在寫(xiě)心得體會(huì)時(shí),我們應(yīng)該注重情感表達(dá),讓讀者能夠更好地感受到我們的思考和感悟,其實(shí)寫(xiě)心得體會(huì)是一種對(duì)自己成長(zhǎng)軌跡的記錄和總結(jié),下面是范文社小編為您分享的銀行案件防范心得5篇,感謝您的參閱。
銀行案件防范心得篇1
一、嚴(yán)防新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)帶來(lái)的創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)
近年來(lái),國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)生著深刻而復(fù)雜的變化,金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新進(jìn)一步加快,相應(yīng)的金融創(chuàng)新面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步加大。特別在應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī),貫徹“擴(kuò)內(nèi)需、保增長(zhǎng)”政策方面,隨著新型產(chǎn)品服務(wù)的不斷推出,金融業(yè),包括農(nóng)村信用社防范產(chǎn)品創(chuàng)新任務(wù)異常艱巨繁重。這些風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自政策與實(shí)際操作脫節(jié)、服務(wù)滯后、管理手段落后等方面。所以信用社在產(chǎn)品創(chuàng)新方面,一定要保持清醒的頭腦,要從創(chuàng)新貸款擔(dān)保方式入手,加快開(kāi)發(fā)新型信貸產(chǎn)品。有效解決農(nóng)戶(hù)和企業(yè)擔(dān)保抵押不落實(shí)的問(wèn)題,確保新產(chǎn)品真正帶來(lái)業(yè)務(wù)大發(fā)展,帶來(lái)好收益。
二、嚴(yán)防扶持社會(huì)弱勢(shì)群體帶來(lái)的政策風(fēng)險(xiǎn)
扶持下崗人員再就業(yè)、支持農(nóng)民工創(chuàng)業(yè)、發(fā)放扶貧貼息貸款、支持災(zāi)后重建,是信用社積極響應(yīng)國(guó)家富農(nóng)惠民政策、履行社會(huì)責(zé)任、扶持弱勢(shì)群體的具體體現(xiàn)。但在實(shí)際運(yùn)作中,弱勢(shì)群體因自身文化水平、生產(chǎn)能力、經(jīng)營(yíng)水平的限制和其從事產(chǎn)業(yè)所處的劣勢(shì)狀態(tài),給信用社貸款帶來(lái)了較大政策風(fēng)險(xiǎn),信用社在開(kāi)辦此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí),要進(jìn)一步增強(qiáng)掌握和執(zhí)行政策的能力,積極與各級(jí)政府、扶貧和勞動(dòng)保障部門(mén)以及擔(dān)保公司加強(qiáng)聯(lián)系協(xié)調(diào),嚴(yán)格遵守相關(guān)政策規(guī)定,嚴(yán)格篩選客戶(hù),審慎貸款發(fā)放。
三、嚴(yán)防投資理財(cái)業(yè)務(wù)帶來(lái)的交易風(fēng)險(xiǎn)
近年來(lái),伴隨改革的進(jìn)一步深化,信用社業(yè)務(wù)規(guī)模迅猛增長(zhǎng),資金富余問(wèn)題日益突出。為了破解這一難題,信用社普遍實(shí)行了兩條腿走路、多元化發(fā)展的思路,充分利用資金市場(chǎng)和他行優(yōu)勢(shì)與資源,積極開(kāi)展了靈活多樣的投資理財(cái)業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù),實(shí)現(xiàn)了經(jīng)營(yíng)效益的穩(wěn)步提高。但是在業(yè)務(wù)和收益增長(zhǎng)的背后,一些聯(lián)社未扎實(shí)落實(shí)審慎為本經(jīng)營(yíng)理念,加之缺乏對(duì)新業(yè)務(wù)新知識(shí)的學(xué)習(xí)和對(duì)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的充分認(rèn)識(shí),導(dǎo)致資金風(fēng)險(xiǎn)明顯上升。各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)必須進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)投資理財(cái)業(yè)務(wù)的管理,督促和引導(dǎo)基層社及人員加強(qiáng)相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí),提高決策能力和水平,建立理財(cái)產(chǎn)品定期通報(bào)機(jī)制,強(qiáng)化上下配合,內(nèi)外銜接。各級(jí)管理部門(mén)特別要在市場(chǎng)預(yù)測(cè)、產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)等方面加強(qiáng)指導(dǎo),強(qiáng)化資金整合和系統(tǒng)內(nèi)橫向聯(lián)合,提高資金運(yùn)作規(guī)模,降低運(yùn)作成本,提高業(yè)務(wù)收益。
四、嚴(yán)防疏于貸款管理帶來(lái)的信貸風(fēng)險(xiǎn)
從銀行業(yè)審慎性經(jīng)營(yíng)的角度理性分析,在增速快、品種多、總量不斷增大的情況下,如何保證放得出、管得住、收得回、有效益就成為防控風(fēng)險(xiǎn)的重中之重。當(dāng)前聯(lián)社、信用社在貸款管理特別是在社團(tuán)貸款管理方面存在較大的缺位,“重放輕收、重放輕管”的現(xiàn)象依然存在。對(duì)此,信用社要牢固樹(shù)立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念,切實(shí)加強(qiáng)貸款管理。要以構(gòu)建信貸管理的長(zhǎng)效機(jī)制為核心,通過(guò)引導(dǎo)和制度強(qiáng)化,實(shí)施差別管理,著力探索和完善適應(yīng)農(nóng)村信用社組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)防范管理機(jī)制,建立風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、檢測(cè)和預(yù)警機(jī)制;加大不良貸款清收盤(pán)活力度,確保不良占比和余額持續(xù)下降,減輕歷史包袱,提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
五、嚴(yán)防管理手段及知識(shí)能力不足帶來(lái)的科技風(fēng)險(xiǎn)
