通過寫心得體會，我們可以與讀者建立起共鳴和連接，總結(jié)心得可以提升我們對自己的認同感和自尊心，范文社小編今天就為您帶來了銀行案防合規(guī)心得體會5篇，相信一定會對你有所幫助。
銀行案防合規(guī)心得體會篇1
我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權(quán)貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角。為什么同樣的人會有這么大的差別呢?天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。
那是因為在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進行著一場斗爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、職責、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。
應(yīng)對父母的解釋，我似懂非懂的點著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自我的內(nèi)心。
人生的路要靠自我選取。愛崗敬業(yè)，爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追求；禮貌待客，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營原則；服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶；服務(wù)高效、社會認但是我們?nèi)w金冠人最大的心愿。人能夠渾渾噩噩，也能夠志存高遠；能夠輕視自我，也能夠莊嚴自我；能夠人微言輕，也能夠舉足輕重；能夠辦事拖拉，也能夠雷厲風行。有道是：我的靈魂期盼什么，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，我說，人活著也就應(yīng)有自我的品牌，滿意是綱，放心為常，合規(guī)操作是保障。
什么叫合規(guī)?合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺，是合規(guī)；大家安靜地坐在那里聽演講，是合規(guī)；過馬路走人行橫道是合規(guī)；工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為沒有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗，我對合規(guī)的認識比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。
第一次認識到合規(guī)這個詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，合規(guī)的好處應(yīng)不僅僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因為不講合規(guī)而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到合規(guī)文化建設(shè)的重要性與必要性。
因為不講合規(guī)，我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓：一根頭發(fā)引發(fā)的投訴、一件器皿帶來的責怪、一個字符導致的損失、一次粗心點燃的憤怒難道，我們還跳不出這周而復始的怪圈?
反思這一系列事件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因；既有主觀原因，又有客觀原因；既有基層管理者監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。但是，究其根本，十案十違章，有章不循，違章操作，是發(fā)生事件的最主要原因，也體現(xiàn)出合規(guī)操作的重要性。從事件中暴露出的問題看，行業(yè)規(guī)章制度形同虛設(shè)：內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重，當個人的率性而為凌駕于規(guī)章制度之上，當違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識之時，我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營與經(jīng)濟秩序嗎?
對我們個人而言，合規(guī)操作不僅僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失；不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯，就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時回家；擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。因此，正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
樹立新時期的合規(guī)文化是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標準行之有效的舉措，但是，如何讓合規(guī)文化深入人心，如何又讓合規(guī)文化融化在自我的實際行動中并構(gòu)成一種習慣，卻并非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲，我們每一個人就應(yīng)從自我做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風、促進行業(yè)發(fā)展進步盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點心得體會，還望大家不吝指教：
一、以德立身。古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性，做人，就應(yīng)身先立德，做事，亦就應(yīng)以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風氣的這道長城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。
二、以慎處事。合規(guī)文化的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難，持續(xù)嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和群眾的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節(jié)當拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴；百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其悔不當初，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓合規(guī)成為一種習慣。
三、三省其身，超越自我。社會在進步、行業(yè)在發(fā)展，我們面臨的狀況也在不停的變化，古人尚且明白君子日三省吾身，難道我們還比不上古人?
以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。因為人情關(guān)、面子關(guān)或者這樣那樣的原因，違規(guī)操作的事件層出不窮，無可挽回的經(jīng)濟損失與家破人亡的慘痛教訓屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動于衷?難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍?善于總結(jié)汲取經(jīng)驗教訓，警鐘長鳴，不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之風、不干不法之舉，以合規(guī)作為行為處事準則，此乃規(guī)避合規(guī)風險之二??；
融合規(guī)于實踐，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強對合規(guī)精神的發(fā)揚與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了合規(guī)文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵，盡心竭力演繹合規(guī)文化使者的真我風采，攜手并進，通力打造依法經(jīng)營、守法奉獻、合規(guī)辦事、全員信守的合規(guī)文化。此乃宣揚合規(guī)文化之三省。
合規(guī)文化的衍生，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分，合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟文化的發(fā)展息息相關(guān)，黔江要發(fā)展，合規(guī)是關(guān)鍵!
