通過寫心得體會，我們可以更好地理解人類的情感和行為，心得體會可以幫助我們更好地應(yīng)對壓力和焦慮，范文社小編今天就為您帶來了防案件心得體會8篇，相信一定會對你有所幫助。
防案件心得體會篇1
近期，我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控
(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。
(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動,
(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(五)堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核,
(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進行經(jīng)常性的檢查
(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的'人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹。
防案件心得體會篇2
在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點的不滿和期望，以及網(wǎng)點運營效率低下等各種風(fēng)險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險積極進行防控。郵儲銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險防控意識，提高綜合競爭力，認真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險管理經(jīng)驗，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過不斷加強銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險控制能力，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟效益。
根據(jù)隊伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風(fēng)險的防控重點和方向，確定培訓(xùn)對象和內(nèi)容，制定和落實好培訓(xùn)計劃，積極引進商業(yè)銀行先進的經(jīng)營理念、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)郵儲銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風(fēng)險，主要采取了以下幾方面措施:
1。加強領(lǐng)導(dǎo)。
內(nèi)部風(fēng)險防控的最終目標(biāo)是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的'提升，把推進內(nèi)部風(fēng)險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點的營銷服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動全行內(nèi)部安全意識，實現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風(fēng)險防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險提供科學(xué)依據(jù)。
2。堅持原則。
堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識，提高網(wǎng)點的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟條件，加強對基礎(chǔ)網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的安全風(fēng)險進行建設(shè)，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核，對執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點形象建設(shè)工作促進網(wǎng)點全方位功能的提升。
3。建立機制。
控制銀行內(nèi)部風(fēng)險是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實和風(fēng)險理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險來增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風(fēng)險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風(fēng)險控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點整改，鞏固風(fēng)險安全檢查效果。
4。完善措施。
通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險教育去進行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點的營銷模式，實現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟效益的穩(wěn)步提高。
防案件心得體會篇3
