有了新的啟發(fā)時,常??梢詫⑺鼈儗懗梢黄牡皿w會,心得體會是心靈的鏡子,它能反映出我們成長的痕跡和思考的深度,范文社小編今天就為您帶來了銀行合規(guī)工作心得體會6篇,相信一定會對你有所幫助。
銀行合規(guī)工作心得體會篇1
本人認真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育,使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的.普遍性,認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位,每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當作風(fēng)險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
銀行合規(guī)工作心得體會篇2
20xx年以來我行堅持從嚴治行,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下:
一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的??》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,進行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行合規(guī)工作心得體會篇3
關(guān)于存款:存款一直是行內(nèi)立行之本,銀行傳統(tǒng)獲利就是經(jīng)營存貸款,從利差中獲取收益,當然還有許多衍生業(yè)務(wù)增收。目前,我支行存款主要還是以當?shù)乩习傩斩ㄆ趦π顬橹?,但近年來由于受到外部市場沖擊,增長較為乏力,但也穩(wěn)定平均。另外一半存款依靠公司類客戶帶動。
存款想要穩(wěn)步增長,主要靠廳堂營銷和大客戶營銷,我一直認為外拓商戶的營銷效果不是很好,掃街一般流于形式,我們最重要是讓客戶吸引到柜面引存,掃街很多時候目標不明確,漫無目的,效果不佳。最好是有針對性的對準某個群體,提取存款產(chǎn)品中對其有益的一兩個點精準營銷。當然最重要的還在于廳堂營銷,大堂經(jīng)理尤為重要,可以趁客戶等候時間為其推銷,打探其是否有潛在資金或他行資金。調(diào)動職工積極性就要好良好的考核制度,為其打造兩方面的規(guī)劃,一是能直接體現(xiàn)在工資收入上,二是能為其提供系統(tǒng)的職業(yè)規(guī)劃,讓其有一條近期或長期目標,從內(nèi)心真正調(diào)動積極性。
另外一部分的營銷要靠支行班子成員,尤其是支行行長,因為工作平臺,支行行長掌握了更多的資源,所以可以憑借資源去拓展集團客戶,如財政戶、社保戶、住建戶、公司戶,以及個人大客戶。當然目前農(nóng)商行條線管理不夠清晰,沒有很明確的分為公司類業(yè)務(wù)和個人類業(yè)務(wù),以及運營條線、零售條線、公司條線、風(fēng)險條線等等。造成綜合柜員既要負責(zé)零售又要負責(zé)運營,信貸員既要公司條線又要以支行為單位承擔(dān)風(fēng)險條線的責(zé)任。實際上,總行各部門弱化了服務(wù)職能,而強化了管理職能。政策的制定容易脫離基層實際或是隨意性較強,一年內(nèi)會出現(xiàn)經(jīng)常更改的情況。但是也正是這種制度,使農(nóng)商行各項制度措施較為靈活和人性化,在服務(wù)客戶時能靈活調(diào)整,縮短了辦理流程和周期,會穩(wěn)定一部分因股份制銀行制度僵化,條線清晰造成等待周期長或是一些小問題無法解決的客戶。另外,還會鍛煉員工,使其業(yè)務(wù)素質(zhì)能力多元化發(fā)展,不局限于某個條線。
關(guān)于貸款:目前農(nóng)商行出現(xiàn)的問題還是歷史包袱大,信貸人員素質(zhì)不高,信貸工具和技能不過硬,主要憑借個人經(jīng)驗判斷貸款,再加上風(fēng)險及審批部門大部分是走過場,尤其是風(fēng)險,未能真正把關(guān)每一個貸款,將風(fēng)險主要集中在支行信貸人員及支行行長身上,這樣無形增加了道德風(fēng)險以及操作風(fēng)險。由于老齡化很多信貸員不會操作系統(tǒng),甚至無視規(guī)章制度,風(fēng)險意識淡薄,總憑主觀臆斷發(fā)放貸款,有些甚至?xí)榱藗€人私利,損害單位利息。因此,在貸款上我還是主張流程化管理,全風(fēng)險管理,以及條線管理。客戶經(jīng)理有一套規(guī)范的流程化的操作規(guī)程,不應(yīng)只以主觀感受為主,還應(yīng)參考各項數(shù)據(jù)。另外對于風(fēng)險管控,不能走過場,充分發(fā)揮風(fēng)險管理責(zé)任,加強風(fēng)險及審批人員培養(yǎng)及素質(zhì)能力技能的提升。
銀行合規(guī)工作心得體會篇4
十八大報告指出:“只有植根人民、造福人民,黨才能始終立于不敗之地”。群眾路線是無產(chǎn)階級政黨一切工作的根本路線,隨著時代的不斷變革,它在今天被賦予了新的含義,筆者認為可以用“聽民聲、尋良策、樹形象”涵蓋之。
知政失者在草野,廣大人民群眾是各項政策方針的惠及者。政策好與壞,群眾最有發(fā)言權(quán),群眾的問題和心聲是黨制定政策方針的靈感來源。因此,廣大黨員干部應(yīng)當把下基層作為日常功課來做,樹立扎根基層干事、立足崗位創(chuàng)業(yè)的思想,樹立正確的政績觀,堅持到基層一線,多進民戶、多察民情、多聽民聲,真正干出一番有利于地方科學(xué)發(fā)展、有利于社會和諧、有利于群眾得實惠的業(yè)績來。
三個臭皮匠賽過諸葛亮,若要將各項強農(nóng)惠農(nóng)政策落到實處,讓黨的各項方針政策惠及于民,避免政策被高高舉起、輕輕放下,就需要發(fā)動群眾的力量,凝聚群眾的智慧?!按笾桥d邦,不過集眾思,大愚誤國,皆因好自用”,尋良策不僅要從制定方的執(zhí)政著手,更要從惠及者的考慮入手,群眾的事要讓群眾說了算。廣大黨員干部在工作中一定要杜絕剛愎自用、自以為是現(xiàn)象,在制定政策和實行方案的過程中,要認真傾聽群眾和各有關(guān)方面的意見建議,通過群議群策,查找不足,尋求良策將黨的路線方針政策真正惠及于民。