銀行案防合規(guī)心得體會篇2
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人透過這次的學習活動總結(jié)了以下心得：
一合規(guī)建設(shè)務(wù)必有完善的管理制度體系，務(wù)必有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎(chǔ)，我們務(wù)必找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自我，合規(guī)是嚴肅的愛，是一種對每個人負職責的愛。
二我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習慣的良好氛圍，促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔負著為經(jīng)營管理保駕護航的職責和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規(guī)操作，不給事故留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些學內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程，我們大家務(wù)必再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強有力的合規(guī)文化支撐!
銀行案防合規(guī)心得體會篇3
通過對20xx年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將對案件防控學習的心得體會報告如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強。
近年來，由于注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識。
二、經(jīng)常性的制度學習少。
員工身處最基層，業(yè)務(wù)繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復、重空領(lǐng)用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香?！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。
銀行案防合規(guī)心得體會篇4
合規(guī)是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務(wù)必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了七個一合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞重操守，將合規(guī)，促案防這個主題，在行長的牽頭領(lǐng)導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規(guī)】
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán)；對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展，為提高。
【合規(guī)隱患】
案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認識不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關(guān)不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和資料。同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認識不足，難以有效防范風險。
【對策推薦】
1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。
思考方式?jīng)Q定行為和成就。務(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。
2、培養(yǎng)良好習慣，提高執(zhí)行潛力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由要我執(zhí)行制度轉(zhuǎn)變?yōu)槲乙獔?zhí)行制度，做到有章必循，違章必究，構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅持；對于不適合形勢發(fā)展要求的，務(wù)必及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。
完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展合理化推薦活動，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學習案件的警示教育，個性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。
銀行案防合規(guī)心得體會篇5
近期，我們緊鑼密鼓地組織學習了徐新理事長在全省農(nóng)信社防范操作風險電視電話會議上的重要講話、蘄春縣聯(lián)社觀橋樓分社原主任余紅容挪用客戶資金案件情況的通報和柜員操作“五條禁令”并結(jié)合實際，作了案件防控學習教育到周的日程安排。通過認真學習，體會頗深，其案件的釀成，主要是內(nèi)控不嚴、內(nèi)部人員作案兩大基本特點?？吹饺绱她嫶蟮呐灿脭?shù)字，如此觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨。
