演練、自助設(shè)備、自助銀行安全措施、計算機安全管理等方面的工作開展了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、高度重視，確保工作落實到位
支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計算機系統(tǒng)安全、突發(fā)事件應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組等，以加強支行的安保工作領(lǐng)導(dǎo)。各領(lǐng)導(dǎo)小組由支行行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部門負責人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長為安全保衛(wèi)工作的第一責任人，并明確了副行長為分管行領(lǐng)導(dǎo)，綜合部經(jīng)理為兼職保衛(wèi)干部。
二、認真開展自查工作
1、簽訂目標責任書。
為切實落實安全保衛(wèi)工作的目標責任，支行逐級簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標責任書》，即行長與各部門負責人簽訂責任書，各部門負責人與本部門員工簽訂責任書，明確了工作中應(yīng)當承擔的具體責任和目標。支行嚴格執(zhí)行“一票否決制”，并將安全保衛(wèi)工作納入績效考核。
2、加強教育培訓(xùn)，強防范意識。
支行每月組織全行員工、駐勤保安開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計劃進行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓(xùn)，20xx年共開展了四次應(yīng)急演練（一季度消防演練及應(yīng)急預(yù)案知識問答；二季度自助設(shè)備區(qū)域防搶應(yīng)急演練；三季度營業(yè)部門前群眾性騷亂應(yīng)急演練；四季度防搶應(yīng)急演練），20xx年一季度開展了消防逃生應(yīng)急演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
3、嚴格遵守規(guī)章制度。
營業(yè)網(wǎng)點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；現(xiàn)金出納柜臺按要求按照了防彈玻璃及防護板；無超負荷用電現(xiàn)象，ups電源能自動切換供電；監(jiān)控設(shè)備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；自助設(shè)備區(qū)域檢查一日三查制度，其監(jiān)控設(shè)備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口；員工能夠熟練使用消防設(shè)施、器材；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關(guān)閉營業(yè)廳電源；嚴格執(zhí)行非臨柜人員進出柜臺的`相關(guān)制度。在款箱交接、上門收款、早晚接送庫、資金解繳均能堅持雙人交接，款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚；設(shè)立了獨立的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間，并安裝了防盜安全門，鑰匙由支行綜合管理部負責管理，進入機房均進行了登記。
4、加大案件防控工作力度。
支行根據(jù)總行和分行的部署，認真開展案件防控工作。一是認真開展案件風險滾動式排查，各部門定期對本部門的業(yè)務(wù)進行自查，將檢查出的問題形成臺賬并落實責任人進行限期整改，并將自查情況形成報告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學(xué)制度、強執(zhí)行、查漏洞、除風險”的專項活動。專項活動從學(xué)習(xí)開始，采取平時自學(xué)、定期集中學(xué)習(xí)的方法進行學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，并對各項業(yè)務(wù)進行了逐一排查，將自查的情況形成了報告上報xx分行，接受并通過了上級的專項檢查。
銀行貸后檢查自查報告篇7
