2024年風(fēng)險工作總結(jié)優(yōu)秀6篇

時間:2024-05-29 作者:dopmitopy 工作總結(jié)

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2024年風(fēng)險工作總結(jié)優(yōu)秀6篇

2024年風(fēng)險工作總結(jié)篇1

為全面了解銀行的風(fēng)險管理情況,切實提高本行的風(fēng)險水平,增強識別,計量,檢測和控制風(fēng)險的能力,為本行實行全面風(fēng)險管理務(wù)實基礎(chǔ),銀行成立以來,我部門主要做了以下工作,現(xiàn)將風(fēng)險管理部近段工作做一個簡要的總結(jié):

一、建章立制,搭建架構(gòu)

首先,根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求,結(jié)合xx銀行發(fā)展的需要,我部門通過學(xué)習(xí)借鑒、摸索,現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等方面等十六項基本制度,正在進一步完善,部分文件正在審閱下發(fā)中。其次,全行已經(jīng)初步明確了各級的風(fēng)險管理架構(gòu)和職責(zé),并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險管理部,專司從事風(fēng)險管理工作,現(xiàn)有人員3人。

二、摸清家底,務(wù)實基礎(chǔ)

銀行成立之后,我部門在領(lǐng)導(dǎo)的安排下,通過一系列的.自查、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進行了深入的檢查,為以后各項工作的順利開展夯實了基礎(chǔ),為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了一句。一是重視基礎(chǔ)工作,造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進行了摸底造冊,將表內(nèi)外不良貸款臺帳整合,明細(xì)造冊。二是加強檢查監(jiān)督,摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作;組織開展全行信貸風(fēng)險排查,對全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實情況、關(guān)聯(lián)貸款進行了全面風(fēng)險排查;完成省聯(lián)社風(fēng)險管理工作專項督查的準(zhǔn)備工作;下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動態(tài)管理,風(fēng)險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風(fēng)險提示,并督促管理和清收工作。

三、當(dāng)好助手,籌備改革

為了本行改革的順利進行,我部門承接了改革的很多基礎(chǔ)性工作,主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點銅牌,屋頂發(fā)光字的制作安裝,現(xiàn)已基本完工。

下一步,我部門將從以下幾個方面開展工作:

一、進一步完善部門制度。

下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險經(jīng)理等方面的文件,以便有章可循。

二、加強對不良貸款的管理。

一是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報,加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳,明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人,指定清收計劃。三是借抵押品清理的機會,督促各支行澄清不良貸款抵押品情況,特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品,要求建立臺帳、制定處置計劃,加大處置力度。同時對已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施,防范風(fēng)險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況,分析形成原因,落實處置措施。

三、加強與各職能部門之間的聯(lián)動。

通過全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險,對風(fēng)險進行提示,促進各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

四、組織開展風(fēng)險管理知識培訓(xùn)。

提高全員風(fēng)險意識,為建立全面風(fēng)險管理長效機制打下良好基礎(chǔ)。

五、建議

建議總行召集財務(wù)、信貸、風(fēng)險管理等相關(guān)部門就因網(wǎng)點整合造成不良貸款賬務(wù)與資料分離,不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進行統(tǒng)一規(guī)范。

2024年風(fēng)險工作總結(jié)篇2

一、xxxx年上半年工作總結(jié)

(一)抓好償付能力風(fēng)險管理體系建設(shè)重點工作

1、認(rèn)真開展xxxx年sarmra自評估工作。依據(jù)中國銀保監(jiān)會償付能力管理有關(guān)規(guī)定,風(fēng)險管理部于4月至6月組織相關(guān)部門開展xxxx年sarmra自評估工作。對照《保險公司償付能力風(fēng)險管理能力評估表》180項評估點,全面細(xì)致地對公司償付能力風(fēng)險管理體系的運行情況進行檢查與評估,認(rèn)真查找風(fēng)險管理工作中存在的問題,編寫了《公司xxxx年償付能力風(fēng)險管理能力自評估報告》。經(jīng)評估,xxxx年公司償付能力風(fēng)險管理能力得分為90.444分。

xxxx年sarmra自評估共發(fā)現(xiàn)8個問題,風(fēng)險管理部會同各相關(guān)部門就評估過程中發(fā)現(xiàn)的重點、難點問題及時溝通討論,對自評估結(jié)果進行總結(jié)分析,并對待改進問題組織制訂了整改方案,明確整改計劃責(zé)任人,規(guī)定整改期限,風(fēng)險管理部將對整改事項進行持續(xù)追蹤,確保整改措施得到有效執(zhí)行。

2、認(rèn)真做好xxxx年償二代問題整改追蹤工作。xxxx年償二代自評估共發(fā)現(xiàn)7個問題,風(fēng)險管理部持續(xù)追蹤整改計劃的落實情況,積極推動整改工作進展。截至xxxx年一季度末,已全部完成整改。包括:修訂九個風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案;改善公司資產(chǎn)負(fù)債久期匹配狀況;妥善留存聲譽風(fēng)險培訓(xùn)底稿;定期評估現(xiàn)金流壓力測試模型使用假設(shè)的合理性等。

3、完成償二代績效考核得分測算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求,按照《公司償二代風(fēng)險管理及內(nèi)控合規(guī)績效考核辦法(試行)》(保法〔xx19〕5xx號),結(jié)合xxxx年公司償二代風(fēng)險管理工作、資產(chǎn)負(fù)債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況,風(fēng)險管理部組織開展了針對高級管理人員及部門負(fù)責(zé)人xxxx年償付能力風(fēng)險管理績效考核工作,完成了績效考核得分測算。

4、學(xué)習(xí)償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國銀保監(jiān)會1月15日發(fā)布了《償二代二期工程xx項監(jiān)管規(guī)則(征求意見稿)》,為提前做好償二代二期工程落地實施的準(zhǔn)備工作,風(fēng)險管理部對征求意見稿第11號文《風(fēng)險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學(xué)習(xí),對變化情況進行了梳理分析并形成了《關(guān)于償二代二期工程征求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。

(二)扎實開展投資風(fēng)控各項工作,防范資金運用風(fēng)險

1、落實董事長對風(fēng)險項目處置工作的批示。接到董事長關(guān)于風(fēng)險項目處置的工作批示后,風(fēng)險管理部高度重視,與投資管理部、計劃財務(wù)部、法律合規(guī)部召開關(guān)于風(fēng)險項目處置的初步溝通會議。根據(jù)初步溝通情況,公司現(xiàn)存風(fēng)險項目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關(guān)要求等,對落實董事長批示提出建議方案。

2、認(rèn)真做好投資項目的審批與風(fēng)險評估工作。風(fēng)險管理部高度重視投資項目的審核及風(fēng)險評估工作,嚴(yán)格防范資金運用風(fēng)險。xxxx年上半年,已審批回購、債券、債券型基金及固定收益類資管產(chǎn)品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元;審批股票型基金、混合型基金等權(quán)益類交易360筆、金額85.86億元;審核其他金融產(chǎn)品、股權(quán)投資、債權(quán)計劃共計25筆擬投資非標(biāo)項目。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現(xiàn)場調(diào)研7次和電話調(diào)研1次。

3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設(shè)相關(guān)工作。風(fēng)險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設(shè)工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進行審閱并反饋意見。二是在研究學(xué)習(xí)同業(yè)公司管理制度的基礎(chǔ)上,初步編寫股票投資績效考核、風(fēng)險控制相關(guān)制度條目,明確對內(nèi)幕交易、隔離機制、賬戶申報、績效考核的要求。同時,風(fēng)險管理部配合做好股權(quán)及不動產(chǎn)投資能力建設(shè)相關(guān)工作,對照風(fēng)險控制體系評估點的各項要求,梳理公司股權(quán)及不動產(chǎn)制度體系建設(shè)及投資系統(tǒng)建設(shè)情況,做好評估工作。