隨著省域內(nèi)綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的建成、信用卡業(yè)務(wù)的推廣、atm自助服務(wù)設(shè)備的投入運(yùn)行和產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新,信用社信息科技安全面臨越來(lái)越多的挑戰(zhàn)。就目前來(lái)說(shuō),員工知識(shí)能力不足、防范手段落后、管理不規(guī)范已成為風(fēng)險(xiǎn)防范的重點(diǎn)和難點(diǎn)。對(duì)此,農(nóng)村信用社必須把科技風(fēng)險(xiǎn)防范提高到事關(guān)信用社生死存亡的高度來(lái)認(rèn)識(shí),進(jìn)一步增強(qiáng)知識(shí)能力,提高防范水平,健全科技風(fēng)險(xiǎn)管理體系,完善制度,嚴(yán)格操作,強(qiáng)化管理。
六、嚴(yán)防信貸規(guī)模擴(kuò)張帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
今年以來(lái),在政府刺激經(jīng)濟(jì)的一攬子計(jì)劃出臺(tái)后,央行實(shí)行適度寬松的`貨幣政策,包括信用社在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)加大了信貸投放的力度,導(dǎo)致貨幣信貸快速增長(zhǎng)。同時(shí)由于信貸規(guī)模較多投放于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目,中長(zhǎng)期貸款占比上升,由此引發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。農(nóng)村信用社要密切關(guān)注流動(dòng)性變化,抓緊完善管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的有效機(jī)制,做好科學(xué)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的壓力測(cè)試。要通過(guò)合理管控信貸資產(chǎn)增速,積極拓展負(fù)債業(yè)務(wù),合理配置信貸資產(chǎn)與非信貸資產(chǎn)的比重,科學(xué)管理抵押品,增強(qiáng)銀行資金來(lái)源的穩(wěn)定性等方法加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。
七、嚴(yán)防投資快速增長(zhǎng)帶來(lái)的信用風(fēng)險(xiǎn)
面對(duì)企穩(wěn)回暖和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資快速增長(zhǎng)的形勢(shì),銀行業(yè)亟需處理好支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展與防范金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系,既要避免盲目惜貸,也要防止盲目放貸,積極防范信用風(fēng)險(xiǎn)。一是要把握信貸的投放節(jié)奏和頻率,保持信貸總量合理增長(zhǎng),注意防范低水平重復(fù)建設(shè)可能引發(fā)的信貸風(fēng)險(xiǎn)。二是要繼續(xù)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。適當(dāng)控制對(duì)第二產(chǎn)業(yè)的貸款,積極擴(kuò)大對(duì)第三產(chǎn)業(yè)信貸投入,堅(jiān)決限制對(duì)高耗能,高排放行業(yè)和產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)的貸款。關(guān)注集中放貸行為的潛在風(fēng)險(xiǎn),降低信用風(fēng)險(xiǎn)集中度。三是加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理,強(qiáng)化信貸監(jiān)督和內(nèi)控建設(shè),建立健全重大項(xiàng)目和重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和應(yīng)急處置機(jī)制,妥善處置各類(lèi)突發(fā)信貸風(fēng)險(xiǎn)事件。四是運(yùn)用信貸資產(chǎn)重組、轉(zhuǎn)讓和其他信用風(fēng)險(xiǎn)管理工具,適度分散信貸風(fēng)險(xiǎn)。五是加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。密切監(jiān)測(cè)房地產(chǎn)價(jià)格波動(dòng),積極開(kāi)展壓力測(cè)試,動(dòng)態(tài)評(píng)估房地產(chǎn)的信貸風(fēng)險(xiǎn)。
八、嚴(yán)防違規(guī)操作帶來(lái)的票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為銀行業(yè)新的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式。防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),必須從源頭上抓。首先,要嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)管理,建立審核、授權(quán)、業(yè)務(wù)辦理等各崗位工作流程,進(jìn)一步明確職責(zé)。其次,要堅(jiān)持票據(jù)辦理人員定期輪崗制度,采取切實(shí)有效措施防止關(guān)聯(lián)企業(yè)利用銀行承兌匯票騙取銀行資金,再次,加強(qiáng)對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)工作。
九、嚴(yán)防疏于干部管理帶來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)