按照清安辦[xx1號《xx縣輕工等工貿(mào)行業(yè)安全生產(chǎn)大檢查實施方案》的要求，我廠認真進行了安全生產(chǎn)大檢查自查工作，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、提高認識，切實加強領(lǐng)導(dǎo)
我廠領(lǐng)導(dǎo)對工作高度重視，根據(jù)人員變化情況，調(diào)整充實了安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，召開了安全生產(chǎn)大會，廠領(lǐng)導(dǎo)同車間及班組簽訂《安全生產(chǎn)責任書》。同時，督促各車間和部室抓好各種安全管理規(guī)章制度的落實，完善各種臺帳，做到了安全生產(chǎn)工作有人管，有人抓。今年以來，共組織安全生產(chǎn)知識培訓(xùn)3次，召開安全生產(chǎn)會議5次，總結(jié)安全生產(chǎn)工作中存在的隱患，針對存在的安全隱患制定整改與預(yù)防措施，交流安全工作經(jīng)驗，傳達安全生產(chǎn)方面的文件，布置有關(guān)安全工作，通報安全檢查情況，為安全生產(chǎn)奠定了堅實的基礎(chǔ)。
二、狠抓培訓(xùn)，增強安全意識
根據(jù)安排，我廠組織開展了多種形式的安全教育培訓(xùn)。一是深入開展普法教育，通過召開安全生產(chǎn)會議等形式，宣傳和學(xué)習(xí)《安全生產(chǎn)法》等法律法規(guī)。二是豐富宣傳活動形式，通過組織職工進行安全知識教育，并利用宣傳欄、橫幅、標語等宣傳各種安全知識、及安全法規(guī)。三是請濮陽市消防大隊專業(yè)人員對職工進行了現(xiàn)場培訓(xùn)，使廣大員工深入了解安全，廣泛重視安全，極大提高了全員安全生產(chǎn)意識。四是通過懸掛警示牌、宣傳欄、標語等，使員工明確自己崗位存在的危害因素及預(yù)防措施，明確在危害發(fā)生時的救護措施。培養(yǎng)員工熟練掌握小型工傷的緊急處理技能，將傷害控制在最小程度，使職工能夠熟練的使用勞動衛(wèi)生防護用品，降低職業(yè)病危害，預(yù)防職業(yè)病的發(fā)生，
三、突出重點，搞好專項治理
?方案》中專項治理方面，涉及我廠的為第二條：粉塵防爆。我廠的面粉生產(chǎn)設(shè)備為無錫生產(chǎn)的布勒制粉工藝設(shè)備，有良好的除塵系統(tǒng)和良好吸塵裝置，對輸送壓縮空氣管道應(yīng)有能迅速切斷氣源的裝置，由于粉塵爆炸不象火災(zāi)那樣隨時可能發(fā)生，因而人們對面粉廠的安全問題，雖有一定認識但未引起高度重視。因而事故隱患一旦出現(xiàn)，后果不堪設(shè)想。為此我們一刻也沒有放松管理，而是定期檢查防塵布袋除塵效果，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施。除了設(shè)備自有的防塵爆措施外，在日常維護保養(yǎng)管理方面，我們特別注意以下方面：一是要教育職工嚴格執(zhí)行安全生產(chǎn)操作規(guī)程；二是嚴禁生產(chǎn)車間各種用火和產(chǎn)生火種的活動，必要的維修工作要徹底清除后再進行；三是定期檢查清洗通風除塵系統(tǒng)；四是經(jīng)常檢查輸送設(shè)備接地情況，經(jīng)常打掃照明燈具上的積塵，防止積塵烤焦起火。通過積極工作，我們在防塵防爆工作中取得了明顯成效，廣大員工對粉塵爆炸危險性的認識明顯提高，對粉塵安全管理能力也有較大提高。通過全面自查，消除了安全隱患，為搞好企業(yè)安全工作奠定了基礎(chǔ)。
四、強化措施，抓好汛期安全
為了抓好汛期安全防范，全面抓好安全生產(chǎn)，我們還認真抓好了其它安全生產(chǎn)工作。一是電氣設(shè)備的安裝和維修。由電工操作，非電工不準裝修電氣設(shè)備和線路，對易發(fā)生事故的電氣設(shè)備有專人管理，責任到人。電工人員作業(yè)時能夠按規(guī)定配備勞動保護用品，按操作規(guī)程作業(yè)，并定時檢查線路及一切電器設(shè)備，所有高壓危險場所，都設(shè)置了防護設(shè)施和警示標志，非電工作業(yè)人員嚴禁進入配電房或電氣設(shè)備護欄內(nèi)、嚴禁私拉亂掛、嚴禁靠近高壓危險場所。二是設(shè)備、管道、安全防護裝置及平臺、爬梯、護欄、支架等防護設(shè)施的保養(yǎng)維護。做到各種安全消防設(shè)施配備齊全、合格有效，操作人員按規(guī)定穿戴勞保防用品。有毒有害場所設(shè)置事故柜存放的防護急救用品齊全有效，并進行定期檢查。三是對倉儲管理的檢查。重點對地面?zhèn)}儲和地下倉儲存放的原輔料搞好管理，做好防水淹和防火工作。