(三)組織開展監(jiān)管要求的各項風(fēng)險排查工作

1、組織開展中國銀保監(jiān)會保險資金運用全面風(fēng)險排查工作。xxxx年一季度,根據(jù)銀保監(jiān)會《關(guān)于開展保險資金運用全面風(fēng)險排查的通知》(資金部函〔xxxx〕4號),風(fēng)險管理部組織開展了公司資金運用全面風(fēng)險排查工作。在風(fēng)險管理部精心組織,投資管理部、法律合規(guī)部、計劃財務(wù)部、精算部積極配合下,對12張風(fēng)險排查統(tǒng)計表107個排查點進行逐項排查,并擬訂了排查報告。本次排查全面真實反映了公司資金運用實際情況及存在的風(fēng)險。經(jīng)排查,公司資金運用各項業(yè)務(wù)總體比較規(guī)范。

2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于常態(tài)化推進風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》(蘇銀保監(jiān)發(fā)〔xxxx〕13號)要求,風(fēng)險管理部擬訂了《公司關(guān)于常態(tài)化推進風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》(保發(fā)〔xxxx〕507號),組織相關(guān)部門及各省級分公司完成了各項風(fēng)險排查工作。

(四)按時完成風(fēng)險管理報告報表編制與報告工作

1、完成內(nèi)部季度風(fēng)險限額監(jiān)測報告。依據(jù)《公司xxxx年資金運用內(nèi)控比例方案》、《公司xxxx年風(fēng)險偏好體系方案》、《公司xxxx年二級風(fēng)險限額方案》的要求,風(fēng)險管理部密切關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)狀況,每季度對風(fēng)險指標(biāo)進行識別、評估、監(jiān)測和預(yù)警,并提出風(fēng)險應(yīng)對建議。對于異常指標(biāo),風(fēng)險管理部及時提示并與相關(guān)部門溝通,尋找異常原因,提出改善措施,形成風(fēng)險限額監(jiān)測報告、報表,按時向總裁室匯報公司整體風(fēng)險狀況,持續(xù)做好對各類風(fēng)險的防范和管控。

2、完成xxxx年度全面風(fēng)險管理報告的編制與匯報。xxxx年一季度,風(fēng)險管理部擬訂了《公司xxxx年度全面風(fēng)險管理報告》,經(jīng)總裁室、董事會風(fēng)險管理委員會審議后,提交董事會審批通過。報告對公司風(fēng)險管理組織xxxx年履職情況進行了回顧;對xxxx年公司風(fēng)險管理制度流程的建設(shè)與完善情況、風(fēng)險偏好體系建設(shè)情況進行了匯報;對xxxx年公司七大類風(fēng)險狀況進行了客觀分析;對公司當(dāng)前面臨的重點風(fēng)險進行了提示,并提出了解決建議。

3、完成xxxx年度投資風(fēng)險分析報告的編制與匯報。xxxx年一季度,開展了xxxx年度投資風(fēng)險排查工作,對公司當(dāng)前投資資產(chǎn)持倉情況進行了風(fēng)險排查,擬訂了《xxxx年度投資風(fēng)險分析報告》,并向投資管理委員會進行了匯報。截至xxxx年末,公司風(fēng)險類項目4個,無重點關(guān)注類項目、一般關(guān)注類項目11個,其中重點關(guān)注類、一般關(guān)注類項目較上一個報告期均有所減少,上期提示的資金運用風(fēng)險點逐步化解。

4、按時完成各類監(jiān)管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監(jiān)會報送季度風(fēng)險監(jiān)測數(shù)據(jù)、風(fēng)險綜合評級數(shù)據(jù)等;向人民銀行報送月度重大事項、季度風(fēng)險監(jiān)測報表、季度金融穩(wěn)定報告等。

二、xxxx年下半年工作計劃

xxxx年下半年,將繼續(xù)圍繞“突出重點、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路,在對當(dāng)前宏觀經(jīng)濟金融形勢深入研究的基礎(chǔ)上,根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定,結(jié)合公司實際,按照i類保險公司監(jiān)管要求開展風(fēng)險管理工作。重點做好以下工作:

(一)繼續(xù)做好償二代風(fēng)險管理各項工作

1、認(rèn)真組織xxxx年償二代監(jiān)管評估各項工作。根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展xxxx年度保險公司償付能力風(fēng)險管理能力監(jiān)管評估有關(guān)事項的.通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔xxxx〕13號),今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場評估。風(fēng)險管理部將認(rèn)真做好接受江蘇銀保監(jiān)局sarmra現(xiàn)場評估的各項準(zhǔn)備工作?,F(xiàn)場評估檢查期間,優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作,按要求向評估組匯報工作,及時提交相關(guān)材料。評估結(jié)束后,根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場評估意見,認(rèn)真做好工作總結(jié),及時組織評估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。

2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā),公司將按照監(jiān)管最新要求,認(rèn)真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強學(xué)習(xí)研究,掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的變化與要求,積極參加相關(guān)培訓(xùn)。二是在學(xué)習(xí)研究的基礎(chǔ)上,提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案。三是認(rèn)真組織落實“償二代”二期工程工作方案,貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求,不斷提升償付能力風(fēng)險管理的能力和水平。

3、進一步完善風(fēng)險偏好體系運行機制。認(rèn)真評估和檢視風(fēng)險偏好體系以及一級、二級風(fēng)險限額指標(biāo)運行的有效性,編制《公司xxxx-xx23年風(fēng)險偏好體系方案》運行評估報告。同時,根據(jù)評估結(jié)果,結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風(fēng)險狀況,對《公司xxxx-xx23年風(fēng)險偏好體系方案》進行更新,并制訂下一年度二級風(fēng)險限額方案及資金運用內(nèi)控比例方案。

4、組織開展年度風(fēng)險應(yīng)急演練。根據(jù)制度規(guī)定,計劃組織相關(guān)部門開展保險風(fēng)險、操作風(fēng)險、不動產(chǎn)投資風(fēng)險等風(fēng)險應(yīng)急演練工作,并根據(jù)演練結(jié)果進行分析總結(jié),梳理風(fēng)險管理流程,優(yōu)化風(fēng)險防范和處置措施。

(二)扎實開展投資風(fēng)控各項工作,防范資金運用風(fēng)險

1、扎實開展投資項目風(fēng)險審核工作。下半年年,風(fēng)險管理部將繼續(xù)加強對投資業(yè)務(wù)事前、事中和事后全方位的風(fēng)險管控。事前管控方面,一是嚴(yán)格依據(jù)公司投資決策授權(quán)體系及授權(quán)額度,進行投資決策授權(quán)風(fēng)險審核;二是依據(jù)公司內(nèi)控比例方案,監(jiān)測各類資產(chǎn)的投資比例,控制各類投資風(fēng)險。事中審核方面,加強對擬投項目的風(fēng)險排查,及時出具風(fēng)險審核意見,提示投資風(fēng)險,為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。事后跟進方面,加強對已投項目的風(fēng)險監(jiān)測,定期開展風(fēng)險分析與報告,防范項目風(fēng)險。

2、落實董事長對風(fēng)險項目處置工作的批示,配合做好風(fēng)險項目處置。在做好研究的基礎(chǔ)上,配合做好5個項目的風(fēng)險處置工作,最大限度減少公司損失。