首先，要汲取教訓?！疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸的心里，認為自己很高明，不會被人發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而陷入痛苦的深淵?；蛟S他們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但不知他們想過沒有，這種所謂“成就”和“幸福”是建立在多少領(lǐng)導、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不知他們捫心自問過沒有，他們這樣對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？他們拿什么來留給下一代？他們這樣肆意踐踏領(lǐng)導、同事對自己的信任，辜負父母對自己的殷切希望，又與自己的目標---幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是他們自己和親人。我們所擁有的生命原本就是對父母、對親友、對社會的一種責任。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住
誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。那，為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？
其次，要以德為先。人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好壞的關(guān)鍵，尤其是我們金融單位的特殊商品經(jīng)營的好壞更是關(guān)鍵。曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但他們只屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之共事，那就會收到很好的效果。
“駿馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融行業(yè)來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈?，如果二者只能選其一，那么用人時“德”絕對應(yīng)側(cè)重“才”。因此，我希望領(lǐng)導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，更要注重以德為先，多種人才的合理配置，這樣，易于防患于未然。
再次，人生要知足。說實話，我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住在人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。
以前我認為作為一名普通職工，只要盡職盡責、安分守己、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過不斷學習，我認為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏感的觀察力和智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅守制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，就一定會有效地抑制案件發(fā)生。
以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香”。現(xiàn)在我最喜歡的一句話是：“人生要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我人生的道路，并以此為人生的目標方向，用自己的老實做人、樸實做事、扎實工作的一貫品德寫好自己的人生。
通過扎扎實實開展雙基管理長效機制建設(shè)，推動各項業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，客戶滿意、員工滿意、社會滿意，企業(yè)形象不斷提升，首先靠“雙基管理”練好內(nèi)功，通過學習活動不斷提升人員素質(zhì)，打造一支過硬的員工隊伍，促進了全行的團結(jié)。我對案防工作的幾點看法：
一、雙基管理，隊伍建設(shè)注重素質(zhì)化。
“人防勝于案防”。銀行業(yè)作為高風險行業(yè)，不僅要迎接來自外部環(huán)境的競爭與挑戰(zhàn)，還要應(yīng)對內(nèi)部的因為“人”的因素而產(chǎn)生的風險，而后者的風險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構(gòu)在強手如林的金融行業(yè)競爭中的可持續(xù)發(fā)展力和競爭力的強弱。雙基管理長效機制建設(shè)，從創(chuàng)建一個團結(jié)務(wù)實的支行領(lǐng)導班子入手，打造一支過硬的員工隊伍，是案防工作的重中之重，業(yè)務(wù)發(fā)展就有了堅實的基礎(chǔ)。
關(guān)愛員工，經(jīng)常為員工減壓，是創(chuàng)建一流團隊的動力。每半年一次的家訪是支行的必修課，也案防工作的重要一環(huán)。及時了解員工生活、工作、家庭動態(tài)，又可在關(guān)愛員工上辦事實，凡是員工生病住院或家中有紅白喜事，支部成員都一一上門看望、慰問，員工生日送鮮花祝福，逢年過節(jié)召開家屬聯(lián)誼會，平常工會注重員工文體活動的開展，使員工充分享受主人翁的尊榮，充分感受大家庭的溫馨。
二、高度重視，案防教育堅持經(jīng)?；?/p>
“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念，嚴格做到事事講安全，時時重安全，處處保安全。為了加強雙基管理長效機制建設(shè)，支行領(lǐng)導堅持逢會必講安全，經(jīng)?？嚲o案防與維穩(wěn)這根弦，每月一次案防工作分析會，支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來，形成制度。近年來，支行充分利用“晨會”的時間，重點講評安全與案防工作。