得民心者得天下,這是一條亙古不變的真理。政體基石的穩(wěn)定源于群眾的擁護與支持。廣大黨員干部在工作中要牢固樹立干群魚水情意識,始終把群眾放在心中,尊重群眾、熱愛群眾、服務(wù)群眾;要注意良好工作作風(fēng)和生活作風(fēng)的養(yǎng)成,工作中要積極主動、熱情高效,廉潔自律、公平公正;生活中要艱苦樸素、情趣高尚,在群眾中樹立良好的干部形象。唯有如此,才能贏得群眾的擁護和支持。
銀行合規(guī)工作心得體會篇5
時代在變、環(huán)境在變,銀行的工作也在時時變化著,每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生,這都需要我們跟緊形勢努力改變自己,更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯,學(xué)習(xí)新的知識,掌握新的技巧,適應(yīng)周圍環(huán)境的變化,現(xiàn)在xx為進一步加強全行柜面服務(wù)管理,提高柜面服務(wù)質(zhì)量,塑造xx銀行國有商業(yè)銀行良好的企業(yè)形象,推動和促進全行各項改革和現(xiàn)代金融企業(yè)建設(shè)上下了很大的工夫,又制定了全行柜面服務(wù)管理辦法和柜面服務(wù)標準。
看到xx發(fā)展的巨大潛力,增加了我們對自身業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。 下面我針對x主任對我們?nèi)粘9ぷ鳡顟B(tài)提出的不足,檢點自己,說說想法,銀行的服務(wù)工作需要我們不僅要有對工作的滿腔熱忱,更要有一顆追求完美的心。
其實客戶,就是我們每天都要面對的“考官”。如果我們銀行員工每天上崗懶懶散散,妝容馬馬虎虎,甚至言辭冷漠,態(tài)度生硬,那換位想一下,你會對柜臺里的工作人員付出應(yīng)有的尊重嗎? 有問必答,笑容可掬,彬彬有禮,和藹可親,高貴典雅,端莊大方,沉著冷靜做到無可挑剔。
這些是我們的服務(wù)規(guī)范,捫心自問這些規(guī)范我們做到了多少?客戶對你的態(tài)度,實際就是你自身言行的一面鏡子,不要總?cè)ヌ籼掮R子的不好,而是應(yīng)更多地反省鏡子里的那個人哪里不夠好,哪里又需要改進。
作為前柜業(yè)務(wù)人員,我就曾主任提出的幾點不足做了反思,由于工作年限和年齡的關(guān)系,我很珍惜目前的工作。
銀行合規(guī)工作心得體會篇6
銀行是一種高風(fēng)險的行業(yè),由于銀行業(yè)的特殊性,直接與金錢打交道,為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規(guī)操作,即使是擦邊球,也會逐漸變成大風(fēng)險,所以合規(guī)已成為銀行發(fā)展前行中不可或缺的一部分。作為一名會計主管,合規(guī)經(jīng)營,防控風(fēng)險更是我的職責(zé)所在,應(yīng)從以下幾點提升自身的修養(yǎng),確保我行的合規(guī)建設(shè):
一、了解合規(guī)文化的內(nèi)涵
合規(guī)文化"的主要內(nèi)涵為堅持誠信正直準則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)監(jiān)管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險點和控制方法,牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念,使其"合規(guī)"成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范的行為。
二、認識合規(guī)的重要性
對于銀行來說,發(fā)展和合規(guī)是個永恒的話題。合規(guī)既是發(fā)展的前提,又是發(fā)展的不竭動力。銀行所面臨的三大風(fēng)險中,市場風(fēng)險和流動性風(fēng)險基本上是不可控,但操作風(fēng)險是可控的,怎么避免操作性風(fēng)險最本質(zhì)的方法就是要合規(guī)。只有合規(guī)才能避免我們農(nóng)行出現(xiàn)客戶糾紛,才能減少損失,同時提高客戶對這個品牌的信任度,才能使我行更健康的發(fā)展。
三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。
作為一名銀行業(yè)普通的員工,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力。加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規(guī)章制度的建立,是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。所以在日常的工作當中,面對每一位需要授權(quán)的業(yè)務(wù)的客戶都要核查身份,多問幾個問題,核對柜員辦理業(yè)務(wù)的真實性和準確性,以此來防控風(fēng)險。
四、增強自己的團隊意識
在網(wǎng)點中,我們就是一個互助的團體,我們也是一家人,要求大家對于不會的、不懂得、有疑惑的應(yīng)該及時的向師傅請教。寧可慢一點,也不能恣意妄為。你是團隊中的一員,你要對大家負責(zé),所以要從自身做起,嚴格遵守規(guī)定,同時要監(jiān)督別人。只有每一個人都合規(guī)了,我們網(wǎng)點才能合規(guī),才能為我行的發(fā)展貢獻自己的一份力。
也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難,但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當是一種意識,讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事,做一名訓(xùn)練有素,具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者,體現(xiàn)農(nóng)行人的風(fēng)采,創(chuàng)造集體的價值。