3、配合做好股票投資資格申請各項工作。下半年,風(fēng)險管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請工作安排,繼續(xù)配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監(jiān)管關(guān)于股票投資能力建設(shè)的各項要求,認(rèn)真審閱并反饋關(guān)于股票投資相關(guān)制度的意見。二是加強同業(yè)調(diào)研,進一步完善對股票投資績效考核、風(fēng)險控制的相關(guān)要求,為后續(xù)開展相關(guān)工作打好基礎(chǔ)。

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2024年風(fēng)險工作總結(jié)篇3

今年以來,全行認(rèn)真貫徹落實總省行年初全行工作會議精神,圍繞“打造優(yōu)秀大型上市銀行”奮斗目標(biāo),以實施新資本協(xié)議為主線,不斷加強風(fēng)險管理體系建設(shè),風(fēng)險管理狀況總體向好。

截至x月末,全行不良貸款余額億元(剔除審慎反映不良貸款億元),較年初下降了億元,不良貸款占比%,較年初下降個百分點。其中“三農(nóng)”不良余額控制在億元(剔除審慎反映不良貸款億元),計劃控制符合總行要求,順利實現(xiàn)雙降。全行信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備余額(不含卡透支)億元,較年初減少億元。撥備覆蓋率%,較年初提高個百分點,剔除審慎反映不良貸款后的考核覆蓋率%,較年初提高個百分點。風(fēng)險抵補能力進一步提高。

一、認(rèn)真貫徹落實總省行工作部署,積極推進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)工作

(一)認(rèn)真安排部署全年工作。根據(jù)總行要求及我行實際,及時分解下達了全行不良貸款及三農(nóng)不良貸款余額下降計劃,制定下發(fā)全省農(nóng)行《ⅩⅩ年風(fēng)險管理工作要點》,對ⅩⅩ年風(fēng)險管理的各項重點工作進行了詳細(xì)部署,明確了對三大風(fēng)險的管控措施和工作要求。要求各行做好分類減值、信用評級、限額管理、風(fēng)險報告、風(fēng)險評估等日常工作;切實加強政府平臺、房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩行業(yè)和“三農(nóng)”貸款風(fēng)險管理,嚴(yán)防大案要案和重大操作風(fēng)險事件的發(fā)生,全面提升風(fēng)險管理基礎(chǔ)水平。

(二)推進風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理派駐工作。今年以來,為貫徹落實《中國農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)綱要》和《ⅩⅩ年風(fēng)險管理工作要點》,根據(jù)總行安排,一是認(rèn)真組織,按期完成了對風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理派駐現(xiàn)狀、履職效果、經(jīng)驗交流等工作地調(diào)研和匯報。二是按照《關(guān)于派駐風(fēng)險經(jīng)理管理子系統(tǒng)后續(xù)功能上線運行的通知》要求,嚴(yán)格按照系統(tǒng)上線推廣的時間和工作要求,認(rèn)真組織派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理,做好日常工作日志、檢查工作單的錄入和填報工作。三是為進一步加強對派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的管理,根據(jù)總省行相關(guān)制度,結(jié)合各二級分行一年多來的工作實踐,在充分調(diào)研和征求意見的基礎(chǔ)上,制定下發(fā)了全省統(tǒng)一的《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理考核管理辦法》。要求各行要高度重視對風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的綜合考評和管理工作,不斷推進風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的職責(zé)落實和職能發(fā)揮,確?;鶎有酗L(fēng)險合規(guī)管理工作的有序、有效開展。四是正式下發(fā)了《關(guān)于進一步加強派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理管理工作的通知》,明確了風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的人員補充時限、履職、待遇落實和考核管理等方面的存在問題,統(tǒng)一和推進了全省派駐風(fēng)險經(jīng)理管理工作。五是根據(jù)總行風(fēng)險管理大檢查陜甘檢查組對我行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理派駐工作存在問題的整改要求,督促各二級分行嚴(yán)格按照總省行對風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理派駐工作的相關(guān)要求,做好整改工作。

(三)認(rèn)真開展業(yè)務(wù)培訓(xùn),積極推廣新系統(tǒng)上線。根據(jù)總行要求,先后組織和開展了風(fēng)險經(jīng)理子系統(tǒng)、新客戶評級系統(tǒng)、新x級分類系統(tǒng)、新客戶風(fēng)險統(tǒng)計系統(tǒng)等4系統(tǒng)的上線測試及推廣工作。5月末,為確保新的分類系統(tǒng)推廣工作順利進行,在省行培訓(xùn)學(xué)校舉辦了關(guān)于新的x級分類系統(tǒng)進行了上線前測試培訓(xùn),就風(fēng)險監(jiān)測、水平評價等風(fēng)險管理的相關(guān)理論知識進行了解讀。各二級分行風(fēng)險管理部(信貸管理部)負(fù)責(zé)人、分類業(yè)務(wù)骨干、派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理以及省行相關(guān)部門,合計80余人參加了本次培訓(xùn)。

二、積極履行部門職責(zé),認(rèn)真做好風(fēng)險管理各項工作

(一)認(rèn)真開展各項監(jiān)測分析和報告工作,發(fā)揮好風(fēng)險“總閘門”作用

1、按月開展對全行全面風(fēng)險狀況的監(jiān)測、分析和報告。積極主動開展風(fēng)險監(jiān)測工作,指導(dǎo)各級行強化信用風(fēng)險監(jiān)測、分析和預(yù)警,并對高風(fēng)險平臺提示的各類風(fēng)險信息進行核實,按季上報風(fēng)險處臵情況,以確保風(fēng)險監(jiān)測管理工作的有效持續(xù)開展。

2、加大不良貸款結(jié)構(gòu)管控力度。一是按照總行《關(guān)于進一步加強貸款風(fēng)險分類管理的通知》,對轄內(nèi)存量貸款進行全面、深入的風(fēng)險排查,充分利用總行配套政策,認(rèn)真選擇客戶與項目,真實反映貸款形態(tài),確保完成調(diào)控目標(biāo)任務(wù)。對ⅩⅩ年9月1日至x月31日期間新認(rèn)定的不良貸款按月填報《新認(rèn)定不良貸款情況統(tǒng)計表》,及時上報總行。二是按照總行《關(guān)于對ⅩⅩ年末不良貸款余額預(yù)測的通知》、《關(guān)于開展信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控工作專題調(diào)研的通知》以及省行

行長會議精神,安排專人對轄內(nèi)信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控情況開展調(diào)研,對ⅩⅩ年不良貸款余額和“三農(nóng)”不良貸款余額進行了預(yù)測、分解,并提出管控責(zé)任和追究措施,并形成報告上報總行。三是根據(jù)總行《關(guān)于開展可疑、損失類貸款處臵情況調(diào)查的通知要求》,安排專人對全行x9戶、金額億元的可疑、損失類法人客戶相關(guān)情況進行了調(diào)查,填寫《法人客戶不良貸款基本情況表》,并將x9戶逾期不良企業(yè)貸款未采取訴訟清收的原因逐戶說明,形成報告上報總行。四是多次專項二級分行主管行長及部門經(jīng)理會議,認(rèn)真?zhèn)鬟_總省行風(fēng)險管理工作會議精神,對不良貸款控制計劃及總行相關(guān)政策進行了詳細(xì)解讀,并督促各行嚴(yán)格落實,按時完成下達的任務(wù)。