加強(qiáng)干部管理,對(duì)于加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展、營(yíng)造清風(fēng)正氣,團(tuán)結(jié)和凝聚人心具有十分重要的意義。農(nóng)村信用社各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部一定要認(rèn)清形勢(shì),高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)防范和系統(tǒng)維穩(wěn)工作,力爭(zhēng)把矛盾和不安定因素化解在萌芽狀態(tài)。一是要結(jié)合實(shí)際建立健全案件風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)排查制度,進(jìn)一步完善內(nèi)控機(jī)制,制定詳盡的業(yè)務(wù)操作流程,加強(qiáng)內(nèi)部流程改造。二是要強(qiáng)化督導(dǎo),針對(duì)當(dāng)前銀行業(yè)案件防控普遍存在的主動(dòng)性不夠、系統(tǒng)性不強(qiáng)等問(wèn)題,調(diào)整工作思路,加大工作力度,從案控源頭、目標(biāo)管理、制度建設(shè)、自我糾錯(cuò)、整改問(wèn)責(zé)等方面制定措施,持之以恒抓好落實(shí)。三是要從教育和整改入手,建立主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)、相關(guān)部門(mén)參與的案件防控機(jī)制,建立對(duì)重點(diǎn)人、重大事項(xiàng)的定期匯報(bào)溝通機(jī)制,始終保持案件防控的高壓態(tài)勢(shì)。四是要嚴(yán)格落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項(xiàng)報(bào)告、任期交流、員工定期輪崗休假等制度。五是要強(qiáng)化信訪(fǎng)工作,及時(shí)妥善處理誘發(fā)上訪(fǎng)事件的各種苗頭,重點(diǎn)從人文關(guān)懷、落實(shí)待遇等方面體現(xiàn)組織溫暖,消除員工隔閡,營(yíng)造和諧氛圍,確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定。
十、嚴(yán)防責(zé)任意識(shí)不強(qiáng)帶來(lái)的安全風(fēng)險(xiǎn)
近幾年,盡管農(nóng)村信用社在安全方面的投入巨大,成效顯著,網(wǎng)點(diǎn)的技防物防水平進(jìn)一步提高,員工防范能力增強(qiáng)。但仍有少數(shù)網(wǎng)點(diǎn)不達(dá)標(biāo),仍有一些員工不遵守規(guī)章制度。抓好安全工作,要從治標(biāo)和治本兩方面入手,不斷提高硬件水平、增強(qiáng)人防意識(shí)。一方面,對(duì)于安全不達(dá)標(biāo)的聯(lián)社,要因地制宜,實(shí)行一社一策,一點(diǎn)一策,制定達(dá)標(biāo)方案,加快達(dá)標(biāo)進(jìn)度。另一方面,已達(dá)標(biāo)聯(lián)社,要從加強(qiáng)員工安全知識(shí)教育入手,著力強(qiáng)化思想作風(fēng)紀(jì)律教育整頓,不斷完善防范預(yù)案,強(qiáng)化責(zé)任問(wèn)責(zé)。
銀行案件防范心得篇2
近年來(lái),各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率高居不下,案件防范形勢(shì)嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),這就是制度缺失,管理缺位。
一是防患意識(shí)不強(qiáng),忽視管理。近年來(lái),大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍,尤其在基層銀行,效益第一,任務(wù)至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位,僅注重主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理,忽視安全教育,淡化責(zé)任意識(shí),為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。二是法紀(jì)意識(shí)較差,疏于教育。銀行點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng),絕大多數(shù)員工身處最基層,長(zhǎng)期以來(lái),規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠,員工重視實(shí)際,視思想教育為形式、為空談,思想教育無(wú)意義。久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)下降、法律法規(guī)觀念淡薄,遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差,大多憑個(gè)人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。三是稽核力度較弱,監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,對(duì)銀行點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責(zé)任心差,原則性不強(qiáng),稽核檢查圖形式,走過(guò)場(chǎng),該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查,使問(wèn)題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
通過(guò)學(xué)習(xí),特別是對(duì)案件的深入剖析,我認(rèn)為,要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生,使防控機(jī)制行之有效,必須做好以下幾點(diǎn)。
首先要加強(qiáng)法規(guī)制度建設(shè)。當(dāng)然,銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴(yán)厲,但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度,并沒(méi)有很好的予以落實(shí),規(guī)范自已的行為。但是,我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性。雖然制度不是萬(wàn)能的,但是制度是必要的,不可或缺的。我們更要進(jìn)一步提高制度執(zhí)行力,堵塞管理漏洞,促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和各個(gè)層面是十分重要的。一切要用制度落實(shí)責(zé)任,用制度說(shuō)話(huà)。第一,每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),才能夠收到良好的效果。因此,要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊(duì)伍。