同時，還結(jié)合各個時期的工作實際開展了以案論法、警示教育、先進典型報告會、艱苦樸素教育、典型案例分析、風險防范與管理等生動形象的教育活動。在安全教育中，根據(jù)所要防范的風險，采取了實戰(zhàn)演練、案例對比、情感觸動、先進感召等方法，對員工進行了形勢多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計劃，使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán)，環(huán)環(huán)緊靠，使支行形成團結(jié)向上的良好氛圍。
定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法。多年來，支行堅持每月召開一次防案形勢分析會，分析新情況，研究新措施，解決新問題，深入剖析典型案例，認真查找內(nèi)部不安全因素。嚴肅而認真的分析會使大家認識到，過去無案件大事故既有人和，也有天時，但不代表今后平安無事，要樹立一切從“零”開始的觀念，堅持做到防案這本經(jīng)常念不煩。
三、措施得力，內(nèi)控管理重在制度化。
長期以來，犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標，極易發(fā)生各種經(jīng)濟和刑事案件，大案要案時有發(fā)生，無數(shù)事實證明：十案九違規(guī)。因此，切實加強內(nèi)部控制，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，有效防范案件顯得尤為重要。為確保安全，我行從加強領(lǐng)導班子的作風建設(shè)和整章建制入手，按章辦事，杜絕違章操作。近年，支行扎扎實實開展了“雙零”活動，進行了“有章不循,違規(guī)操作”專項治理工作，支行從作風建設(shè)入手，狠抓勞動紀律，重申了內(nèi)部管理制度，勞動紀律、會計核算、雙基管理納入績效考核，事事做到有章可循。多年來，支行的領(lǐng)導班子在變動，員工隊伍在流動，但規(guī)章制度的嚴肅性始終不變。每年年初，在制定全年工作計劃時，支行對安全防范工作均進行重點部署，全面安排，并作為一項必不可少的工作，具體落實在安全教育、人員配備、制度建設(shè)與安全設(shè)施的完善、檢查督促、獎勵與處罰上。
支行堅持把案防工作落在實處，支行每年安全教育不少于12次，案防專題會議不少于12次，員工行為排查不少于４次，三查(查出入庫、查閱錄像、查崗)“一把手”不少于12次，支行領(lǐng)導確保自身廉潔不犯錯誤，領(lǐng)導干部對員工必須做到“四個知道”：即知道員工在想什么，知道員工需要什么，知道員工在干什么，知道員工關(guān)心什么。時時繃緊案防防范這根玄。同時，堅持每天網(wǎng)點主任值班制度，值班領(lǐng)導必須是每天最后一個離開營業(yè)場所的人，為安全營運站好每天最后一班崗。
狠抓制度落實是搞好內(nèi)部控制的關(guān)鍵。內(nèi)控管理不走過場，在執(zhí)行制度上不熱一陣、冷一陣，編制一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促做到三個雷打不動，即“一把手”每月下一次網(wǎng)點親自查庫、巡查防案工作雷打不動，分管行長每旬一次下網(wǎng)點巡查防案工作雷打不動，會計主管每天盤庫自查雷打不動。三是重獎重罰，賞罰分明。對違規(guī)行為從不心慈手軟，不循私情，不搞下不為例，使制度真正鐵起來。
支行靠嚴格管理，在員工中形成一種從嚴治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個到位。
一是責任到位。安全工作實行“一把手”負責制，行長親自抓，分管行長對一把手負責，具體抓，網(wǎng)點負責人對分管行長負責天天抓，編織一張疏而不漏的安全網(wǎng)。
二是檢查督促到位，強化檢查力度，平常注重自查，在第一時間堵塞各種風險漏洞，對照上級行所列明的關(guān)鍵風險點逐項檢查，一個不漏、不留死角。嚴格執(zhí)行“誰主管誰負責、誰檢查誰負責”的原則，實現(xiàn)問責制。
三是執(zhí)行到位。要求委派會計主管和網(wǎng)點負責人率先垂范、恪盡職守，發(fā)揮好各道防線的作用，根除以往用習慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象，控制好每筆業(yè)務(wù)每個環(huán)節(jié)的風險，確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個環(huán)節(jié)都不打折扣。
四是整改到位，對上級與審計部門發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案，認真落實整改，營造一個“有章必循、違章必究”的良好氛圍，促使遵章守紀成為員工的自覺行為和工作常態(tài)，確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推劑。
四、方法靈活，案防工作營造個性化。
支行積極創(chuàng)新，不斷完善和改進案防措施，支行緊密聯(lián)系工作實際，堅持內(nèi)防與外防并重，使案防工作盡量個性化。一是摒棄當“老好人”，多栽花，少栽刺，怕得罪人的思想，實行責任追究制度。堅持每季對員工進行一次行為排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭。二是營造家園氛圍。支行注重加強企業(yè)文化建設(shè)，在關(guān)愛員工上下功夫，努力凝聚人心，使員工團結(jié)一致，同舟共濟，遵紀守規(guī)，建立一個制度完善、操作方便、反應(yīng)快速、處理及時的案防網(wǎng)絡(luò)，把安全教育，防范演練，提高員工士氣，快速發(fā)展業(yè)務(wù)，樹立品牌銀行形象融為一體。
銀行的雙基管理、案防工作是一個永恒的主題，我們的工作還任重道遠，只有堅持求真務(wù)實、開拓進取、常抓不懈，在管理上堅持規(guī)范化、標準化、具體化、制度化，以安全中求發(fā)展，在發(fā)展中保安全。