3、推進操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)用,強化對全行重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)測和防控。一是按日查詢、審核、修改操作風(fēng)險事件(事項)上報情況,并及時提示相關(guān)行;按月對基層關(guān)鍵崗位人員超期任職、被訴案件、柜員自辦業(yè)務(wù)及大額交易差錯等情況進行重點監(jiān)測和分析,不斷強化操作風(fēng)險管控力度,提高全行操作風(fēng)險管理水平;二是及時下發(fā)了《謹(jǐn)防不法分子在自助銀行冒充大堂經(jīng)理行騙》、《關(guān)注和防范人人貸風(fēng)險》、《嚴(yán)防我行信貸資金流入民間借貸市場引發(fā)風(fēng)險》、《關(guān)于防范不法分子利用我行營業(yè)、辦公場所行騙的風(fēng)險提示》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于偽造存款證實書騙取銀行客戶資金案件風(fēng)險提示的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于任嘯等人利用偽造增值稅發(fā)票虛構(gòu)交易背景從多家商業(yè)銀行巨額貼現(xiàn)案件通報的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險的通知》等風(fēng)險提示,要求各級行加強員工防范意識教育和營業(yè)場所及自助設(shè)備的檢查、巡查力度,嚴(yán)格落實相關(guān)信貸管理制度,防范貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)的調(diào)查、審查、審批以及貸后管理等環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險。對已經(jīng)發(fā)生的操作風(fēng)險事件(案件),要妥善處理,防止聲譽風(fēng)險蔓延。

4、不斷加強對市場風(fēng)險的管控工作。一是嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行市場風(fēng)險監(jiān)測報告管理辦法(試行)》部門職責(zé)分工及風(fēng)險監(jiān)測報告的相關(guān)要求,以利率及匯率風(fēng)險為重點,按季進行市場風(fēng)險監(jiān)測分析。二是轉(zhuǎn)發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行ⅩⅩ年資金交易投資和市場風(fēng)險管理政策》,進一步規(guī)范了市場風(fēng)險基礎(chǔ)管理工作。三是根據(jù)總行通知要求,及時將陜西分行代客衍生交易墊款情況上報總行。

5、做好國別風(fēng)險的監(jiān)測與管理工作。根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行國別風(fēng)險管理辦法(試行)》的要求,組織開展了《國別風(fēng)險敞口統(tǒng)計表》的填報工作,并明確了部門職責(zé)分工和填報要求,按時全面地完成了填報工作。

6、不斷加強對全行非信貸資產(chǎn)的監(jiān)測管理。按月組織非信貸542報表、非信貸不良資產(chǎn)變動情況表等報表的編報和審核工作,并按季向銀監(jiān)局報送《非信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析報告》,對全行非信貸資產(chǎn)的風(fēng)險狀況進行客觀全面的反映。

(二)以信用風(fēng)險為核心,積極組織開展日常風(fēng)險預(yù)警及防控工作

一是為發(fā)現(xiàn)重大信用風(fēng)險事件,有效識別、預(yù)警行業(yè)性風(fēng)險, 及時下發(fā)風(fēng)險提示,認(rèn)真分析信貸企業(yè)風(fēng)險變動趨勢, 預(yù)警和報告重大信用風(fēng)險事件,防范化解信用風(fēng)險。針對今年5月轄內(nèi)信貸企業(yè)被省環(huán)境違法通報的風(fēng)險信號,為防范風(fēng)險隱患加大,向?qū)氹u、漢中分行下發(fā)了2期《風(fēng)險提示》,要求相關(guān)二級分行加強風(fēng)險管理,排查風(fēng)險隱患,防范事實風(fēng)險的發(fā)生,將風(fēng)險事件的發(fā)展情況,進行持續(xù)監(jiān)測和管理,及時上報省行;二是積極開展房地產(chǎn)貸款壓力測試,確保我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險平穩(wěn)。為衡量我行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險狀況,根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行壓力測試管理辦法》(試行),一季度對我行大額房地產(chǎn)貸款進行了壓力測試,測試在宏觀調(diào)控、外部市場環(huán)境變化和內(nèi)部經(jīng)營

壓力下,借款人能夠承擔(dān)沖擊的能力,以充分評估平臺貸款和房地產(chǎn)的風(fēng)險狀況,并根據(jù)不同風(fēng)險情況采取有效的緩釋措施,切實防范風(fēng)險;三是加強了對超限行業(yè)的貸款限額管控。按照總行限額管理要求,及時向二級分行轉(zhuǎn)發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行行業(yè)信貸風(fēng)險限額管理辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行ⅩⅩ年行業(yè)限額管理意見》,針對總行對房地產(chǎn)限額實施指令性計劃,要求各行認(rèn)真落實房地產(chǎn)貸款限額管理要求,認(rèn)真做好行業(yè)限額執(zhí)行情況的監(jiān)測與分析;四是根據(jù)總行《關(guān)于房地產(chǎn)開發(fā)貸款項目銷售情況風(fēng)險排查的通知》要求,安排專人對涉及我行的25戶住房開發(fā)貸款和商業(yè)用房開發(fā)貸款的風(fēng)險情況進行的核查,并將風(fēng)險核查情況上報總行。

(三)認(rèn)真開展風(fēng)險分類及減值測試工作

1、嚴(yán)格執(zhí)行分類制度和管理,提升分類基礎(chǔ)管理水平。一是按季做好信貸資產(chǎn)分類和貸時分類工作。要求轄內(nèi)各行嚴(yán)格按照信貸資產(chǎn)管理制度做好季度風(fēng)險分類工作和貸時分類,其中對納入十二級分類管理的信貸資產(chǎn)通過十二級分類系統(tǒng)完成十二級分類工作,納入五級分類管理的信貸資產(chǎn)按照流程完成五級分類工作,確保分類結(jié)果動態(tài)、客觀、合理,力促分類無偏離或?qū)⑵x度控制在合理范圍內(nèi)。二是完成了農(nóng)戶貸款分類偏差的整改。cms在線檢查發(fā)現(xiàn)部分農(nóng)戶小額貸款分類形態(tài)出現(xiàn)偏差,及時將相關(guān)情況請示總行軟開,并按總行下發(fā)的解決方法,要求相關(guān)行在c3系統(tǒng)進行了操作,目前農(nóng)戶小額貸款形態(tài)偏差問題已經(jīng)整改。三是要求各行嚴(yán)格總行《關(guān)于加強信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類審核工作的通知》要求,加強對分類審核人員工作質(zhì)量的檢查和考核力度,督促相關(guān)人員規(guī)范操作、把握審核重點,審慎客觀地評價信貸資產(chǎn)質(zhì)量。要通過規(guī)范操作、考核及問責(zé)等方式強化派駐風(fēng)險經(jīng)理在分類審核環(huán)節(jié)的把關(guān)責(zé)任,切實發(fā)揮派駐風(fēng)險經(jīng)理在分類工作中的基礎(chǔ)作用。

2、認(rèn)真核查分類在線監(jiān)測風(fēng)險線索。根據(jù)總行風(fēng)險分類在線監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題,結(jié)合我行實際,每5日開展一次在線核查,對風(fēng)險事項易發(fā)環(huán)節(jié)重點監(jiān)測。今年以來,多次下發(fā)了《關(guān)于逾期貸款在正常、關(guān)注形態(tài)的風(fēng)險提示》、《關(guān)于調(diào)整客戶風(fēng)險分類形態(tài)的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險分類在線監(jiān)測情況的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險分類工作提醒的通知》等風(fēng)險提示94份,涉及x個二級分行、341個客戶、貸款金額億元。要求各行高度關(guān)注業(yè)務(wù)經(jīng)營中出現(xiàn)的風(fēng)險與問題,對涉及客戶及貸款認(rèn)真開展風(fēng)險核查,對違反分類制度、分類測評不審慎等問題立即整改。進一步規(guī)范了貸款風(fēng)險分類管理,真實反映貸款質(zhì)量和客戶風(fēng)險分類形態(tài),促進存量貸款風(fēng)險隱患的有效化解,切實降低信貸資產(chǎn)損失。