其次要加強(qiáng)防范機(jī)制完。機(jī)制漏洞是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些漏洞,精心準(zhǔn)備,伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,來(lái)防范案件的發(fā)生。比如,我們要把重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范提上重要日程,把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;特別是將員工的的“六看”當(dāng)做大事來(lái)對(duì)待。對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通過(guò)這“六看”,及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,行為是否失真,舉手投足是否失措。做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如,在工作機(jī)制方面,可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,避免員工在同一崗位長(zhǎng)期工作帶來(lái)的負(fù)面效應(yīng),避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。
第三,要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育管理。要樹(shù)立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),突出防范重點(diǎn)。每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)職工都是防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵,稍有不慎就會(huì)形成損失,釀成風(fēng)險(xiǎn)。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái),把風(fēng)險(xiǎn)案件專(zhuān)項(xiàng)案件治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)。提高全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
第四,要加強(qiáng)案防軟環(huán)境營(yíng)造。一要關(guān)心員工的疾苦,解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難,解決一線(xiàn)員工諸如中午吃不上熱飯,飯后得不到休息等柜員后顧之憂(yōu),使他們能夠一門(mén)心思干工作,滿(mǎn)腔熱情搞服務(wù)。二要提高員工收入。事實(shí)充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系,員工的收入高、工作穩(wěn)定、無(wú)后顧之憂(yōu)的單位和行業(yè),其案發(fā)率就低些或?yàn)榱?。增加員工收入水平,起碼能夠保持與物價(jià)指數(shù)漲幅持平,使低收入員工無(wú)后顧之憂(yōu),精心工作,自覺(jué)抵制任何形式的違規(guī)。三要傾聽(tīng)員工的心聲,關(guān)注員工思想變化。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要到基層充分與每個(gè)員工廣泛接觸,善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說(shuō)的話(huà)都說(shuō)出來(lái),以利于掌握思想動(dòng)向,注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾,及他們所關(guān)注的焦點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題,化消極為積極。
第五,要加強(qiáng)防控意識(shí)教育。進(jìn)一步提高防控意識(shí)。要加大學(xué)習(xí)教育力度,通過(guò)創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式,豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來(lái)增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果,讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦,爛記于心,不斷提高防控意識(shí)。要讓員工在教育中學(xué)會(huì)透過(guò)現(xiàn)象看本質(zhì),居安思危,善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流,將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段,做到自我警覺(jué),自我防堵,自我保護(hù),自我提高。進(jìn)一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問(wèn)題的發(fā)現(xiàn)、整改等過(guò)程中,全面加強(qiáng)內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè),進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力,確保執(zhí)行不變形走樣,不折不扣,不漏損減值。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把“四項(xiàng)業(yè)務(wù)”“八個(gè)環(huán)節(jié)”“十個(gè)嚴(yán)禁”作為重中之重抓實(shí)抓細(xì)。發(fā)現(xiàn)苗頭性問(wèn)題和隱患,對(duì)查出的違規(guī)問(wèn)題強(qiáng)力整改、從重追究、從嚴(yán)懲處,時(shí)刻保持高壓態(tài)勢(shì),要達(dá)到使每一個(gè)微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺(jué),從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。
銀行案件防范心得篇3
通過(guò)對(duì)xxxx年旺季動(dòng)員大會(huì)上沈剛行長(zhǎng)的講話(huà),沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大分享時(shí)間防控專(zhuān)題會(huì)議上的講話(huà)的剖析和學(xué)習(xí),并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案件的分析,本人對(duì)案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),現(xiàn)將對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)報(bào)告如下。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)