我校黨支部召開“反腐倡廉專題報告會”，教育局黨委徐加寬書記作了《常懷憂黨之心，恪守興黨之責(zé)》的專題輔導(dǎo)報告。報告會由校黨委書記、校長王均勝同志主持，全體黨委成員、共產(chǎn)黨員、入黨積極分子參加了報告會。 徐書記闡述了中國共產(chǎn)黨從一個革命黨變成一個執(zhí)政黨的艱苦卓絕的奮斗歷程，講了黨的地位所發(fā)生的變化，講了黨章修改的背景，講了改革開放三十年來我們國家所取得的巨大成就，講了當(dāng)前我們的黨所面臨的考驗。他說，要相信我們的黨一定會帶領(lǐng)全國各族人民克服前進道路上的重重困難，把我們的國家建設(shè)成一個高度文明、民主、富強的社會主義國家，要理解黨，要擁護黨。他還講了一些黨員干部喪失黨性，利用職務(wù)之便斂財?shù)陌咐?，從理論上對腐敗的定義、腐敗的特點、腐敗的危害和產(chǎn)生原因進行了深刻的分析，闡述了我黨成立80余年來反腐倡廉的實踐。指出，反腐敗關(guān)系黨和國家生死存亡，是全黨的重大政治任務(wù)，也是全社會共同的任務(wù)。我們只有堅持全心全意為人民服務(wù)的宗旨，堅持 “三個代表”重要思想，堅持立黨為公、執(zhí)政為民，全面貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，切實落實依法治國的方略，以改革統(tǒng)攬反腐敗的各項工作，依靠全社會的力量，才能取得扎實成效。他要求每個共產(chǎn)黨員要常懷憂黨之心，恪守興黨之責(zé)。為此要做到一下幾點：(一)黨員干部要帶頭推進理論創(chuàng)新;(二)要帶頭實踐黨的宗旨;(三)要帶頭貫徹黨的路線、方針、政策;(四)帶頭抓黨建，要始終保持共產(chǎn)黨員的先進性;(五)要扎扎實實抓廉政建設(shè)，筑牢廉潔自律的堅強防線。
這次反腐倡廉報告會，使廣大黨員干部深受啟發(fā)，對推動我校廉政建設(shè)和領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政起到了積極的作用。與會人員在聆聽了徐書記的報告后觸動深刻、反響強烈。大家表示，要把這次報告會的收獲，落實在管好自己、促進工作的實際行動中，自覺加強自身思想作風(fēng)建設(shè)，立足本職，勤奮工作，充分發(fā)揮黨員的先鋒模范作用，以優(yōu)異的成績給黨、給人民交一份滿意的答卷。
防案件心得體會篇4
_月7日上午，縣廣播電視臺黨員干部到縣廉政教育中心參觀學(xué)習(xí)，接受反腐倡廉警示教育。參觀中，一張張警示教育圖片，一個個典型腐敗案例，讓人觸目驚心，發(fā)人深省。通過此次學(xué)習(xí)，使我深刻地認識到：我們黨反腐倡廉的態(tài)度是堅決的，無論任何人，無論以前為黨和人民做了多少有益的事，如果腐化墮落，違了規(guī)、犯了紀(jì)、觸了法，必將受到黨紀(jì)國法的嚴(yán)懲。下面我結(jié)合個人的學(xué)習(xí)談幾點體會：
一、加強學(xué)習(xí)、提高自身拒腐防變能力
活生生的事實告訴我們，不學(xué)習(xí)，思想就得不到改造，欲望就容易膨脹，就拒絕不了誘惑，一遇到誘惑就容易亂了方寸，就容易被誘惑的繩索絆倒。作為一名機關(guān)工作者，只有不斷加強學(xué)習(xí)，才能提高自身素質(zhì)和能力。只有不斷學(xué)習(xí)，才能加強世界觀、人生觀和價值觀的改造，才能提高黨性修養(yǎng)，不斷增強自律意識和拒腐防變能力，從思想深處筑起黨紀(jì)國法和道德意識防線。
二、牢記宗旨，樹立正確的權(quán)力觀
黨員干部手中的權(quán)力是人民賦予的，是為人民排憂解難的需要。必須樹立正確的權(quán)力觀，自覺擺正自己同人民群眾的關(guān)系，把群眾的利益放在第一位，以滿腔熱情和高度負責(zé)的態(tài)度對待群眾，努力在自己的崗位上為群眾謀利益。目前，我國正處于社會轉(zhuǎn)型和體制大轉(zhuǎn)軌時期，黨員干部一定要在思想上筑牢拒腐防變的思想道德防線，在服務(wù)經(jīng)濟和社會發(fā)展的過程中，務(wù)必經(jīng)受住權(quán)力、金錢、美色的種.種誘惑，不斷增強監(jiān)督意識，始終做到防微杜漸，警鐘長鳴，更好地為黨和人民掌好權(quán)、用好權(quán)。
三、勤政為民，在平凡的崗位上建功立業(yè)
在下一步工作中,我一定要牢記全心全意為人民服務(wù)的宗旨，樹立正確權(quán)力觀、地位觀和利益觀，堅持權(quán)為民所用，情為民所系，利為民所謀，努力做人民的公仆。要明白自己該"做什么",不該"做什么",要知深淺、明是非、懂廉恥、知輕重，吸取他人教訓(xùn),堅持防微杜漸,時刻為自己敲醒警鐘，筑牢反腐防線。作為一名新聞工作者，我一定要充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，創(chuàng)新工作思路，采取多種形式，不斷加大反腐倡廉宣傳教育力度,在全社會形成知榮恥、樹新風(fēng)、促和諧，為民、務(wù)實、清廉的社會氛圍。
防案件心得體會篇5
這兩天，通過對沈義明副行長關(guān)于《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認真做好當(dāng)前案件防控和旺季營銷工作》報告的學(xué)習(xí)，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，通過學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。會給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平。最終會斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。 其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
關(guān)于各種風(fēng)險防范的反思
通過對沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí)，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。
通過學(xué)習(xí)，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生。
對于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責(zé)。在這個方面，應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。
三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
防案件心得體會篇6
近一段時期，干部科根據(jù)工作需要組織大家系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》(以下簡稱《條例》)，對大家說對《條例》有了更深刻的體會。根據(jù)干部工作形勢任務(wù)和干部隊伍狀況變化,對20xx版《干部任用條例》進行了修訂，中共中央20xx年1月15日印發(fā)了《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》,為今后的干部選任工作提供依據(jù)和導(dǎo)向。通過認真學(xué)習(xí)條例全文,結(jié)合自身工作,我有以下三方面體會:
一、以德為先,德才兼?zhèn)?。以黨的十八大精神為指導(dǎo),修訂后的《條例》新增了以德為先的選人原則,突出以德為先,德才兼?zhèn)錇楹诵?。強調(diào)干部選任要重實績、重能力、重優(yōu)秀年青基層干部的新導(dǎo)向和參考但不唯民意、采用但不唯測評成績的方式方法。要按照干部隊伍四化方針和德才兼?zhèn)錁?biāo)準(zhǔn),堅持重政績,重公論,客觀、準(zhǔn)確地衡量干部的思想政治素質(zhì)和領(lǐng)導(dǎo)能力、工作作風(fēng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、大局意識和創(chuàng)新能力、工作實績和群眾公認程度以及廉潔自律情況等,把干部推到工作實踐中磨煉考驗,將個人修養(yǎng)體現(xiàn)為智慧、能力,真正把政治上靠得住、業(yè)務(wù)上有本事、肯干事、能干事優(yōu)秀的干部選拔到科級崗位。本學(xué)期，干部科重點培養(yǎng)年輕干部隊伍，啟動了紅橋區(qū)教育系統(tǒng)年輕干部培養(yǎng)工程，培養(yǎng)、鍛煉一批德才兼?zhèn)涞哪贻p干部。
二、以公平公正為基礎(chǔ)。在干部選任中,主要領(lǐng)導(dǎo)干部以身作則帶頭遵守《條例》,正視權(quán)力、用好權(quán)力,切實做到用制度管人,把權(quán)力關(guān)進制度的籠子,從源頭防止不正之風(fēng),能夠公正、公平,堅持條件、標(biāo)準(zhǔn)、原則,調(diào)整和使用干部。在用人決策方面,結(jié)合本系統(tǒng)工作的實際情況，站在更高的高度看待問題，總體思考。在認真學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，不斷加強和提高自身政治素養(yǎng),重視發(fā)展黨內(nèi)民主,堅持人人平等,自覺貫徹民主集中制原則,集思廣益,廣泛聽取班子成員的意見,激發(fā)班子成員積極性、主動性和創(chuàng)造性;主動深入群眾，多方面接觸基層群眾,夯實基層基礎(chǔ),切實提高在群眾中的公信力和威信力,進一步構(gòu)建和諧高效的干部選任氛圍。
三、以強化監(jiān)督,體制機制為保障。能不能選好、用好、保護好干部是對我們黨性修養(yǎng)的檢驗,也是對我們執(zhí)政能力的考驗,一定要立足部門定位和崗位職能,自覺接受黨內(nèi)監(jiān)督、群眾監(jiān)督、輿論監(jiān)督,堅持把好推薦關(guān),把基層黨組織民主推薦作為選拔任用干部首要的、不可逾越的基礎(chǔ)環(huán)節(jié),由基層組織嚴(yán)格把關(guān)推薦人選;堅持把好民意關(guān),把公開競爭、民主測評作為選拔干部的主要途徑,由干部職工來參與決策和選拔;堅持把好醞釀關(guān),根據(jù)民主測評,結(jié)合工作實績,由基層組織綜合考慮提出初步意見;堅持把好考察關(guān),由局黨組派出工作人員,深入所在單位,面對面與超過三分之二以上干部職工進行談話征求意見,提出考察意見;堅持把好決定關(guān),將考察意見匯報黨組,經(jīng)黨組研究,按照《條例》規(guī)定,做出任用決定;堅持把好監(jiān)督關(guān),黨組任用決定意見在局系統(tǒng)進行為期一周的公示,重點對計劃生育、干部作風(fēng)、廉政建設(shè)等方面征求意見。
通過深入學(xué)習(xí),進一步把握了新《條例》的精神實質(zhì),更加明確了領(lǐng)導(dǎo)干部在干部選拔任用中的一崗雙責(zé)責(zé)任,全方位加強了干部選拔任用的體制機制建設(shè),推進和強化了全系統(tǒng)干部選拔任用的科學(xué)化、規(guī)范化進程。
防案件心得體會篇7
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：
(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
防案件心得體會篇8
通過學(xué)習(xí)《違規(guī)違紀(jì)典型案例警示錄——黨員干部不可觸碰的80條紀(jì)律紅線》，我更加清醒地認識到作為一名中國共產(chǎn)黨員的命感與責(zé)任感，同時為自己是黨組織的一員感到驕傲，我將堅定不移踐行黨組織各項條例，嚴(yán)格遵守黨章黨紀(jì)，為共產(chǎn)主義事業(yè)不懈奮斗。
?違規(guī)違紀(jì)典型案例警示錄——黨員干部不可觸碰的80條紀(jì)律紅線》這本書通過對80個違規(guī)違紀(jì)典型案例的剖析，揭示了黨員干部在政治方面、組織人事方面、廉潔方面、群眾關(guān)系方面、工作履職方面、生活方面存在的違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象及產(chǎn)生原因，并配以相關(guān)黨規(guī)黨紀(jì)鏈接，指明了對這些違規(guī)違紀(jì)行為的預(yù)防治理對策和處理依據(jù)。具有增強廣大黨員干部的黨章黨規(guī)黨紀(jì)意識，又能為紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)提供參考意義。我將以以下幾點嚴(yán)格要求自己：
第一，加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識。點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度黨規(guī)黨紀(jì)的理解程度。在思想上要高度重視，堅持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加黨內(nèi)組織的各類活動;工作上要以合規(guī)、合法為基礎(chǔ);生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
第二，堅持廉潔自律，嚴(yán)格要求自己。進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格規(guī)范自己的言行。作為工作人員，要時刻以各項規(guī)章制度作為行為規(guī)范，時刻保持清醒頭腦，遠離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格要求自己。
第三，嚴(yán)格遵紀(jì)守法，提高自身能力。對規(guī)章制度理解不夠全面，忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實意義。