3、建立風(fēng)險分類直接干預(yù)機制,加大省行直接認(rèn)定力度。對總省行下發(fā)風(fēng)險貸款清單,采取跟蹤相關(guān)貸款的風(fēng)險處臵進展的措施,督促相關(guān)行積極行動,準(zhǔn)確認(rèn)定。下發(fā)了《關(guān)于貸款風(fēng)險分類監(jiān)測情況的通報》,對各行核查后風(fēng)險反映仍不充分、分類整改不及時、風(fēng)險化解無效果、未履行還款計劃的貸款,將繼續(xù)加大對分類形態(tài)的糾偏力度,實施直接分類予以糾正,并納入各行分類偏離度考核。

4、認(rèn)真開展新信貸資產(chǎn)十二級分類系統(tǒng)上線推廣工作。一是按時保質(zhì)地完成了新系統(tǒng)上線測試工作。成立了由韓楨副行長任組長,風(fēng)險管理部、內(nèi)控合規(guī)部、公司業(yè)務(wù)部等x個部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,制定了《陜西分行法人客戶信貸資產(chǎn)十二級分類系統(tǒng)測試方案》,組織各二級分行認(rèn)真開展了各項測試和匯報工作,按期完成了相關(guān)數(shù)據(jù)的清理、補錄、轉(zhuǎn)授權(quán)等工作。二是實現(xiàn)了新系統(tǒng)上線工作的穩(wěn)步推進。落實專人負(fù)責(zé)解答測試中遇到的系統(tǒng)及業(yè)務(wù)問題,認(rèn)真分析測試結(jié)果與原分類情況差異、因系統(tǒng)問題導(dǎo)致無法完成分類等情況,密切關(guān)注新系統(tǒng)上線對我行資產(chǎn)風(fēng)險狀況的影響,及時形成分析報告上報總行,確保了新系統(tǒng)上線后各項工作平穩(wěn)過渡,按時保質(zhì)地完成本次上線推廣任務(wù)。

5、認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)減值測試工作。一是轉(zhuǎn)發(fā)了總行《關(guān)于做好ⅩⅩ年貸款風(fēng)險分類與減值測試工作的通知》,要求各行要高度重視,嚴(yán)格按照制度規(guī)定,認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)減值測試工作。進一步明確了派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理在分類、減值工作中的職能,充分發(fā)揮分類和減值工作在風(fēng)險管理中的積極作用。二是按照總行相關(guān)制度要求,按月認(rèn)真組織對全行法人不良貸款的dcf減值測試及全轄支行機構(gòu)的法人客戶正常、關(guān)注貸款及個人客戶貸款的mm測試,嚴(yán)格落實各項工作要求,加強對測試結(jié)果的審核,認(rèn)真開展后評價工作,穩(wěn)步提高撥備覆蓋水平。減值測試及預(yù)計負(fù)債工作結(jié)束后,堅持按期對測試情況進行專題分析,針對性的提出風(fēng)險管理意見及建議,促進全行撥備工作的科學(xué)有效開展。

(四)認(rèn)真組織開展操作風(fēng)險評估及事件收集工作

1、積極開展兩項評估的后續(xù)整改工作。根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》要求,組織對兩項評估工作風(fēng)險隱患的整改計劃和方案落實檢查工作。一是按照總行要求,認(rèn)真組織相關(guān)部門,落實整改工作,并及時上報風(fēng)險隱患整改落實報告。二是借案件排查之機,檢查兩項評估的落實整改情況,進一步督促各行完成整改計劃落實工作。

2、認(rèn)真組織信息科技風(fēng)險監(jiān)控工作。根據(jù)總行《關(guān)于做好一級分行信息科技風(fēng)險監(jiān)控工作的通知》要求,我行成立了信息科技風(fēng)險監(jiān)控領(lǐng)導(dǎo)小組,下設(shè)辦公室在風(fēng)險管理部。積極組織風(fēng)險、內(nèi)控、安全保衛(wèi)和信息技術(shù)管理等部門,按季、年對一級分行信息科技人員、

機房、網(wǎng)絡(luò)、重要信息系統(tǒng)、操作系統(tǒng)、安全及應(yīng)急等方面監(jiān)控要點,開展了現(xiàn)場檢查和評價工作,并將檢查和評價情況上報總行。

3、做好全行清算中心風(fēng)險評估工作。4月-5月,根據(jù)總行《關(guān)于對全行清算中心開展風(fēng)險評估的通知》要求,及時制定《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西分行清算中心風(fēng)險評估工作實施方案》,成立由黨委副書記副行長韓楨為組長,風(fēng)險管理、運營管理等七個部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,下設(shè)辦公室在風(fēng)險管理部,由各成員單位抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成辦公室工作小組。先后積極組織各二級分行和省行本部清算中心開展了自查評估、現(xiàn)場評估以及風(fēng)險隱患的研討會議等相關(guān)工作,針對發(fā)現(xiàn)問題、隱患,認(rèn)真分析,提出整改計劃及建議,并認(rèn)真撰寫總結(jié)報告,簽報行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門審議后,上報總行。

4、認(rèn)真開展外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估工作。9月-x月,根據(jù)總行《關(guān)于開展ⅩⅩ年下半年專項風(fēng)險評估工作的通知》要求,及時下發(fā)了《陜西分行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估工作實施方案》,成立了外包業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組及工作小組,在組織各行自查評估的基礎(chǔ)上,對省行機關(guān)、省行營業(yè)部和咸陽分行進行了現(xiàn)場評估。通過全省自查、現(xiàn)場評估、專項座談研討、風(fēng)險管理委員會審議,全面評估和分析了當(dāng)前外包業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理狀況,共梳理匯總出涉及制度、人員、系統(tǒng)和風(fēng)險管理等方面的各類風(fēng)險隱患x項,針對存在問題及隱患, 多角度、系統(tǒng)性地提出了明確的管理和整改意見,進一步建立健全了風(fēng)險管理機制,促進和優(yōu)化了業(yè)務(wù)地快速發(fā)展。

5、操作風(fēng)險事件收集工作。為全面準(zhǔn)確積累操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù),加快操作風(fēng)險高級計量法建設(shè),提高風(fēng)險隱患的識別能力,根據(jù)總行工作部署,省行就操作風(fēng)險事件收集工作進行了統(tǒng)一安排。目前,操作風(fēng)險事件收集工作已基本結(jié)束,共收集x年以來的操作風(fēng)險事件(或近似操作風(fēng)險事件)1x件。其中,ⅩⅩ年37件、ⅩⅩ年34件、ⅩⅩ年23件、ⅩⅩ年x件, 從時間和數(shù)量上來看,我行操作風(fēng)險事件數(shù)量呈逐年下降趨勢,操作風(fēng)險管理水平總體向好。