“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。柜臺(tái)服務(wù)是溝通顧客與銀行的橋梁,因此,我必須始終堅(jiān)持虛心學(xué)習(xí),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶(hù)。在銀行日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊貴的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù),贏得更好的社會(huì)形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的'空話(huà)。又是,總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們辦理業(yè)務(wù),在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物,而是經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章支付辦事,我們才有保護(hù)自己權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不去按程序操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹市需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。
二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)
規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)和熟練掌握程度,有規(guī)不尊,有章不循是各行業(yè)之大忌,車(chē)行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線(xiàn)柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,地址各種違規(guī)作業(yè)等等,做到相互制約,相會(huì)監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持始終按規(guī)章辦事。
通過(guò)這次學(xué)習(xí),我們每位員工都要自我教育,自我剖析,在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安分守己、保質(zhì)保量做好每一項(xiàng)工作,還應(yīng)具有敏銳的觀察力,及智慧的頭腦。在工作中和同事們共同堅(jiān)守規(guī)章制度,才能一直各項(xiàng)案件的發(fā)生。
銀行案件防范心得篇4
近期,聯(lián)社相繼組織全縣一線(xiàn)職工進(jìn)行了信貸、會(huì)計(jì)、出納崗位培訓(xùn)和多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí),先后編發(fā)了《選準(zhǔn)人生參照物》、《算清“七筆帳”走好人生路》、《“貴海英工作法”對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與監(jiān)督的啟示》、《案例警示》等文件。我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí),并對(duì)這幾個(gè)文件反復(fù)品讀,又特別是看了四川銀行業(yè)從業(yè)人員防范操作風(fēng)險(xiǎn)教育讀本《十年恨事》后,心情久久不能平靜。四川銀監(jiān)局局長(zhǎng)王筠權(quán)說(shuō),編輯這本書(shū)是很痛苦的事,為書(shū)寫(xiě)序同樣痛苦,而看這本書(shū)的我心情也無(wú)法輕松。平時(shí)很穩(wěn)重斯文的我在看此書(shū)的過(guò)程中忍不住多次罵娘,并多次合上書(shū),不愿也不忍再看下去。在四川銀行業(yè),十年時(shí)間,發(fā)生案件1164起,涉案金額高達(dá)41.2億元,風(fēng)險(xiǎn)金額高達(dá)11.5億元,信用社的發(fā)案率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他專(zhuān)業(yè)銀行,內(nèi)控不嚴(yán),內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點(diǎn)??吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件,沉思之后,頗多感慨:
(一)“天網(wǎng)恢恢,疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑?huà)歷經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,認(rèn)為自己高明,不會(huì)被發(fā)現(xiàn),鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵?;蛟S你們?cè)羞^(guò)短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢(qián)的“幸福感”,但你們想過(guò)沒(méi)有,你的這種所謂“成就”和“幸?!笔墙⒃跓o(wú)數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩,甚至無(wú)數(shù)后輩們辛勤勞動(dòng)的果實(shí)之上?不用問(wèn)你們是否對(duì)得起天,對(duì)得起地,對(duì)得起國(guó)家,對(duì)得起人民,因?yàn)檫@些太抽象了,捫心自問(wèn),你們對(duì)得起自己的良心嗎?對(duì)得起自己的父母、親人嗎?你們拿什么來(lái)留給下一代?你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對(duì)你們的信任,辜負(fù)父母對(duì)你的殷切希望,又與自己的目標(biāo)----幸福、快樂(lè)背道而馳,而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目,不見(jiàn)泰山,說(shuō)直白點(diǎn)就是沖動(dòng)的懲罰。人是萬(wàn)物之靈,人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在,而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。然而,生命太短促了,我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候,什么地方留給別人都是美好的東西,那么他的生活將非常愉快。而守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中,富貴的人并不一定幸福,貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作,也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道,遵紀(jì)守法做好人呢?