五、制定應(yīng)急預(yù)案，搞好應(yīng)急演練
為防止突發(fā)事故的發(fā)生，廠里制定了《突發(fā)事故應(yīng)急預(yù)案》。廠安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)同縣消防中隊，進行了突發(fā)粉塵防爆事故演練，通過演練，著重考察了員工應(yīng)對突發(fā)事故的能力、對突發(fā)事件的排查處理及人員自我防護措施等情況。通過實地開展應(yīng)急預(yù)案演練，提高員工和管理人員的安全思想意識，使員工清楚認識到了安全在生產(chǎn)上的重要性，增強了員工應(yīng)對突發(fā)事件的能力，逐步健全和完善應(yīng)急救援預(yù)案，提高員工應(yīng)急處理及實地救援的技能。
六、存在的問題：
1、安全生產(chǎn)教育培訓(xùn)還有差距。對開展安全生產(chǎn)教育活動力度不大，從業(yè)人員的安全生產(chǎn)意識提高緩慢。
2、安全制度需進一步抓好落實。
3、有待于進一步加大安全生產(chǎn)的投入。
七、下步工作措施
一是繼續(xù)摸清底數(shù)。在進一步調(diào)查統(tǒng)計和認真核實基礎(chǔ)上，完善臺賬，切實做到底數(shù)清、情況明，為安全監(jiān)管提供可靠依據(jù)。
二是分級強化培訓(xùn)。以宣貫《五條規(guī)定》和粉塵防爆作業(yè)指導(dǎo)書為主要內(nèi)容，采取多種方式，進行強化培訓(xùn)，提高安全意識和技能。
三是全面查改隱患。要邀請各級安全部門專業(yè)人員為公司查找隱患，聘請中介機構(gòu)服務(wù)人員或?qū)＜規(guī)椭贫ㄕ姆桨?，消除事故隱患。
四、是進一步健全管理制度。要進一步建立完善安全生產(chǎn)責任制度、管理規(guī)章制度和崗位操作規(guī)程，尤其要突出粉塵的清掃和收集管理制度、防火防潮制度、涉爆現(xiàn)場管理制度、粉塵監(jiān)測制度等，并嚴格執(zhí)行。
五是強化日常監(jiān)管。把涉爆粉塵車間當做重點加強監(jiān)管，通過綜合手段的運用促進車間和員工加強安全管理。
銀行貸后檢查自查報告篇8
按照銀安辦發(fā)〔xx〕71號《關(guān)于做好迎接國務(wù)院安委會辦公室安全生產(chǎn)大檢查督導(dǎo)有關(guān)工作的通知》的文件精神，管理處組織開展內(nèi)部安全生產(chǎn)大檢查工作，現(xiàn)將安全生產(chǎn)大檢查自查工作開展情況匯報如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視、認真部署
管理處組織召開了主任辦公會議對景區(qū)安全生產(chǎn)大檢查工作作了專項安排部署，特別對旅游旺季和節(jié)假日期間的安全生產(chǎn)工作提出了具體要求。由人事保衛(wèi)科牽頭各部門負責人配合對景區(qū)重點部門和區(qū)域進行逐項排查。
二、全面排查、加強防范
1、落實消防安全責任制和崗位消防安全責任制，明確各崗位的消防安全職責，確定消防責任人。
2、檢查各項安全生產(chǎn)規(guī)章制度及景區(qū)各項應(yīng)急預(yù)案。
3、檢查配電房通風良好，安全標識設(shè)立明顯，配備符合要求的滅火器材。
4、檢查博物館消防通道無堵塞，安全出口和緊急疏散通道暢通無阻，標識標牌齊全。
5、檢查博物館室內(nèi)消防栓供水保障情況及每個展廳滅火器齊備和時效性。
6、檢查職工食堂各項操作是否符合相關(guān)標準，食堂配備消毒器具，定期對廚具、餐具清潔消毒，配備消防器材。
三、加強培訓(xùn)、完善制度
1、制定安全疏散預(yù)案，定期進行消防演練，提高員工消防安全意識和應(yīng)急救援能力。
2、制定車輛管理辦法，觀光車司機持證上崗，做到一車一檔，定期保養(yǎng)出車有記錄，強化安全管理。
3、保衛(wèi)人員24小時在崗值班，能熟練掌握各系統(tǒng)操作流程，值班記錄真實完整。
4、安排專人每天對遺址區(qū)進行巡視，遏制抓蝎子、挖野菜等閑雜人員進入，確保遺址區(qū)文物的安全。
5、定期培訓(xùn)員工安全自救知識。
通過此次安全檢查，管理處針對存在的隱患點逐一排查，堵漏洞、查死角，做到消防安全工作具體化、有形化、經(jīng)?；黜椃婪洞胧┩晟?，較好地實現(xiàn)多年無安全責任事故發(fā)生。今后工作中，我處將以安全生產(chǎn)工作為抓手，將此項工作持之以恒的貫徹下去，為管理處的各項工作開展夯實基礎(chǔ)，著力塑造平安景區(qū)。