(五)認(rèn)真組織實施風(fēng)險水平評價工作

按照總行要求和結(jié)合我行實際,認(rèn)真做好轄內(nèi)風(fēng)險水平評價工作。一是為進一步提高風(fēng)險水平評價工作的適用性,更加科學(xué)、準(zhǔn)確地評價全行風(fēng)險狀況,引導(dǎo)各行提高風(fēng)險管理水平。制定下發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險水平評價實施細(xì)則》,風(fēng)險水平評價制度的深化,強化了考核政策引導(dǎo),確保了各項風(fēng)險防控措施的有效落實和風(fēng)險防控目標(biāo)的順利實現(xiàn);二是定期開展風(fēng)險水平評價工作,按照《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險水平評價實施細(xì)則》要求,我部按季度對轄內(nèi)各二級分行的風(fēng)險管理水平進行考核后進行通報,并將考核結(jié)果按比例計入綜合績效考評,同時向總行上報我行風(fēng)險水平評價的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和自評結(jié)果;三是為進一步提高風(fēng)險水平評價工作質(zhì)量,發(fā)揮其在綜合績效考核、風(fēng)險管理工作指引等方面的重要作用,對風(fēng)險水平評價實施細(xì)則的實施情況進行調(diào)研,認(rèn)真研究評價結(jié)果,分析風(fēng)險管理工作中存在的問題,并有針對性的提出工作建議和要求,督促二級分行積極改進風(fēng)險管理水平。

(六)認(rèn)真做好新評級體系試點及正式上線推廣工作

根據(jù)總行評級試點及上線工作安排,積極組織相關(guān)部門做好本次x級新評級體系試點及上線推廣工作,為我行評級工作作出應(yīng)有的貢獻。一是根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行非零售內(nèi)部評級體系試點方案》,制定了《陜西分行非零售內(nèi)部評級體系試點實施方案》,并根據(jù)總行提供的我行客戶ⅩⅩ年度9級和x級的測試結(jié)果進行數(shù)據(jù)分析,及時將新評級體系對我行經(jīng)營產(chǎn)生的影響、存在的問題、意見及建議反饋總行。二是根據(jù)評級體系試點工作安排,先后組織和參加了評級相關(guān)的制度進行梳理、非零售內(nèi)部評級體系2次試點培訓(xùn)和評級制度集

中修訂等工作。我行共梳理出評級相關(guān)制度84項,其中總行制定的80項,我行制定的4項(信貸3項、績效1項)。認(rèn)真向總行反饋我行評級試點工作中遇到的問題,并提出有建設(shè)性的意見和建議。三是根據(jù)總行統(tǒng)一安排,為全面實施x級內(nèi)部評級體系,及時指導(dǎo)二級分行開展評級體系上線工作,對轄內(nèi)客戶評級情況進行在線監(jiān)測,對發(fā)現(xiàn)的客戶未評級、敞口選擇錯誤、評級結(jié)果登記錯誤等問題及時通知各相關(guān)分行進行整改。四是做好新舊體系切換影響的分析。為充分反映新評級體系對我行經(jīng)營管理的影響,及時將評級成果在全行業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險管理中加以推廣應(yīng)用,對新舊評級體系切換情況進行了專題研究,通過對評級結(jié)果變化、制度調(diào)整和計量升級的分析,提出了具有針對性的管理建議。

(七)認(rèn)真履行風(fēng)險管理委員會辦公室職責(zé)

今年以來,風(fēng)險管理委員會辦公室組織召開了4次省行風(fēng)險管理委員會會議。審議討論了陜西分行銀行卡和電子渠道業(yè)務(wù)、信息科技專項風(fēng)險評估工作報告、陜西分行外包業(yè)務(wù)專項風(fēng)險評估報告及對風(fēng)險事件、隱患的完善和整改意見,明確了各相關(guān)部門的整改任務(wù)和職責(zé);對西安鐵路局西安北站、寶雞冀東水泥提供上門服務(wù)、漢中市寧強縣政務(wù)服務(wù)中心設(shè)立延伸柜臺業(yè)務(wù)等準(zhǔn)入審批事項進行了審議和投票表決,并對上報行及部門提出了具體的風(fēng)險控制意見。

(八)認(rèn)真履行“三農(nóng)”風(fēng)險管理中心職責(zé)

為全面落實“三農(nóng)”業(yè)務(wù)服務(wù)到位、風(fēng)險可控、發(fā)展可持續(xù)的'工作要求,一是在ⅩⅩ年實施三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌的基礎(chǔ)上,針對轄內(nèi)三農(nóng)業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況,及時下發(fā)了《關(guān)于進一步做好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌管理工作的通知》,嚴(yán)格按照要求,建立有效工作機制,繼續(xù)抓好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌管理的落實;二是按月對

“三農(nóng)”信貸產(chǎn)品進行風(fēng)險監(jiān)測,并及時匯總分析全行三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風(fēng)險控制情況,及時向二級分行提示三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風(fēng)險情況;三是進一步提高停復(fù)牌制度的適用性。為更有針對性的開展三農(nóng)風(fēng)險管控工作,認(rèn)真研究根據(jù)經(jīng)營行提出的停復(fù)牌相關(guān)問題,及時對制度做出調(diào)整,明確了停復(fù)牌管理的經(jīng)營機構(gòu)以及停牌后新增優(yōu)質(zhì)貸款的介入問題,有效地促進了業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理的關(guān)系。三是積極指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行完成了對風(fēng)險管理相關(guān)制度的完善和改進,并按季對村鎮(zhèn)銀行的風(fēng)險管理狀況進行監(jiān)測,密切關(guān)注其信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和流動性風(fēng)險的變化情況,審核其監(jiān)管報表,撰寫報告及時報總行。

三、其他相關(guān)工作

(一)根據(jù)外部監(jiān)管要求,認(rèn)真推進相關(guān)管理工作。

一是按季報送全行風(fēng)險狀況報告。為配合銀監(jiān)局非現(xiàn)場監(jiān)管的針對性和有效性要求,按季向銀監(jiān)局報送我行資產(chǎn)質(zhì)量報告、經(jīng)營與內(nèi)部控制情況報告,全面真實反映我行日常經(jīng)營狀況和內(nèi)部控制以及各類資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險狀況等;二是根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于加強融資平臺貸款風(fēng)險管理的指導(dǎo)意見的通知》、《中國銀監(jiān)會關(guān)于ⅩⅩ年二季度重點風(fēng)險防范工作的通知》、《關(guān)于加強閑置土地信貸風(fēng)險防范和管理有關(guān)事項的通知》等通知的要求,加強對政府投融資平臺監(jiān)管和閑置土地客戶的預(yù)警提示工作,進一步規(guī)范融資平臺貸款擔(dān)保管理和房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險的應(yīng)對、化解工作,確保我行貸款資金安全;三是根據(jù)陜西省銀行業(yè)協(xié)會《陜西省銀行業(yè)“逃廢銀行債務(wù)機構(gòu)”名單管理實施辦法》和《關(guān)于報送逃廢銀行債務(wù)機構(gòu)名單的通知》,組織在全行范圍內(nèi)開展報送逃廢銀行債務(wù)機構(gòu)名單工作,并將相關(guān)情況報送銀行協(xié)會。四是按照總行《轉(zhuǎn)發(fā)〈中國銀監(jiān)會關(guān)于ⅩⅩ年大型銀行監(jiān)管工作的意見〉的通知》要求,為全面反映我行在績效考核、合規(guī)建設(shè)、市場準(zhǔn)入、信用風(fēng)險緩釋、改善金融服務(wù)等方面監(jiān)管工作的貫徹落實情況,組織省行相關(guān)部門和各二級分行認(rèn)真落實監(jiān)管要求,并將轄內(nèi)情

況報送總行。五是積極配合德勤審閱工作,認(rèn)真開展風(fēng)險分類檢查。全年先后5次配合德勤審計組,累計對我行475戶、x93億元的信貸樣本進行了現(xiàn)場和非現(xiàn)場的審計,對審計發(fā)現(xiàn)問題,要求相關(guān)行高度關(guān)注德勤審計提出的貸款風(fēng)險點,采取完善手續(xù)、補充擔(dān)保、退出收回等措施進行風(fēng)險化解,并組織相關(guān)部門和貸款所在行及時與德勤審閱人員進行溝通,確保了審閱工作的順利完成。