(二)人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識(shí)人并合理用人是將單位經(jīng)營(yíng)得好與壞的關(guān)鍵,曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹,劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無(wú)不勝、攻無(wú)不克的楚霸王項(xiàng)羽,用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的`那些人,他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人,但屬于那種很會(huì)抓老鼠又要偷主人東西的貓。對(duì)于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之搭檔,那就會(huì)收到很好的效果?!膀E馬行千里,耕田不如牛”說(shuō)的就是再能干的人如果放錯(cuò)了位置,那就會(huì)收效甚微,甚至釀成悲劇。對(duì)于我們這種特殊的金融單位來(lái)說(shuō),能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好,如果二者只居其一,那么用人時(shí)“德”絕對(duì)應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí),也要注重各種人才的合理配置。
(三)我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作,它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知,如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì),人人面前都充滿(mǎn)著巨大的誘惑。但是,只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美,堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈,學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外,讓它維持一貫的魅力,那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工,只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習(xí),我認(rèn)為光這樣做還不夠,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專(zhuān)項(xiàng),聯(lián)社加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度,對(duì)手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷(xiāo)號(hào)、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面,對(duì)我們的工作也提出了更高的要求。作為門(mén)市臨柜會(huì)計(jì)的我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度,按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù),一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。以前,我最喜歡的一句話(huà)是:“粗茶淡飯保平安,良心作枕夢(mèng)里香?!爆F(xiàn)在,我最喜歡的話(huà)是:“活人要知足,對(duì)工作要知不足,對(duì)知識(shí)要不知足?!蔽覍⒂眠@句話(huà)指引我一生的道路。
銀行案件防范心得篇5
這幾天,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專(zhuān)題會(huì)議上的講話(huà),并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤,作如下心得體會(huì),引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片,我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路,他們用聲淚俱下的懺悔,用他們對(duì)自由和生活的渴望,給我們敲響了警鐘,沉思之后,頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢,疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑?huà)歷經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的`經(jīng)驗(yàn)提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,認(rèn)為自己高明,不會(huì)被發(fā)現(xiàn),鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。
人是萬(wàn)物之靈,人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在,而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。然而,生命太短促了,我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候,什么地方留給別人都是美好的東西,那么他的生活將非常愉快。而守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中,富貴的人并不一定幸福,貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作,也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道,遵紀(jì)守法做好人呢?
作為一名北銀的員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。
此外,要加強(qiáng)學(xué)習(xí),特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),在自己的崗位上要堅(jiān)定信念,放松要求必然迷失方向,抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵,樹(shù)立正確的價(jià)值觀,人生觀,在本職工作中把握自己,管住自己,走好人生路。
農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部
20xx年9月14日