(二)認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)核查、檢查及整改工作。

一是認(rèn)真排查ⅩⅩ年以來新形成不良的核查工作。按照總行《關(guān)于對ⅩⅩ年以來新放貸款形成不良的法人客戶進行清查整改的通知》要求,我行對轄內(nèi)ⅩⅩ年新發(fā)放形成不良的貸款進行了逐筆排查,深入分析了不良貸款形成的原因,撰寫報告參加總行座談會;二是配合開展信貸大檢查。為落實銀監(jiān)會ⅩⅩ年大型銀行監(jiān)管工作會議精神,防范和糾正六項違規(guī)行為,強化合規(guī)管理,按照總、省行安排,我部組織人員參加省行信貸大檢查,對省行營業(yè)部信貸業(yè)務(wù)進行了為期十天的現(xiàn)場檢查;三是根據(jù)總行《關(guān)于ⅩⅩ年全行信貸業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況的通報》,配合業(yè)務(wù)部門,督導(dǎo)相關(guān)分行對未完成整改的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款采取切實可行的整改措施,加大整改力度;四是根據(jù)總行《關(guān)于對ⅩⅩ年當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年形成不良貸款進行調(diào)查的通知》,要求各二級分行對轄內(nèi)ⅩⅩ年新發(fā)放當(dāng)年形成不良的貸款進行了逐筆排查,深入分析了不良貸款形成的原因,并將整改方案上報總行。五是根據(jù)總行《關(guān)于開展風(fēng)險管理綜合大檢查的通知》要求,我行全面組織開展了風(fēng)險管理綜合大檢查自查及接受總行現(xiàn)場檢查等工作。檢查結(jié)束后,要求各級行、各相關(guān)部門認(rèn)真做好發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)整改工作,落實責(zé)任,督辦糾改,正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制的關(guān)系,嚴(yán)防大案、要案和重大風(fēng)險事件的發(fā)生,全面提升風(fēng)險管理基礎(chǔ)水平。

(三)做好客戶風(fēng)險應(yīng)用平臺管理工作

一是按照總行要求,根據(jù)轄內(nèi)各行風(fēng)險客戶系統(tǒng)運行情況,總結(jié)風(fēng)險信息運用工作存在的問題與建議,按季撰寫《陜西分行風(fēng)險客戶信息運用季度總結(jié)報告》,并及時上報總行。同時,對高風(fēng)險平臺提示的各類風(fēng)險信息進行核實,按季上報風(fēng)險處臵情況。二是按照總行統(tǒng)計部門要求,按月維護客戶風(fēng)險統(tǒng)計系統(tǒng),上報大額授信客戶數(shù)據(jù)異常變化分析表,并對客戶風(fēng)險統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行清理核查,同時反饋需銀監(jiān)會集中清理客戶信息。

(四)做好部門配合工作

一是配合省行內(nèi)控合規(guī)部做好審計工作。根據(jù)總行審計局西安分局對韓楨副行長審計工作的安排,積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部,認(rèn)真填寫了審計期內(nèi)不良貸款新增客戶清單、不良貸款統(tǒng)計表(五級分類)、ⅩⅩ年度新增不良貸款統(tǒng)計表,以及ⅩⅩ年新增不良貸款專項審計前問卷等工作,并及時和審計人員溝通,確保了審計工作的真實反映和順利開展。二是配合做好總行年度和省行季度內(nèi)控評價相關(guān)指標(biāo)整理填報。根據(jù)《提供各分行內(nèi)部控制評價相關(guān)指標(biāo)的通知》及調(diào)閱清單要求,積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部,提供調(diào)閱資料,并整理和填報內(nèi)部控制評價風(fēng)險管理相關(guān)指標(biāo),為我行內(nèi)部控制評價工作發(fā)揮應(yīng)有作用。三是根據(jù)省行相關(guān)部門的通知要求,配合做好總行及陜西銀監(jiān)局關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任落實和深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的檢查工作。

今后,我們將進一步適應(yīng)形勢,按照總省行各項工作部署及會議精神,正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范的關(guān)系,以信用風(fēng)險為核心、操作風(fēng)險為重點,充分利用各種風(fēng)險管理工具,結(jié)合存在問題及不足,扎實抓好各項工作地落實,全面提高我行風(fēng)險管理水平,進一步保障我行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營工作健康有序發(fā)展。

2024年風(fēng)險工作總結(jié)篇4

20xx年上半年我在xx路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎(chǔ)工作,直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶,是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口,因此,我深刻地體會到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來,一直嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺人員的各項規(guī)章制度,積極學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)知識,了解和熟練掌握相關(guān)技能,及時快速地辦理各項業(yè)務(wù),為客戶做好柜臺服務(wù)。堅決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己,按照業(yè)務(wù)要求辦事,保證業(yè)務(wù)無誤和資金安全的同時,積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務(wù),順利的完成了支行下達的任務(wù)指標(biāo)。

到了8月份,我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險管理部。風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險管理政策的.落實、風(fēng)險監(jiān)測和控制的綜合管理部門,是風(fēng)險和內(nèi)控的`日常管理職責(zé)部門。

作為風(fēng)險管理部授信后管理人員,在實際工作中,主要完成以下幾個方面的工作:對xx銀行xx分行運行的cecm系統(tǒng)進行維護和管理,對本部門檔案進行整理保管,日常辦公相關(guān)工作。

面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn),讓我既感到陌生,又感到空前的壓力,但是在這將近半年的時間里,我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,在工作上受到了無微不至的指導(dǎo),幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。

在風(fēng)險管理部幾個月的時間里,我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作,積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位,基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。

由于首次進入風(fēng)險部,面對全新的工作崗位,面臨著全新的挑戰(zhàn),這個過程不僅是角色的換位,更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位,在實際工作中,認(rèn)識到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考,才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。

xx優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識,努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險控制等業(yè)務(wù)知識,把所學(xué)所悟運用到實際工作中。

雖然目前在風(fēng)險部的工作時間很短,但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和管理工作,努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法,近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是能力和效率提升的基礎(chǔ),特別是在工作的條理性上,受到各位前輩的耐心指導(dǎo),受益匪淺,今后還將更加努力。

工作中的不足:

由于家在異地,生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異,接人待物和溝通交流方面亟需改進和提高;首次擔(dān)任授信后管理崗位,日常工作涉及很多方面,工作條理和時間安排還有很多不足;對很多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟悉掌握,需要多加強學(xué)習(xí)。

風(fēng)險管理部授信后管理崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位,通過這幾個月的學(xué)習(xí)和工作,我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績;在今后的工作中,我將更加努力進取,力爭成為優(yōu)秀的xx一員。

2024年風(fēng)險工作總結(jié)篇5

進入xx銀行半年多時間來,在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下,本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作,積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位,基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生,踏上工作崗位接觸全新的銀行工作,面臨著全新的挑戰(zhàn),這個過程不僅是專業(yè)的換位,更是一種思考方式和

學(xué)習(xí)方法

的換位,在綜合統(tǒng)計崗位上,領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到,嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的.思考,才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作,提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機會,在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識,努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律,把所學(xué)所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。

風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)xx支行全面風(fēng)險管理政策的落實,監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門,是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗,主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。

在實際工作中,本人主要完成以下幾個方面的:信貸手工臺帳的錄入與核對,對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進行動態(tài)掌控、分析和管理,以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對xx支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理,對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析;提供xx行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì),完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度、年度,獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外,我行新設(shè)了信息安全員一崗,本人即任風(fēng)險管理部信息安全員,負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護。

正是由于以上的認(rèn)識,本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作,做到了及時、準(zhǔn)確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作,做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法,近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的,特別是在工作的條理性上,受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。

風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位,通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐,我堅信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中,我也將繼續(xù)努力,成為更優(yōu)秀的xx一員。

2024年風(fēng)險工作總結(jié)篇6

xx年是銀行風(fēng)險管理工作全面提升階段的開局之年,風(fēng)險管理部年初制定xx管理改革的總體思路,提出以“鞏固、精細(xì)、轉(zhuǎn)變”為原則,以“提高xx處理能力、強化xx風(fēng)險管控”作為工作重點,豐富xx管理手段,突出業(yè)務(wù)集中處理,強化內(nèi)控管理,提高服務(wù)水平,保障xx監(jiān)控工作效能,防范xx業(yè)務(wù)風(fēng)險,努力加強分行xx管理工作的轉(zhuǎn)變,向特色、主動、多維和輔導(dǎo)轉(zhuǎn)變。

xx年,風(fēng)險管理部將繼續(xù)發(fā)揮保障、服務(wù)、風(fēng)險管控職能,打好“組合拳”,努力推進全行xx業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展,為xx管理工作全面提升繼續(xù)努力。

現(xiàn)將xx年的工作總結(jié)和xx年工作計劃匯報如下:

xx年工作總結(jié)

一、人員合理配置,確保營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)正常運行

xx主管是營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)xx的現(xiàn)場組織者,是重要業(yè)務(wù)的授權(quán)和審批者,是xx風(fēng)險的事中控制者,種種職責(zé)都說明xx主管在營業(yè)機構(gòu)的重要性,所以做好xx主管理的尤為重要。xx年風(fēng)險管理部制定了xx主管輪崗位方案,保障xx隊伍的優(yōu)化、廉潔、高效,保證業(yè)務(wù)xx人員全面掌握核算和管理要求;二是建立xx主管輪休制,避免休假高峰期軋堆休假,保障營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展,保證xx主管的正常休假,同時透過機動xx主管的輪替,作為xx主管的履職檢閱,發(fā)現(xiàn)和整改xx主管好的方法和錯誤的做法,達到全行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn);三是做好營業(yè)機構(gòu)xx主管的補充和配備工作,協(xié)助xx主管做好支行的各項xx業(yè)務(wù)正常開展。

二、業(yè)務(wù)培訓(xùn)到位,確保各項業(yè)務(wù)操作合規(guī)

新業(yè)務(wù)產(chǎn)生后,業(yè)務(wù)發(fā)展的好壞,其中首要的就是培訓(xùn)到不到位,所以培訓(xùn)工作很重要,風(fēng)險管理部認(rèn)真梳理以往的培訓(xùn)方式,總結(jié)培訓(xùn)的效果,年初重新制定“xx業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案”,采取集中培訓(xùn)(每周xx主管和專職人員培訓(xùn)),分層次轉(zhuǎn)培訓(xùn)(由xx主管轉(zhuǎn)培訓(xùn)受派機構(gòu)的xx人員),集中考核(由風(fēng)險管理部組織考試)的方式,以期達到各層級xx人員不斷提高專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,確保具備履行本崗位職責(zé)的`能力,以促進全體xx人員服務(wù)水平持續(xù)提高。

三、業(yè)務(wù)集中上收,確保業(yè)務(wù)順暢高效便捷,促進網(wǎng)點轉(zhuǎn)型

從3月份開始,總行和分行陸續(xù)上收了跨行支付業(yè)務(wù)、行內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)、個人開戶及簽約業(yè)務(wù)、支票影像提出、提入業(yè)務(wù)、自助設(shè)備加清鈔業(yè)務(wù)、貸款發(fā)放業(yè)務(wù)、票據(jù)審驗業(yè)務(wù)、賬戶錄入業(yè)務(wù)、加密代發(fā)工資等9大項25種業(yè)務(wù)。為支行減負(fù)、為xx人員減壓,把風(fēng)險集中化,把業(yè)務(wù)流程化,把管理扁平化,讓柜面員工有機會、有時間充分的發(fā)揮其“一句話”的職能。

截止目前已初步形成“網(wǎng)點全面受理、后臺集中處理”的業(yè)務(wù)xx格局,逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)集約運行、風(fēng)險集中控制和xx效率提升。從而提高我行業(yè)務(wù)xx效率,加強操作風(fēng)險事中防控,促進網(wǎng)點由交易處理型向營銷服務(wù)型轉(zhuǎn)變。

業(yè)務(wù)集中上收,為支行減員13人,為對公人員減壓50%,為對公人員轉(zhuǎn)移風(fēng)險50%。

四、創(chuàng)新風(fēng)險管控方式,提升營業(yè)機構(gòu)風(fēng)險防范水平

為全面提升分行xx管理工作水平,有效控制基層行操作風(fēng)險,圍繞xx工作服務(wù)基層、提升員工專業(yè)素質(zhì),風(fēng)險管理部努力創(chuàng)新,通過編制“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險月刊”、“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險季刊”,通過下發(fā)“風(fēng)險警示書”,通過與風(fēng)險薄弱機構(gòu)和人員約見談話、通過委派xx業(yè)務(wù)監(jiān)督人員到風(fēng)險薄弱網(wǎng)點監(jiān)督指導(dǎo)、通過召開全行xx業(yè)務(wù)操作風(fēng)險案防大會等方式,給營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人和xx主管提供參考,更加方便、直觀、有針對性的使支行xx工作有的放矢,使xx人員增強風(fēng)險防范意識,保護自己,保護他人,保護全行不受風(fēng)險損失。為全行風(fēng)險管控文化。

四、科技與業(yè)務(wù)結(jié)合,構(gòu)建快捷模式,努力實現(xiàn)業(yè)務(wù)

業(yè)務(wù)的開辦結(jié)合科技的力量可以使辦理業(yè)務(wù)的速度和準(zhǔn)確率倍增,風(fēng)險管理部與信息科技部密切合作開發(fā)了“分行業(yè)務(wù)集中處理綜合填單系統(tǒng)”,“知識庫”,“問題庫”、“數(shù)據(jù)報表系統(tǒng)”,小小的系統(tǒng)程序給支行和員工提供了數(shù)據(jù)參考和業(yè)務(wù)查詢,管理人員通過數(shù)據(jù)分析,填單平臺即提升了客戶的滿意度,提高了業(yè)務(wù)核算質(zhì)量,還減少了xx人員的工作量,體現(xiàn)了科技與業(yè)務(wù)的完美結(jié)合。

xx年工作計劃

風(fēng)險管理部xx的工作,要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能(為客戶做了什么、為前臺部門做了什么,為全行做了什么),體現(xiàn)培訓(xùn)職能(創(chuàng)新培訓(xùn)方式),體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能(加大聯(lián)動模式)。

以精細(xì)管理提升制度執(zhí)行力,以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力,以文化引領(lǐng)提升團隊凝聚力。

一、整合資源優(yōu)化配置

按照總行風(fēng)險管理部的指導(dǎo)意見,結(jié)合xx的實際,對內(nèi)設(shè)團隊的相關(guān)職能進一步細(xì)分,將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心(清算中心和出納中心)、xx風(fēng)險控制中心和xx質(zhì)量管理中心,并分別指定相應(yīng)的團隊負(fù)責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式,達到“流程順暢、風(fēng)險可控”的工作目標(biāo),提高分行xx管理能力,有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。

二、建章立制,提升業(yè)務(wù)執(zhí)行力和團隊凝聚力

編制分行風(fēng)險管理部管理手冊,通過闡述風(fēng)險管理部部門文化和警訓(xùn),明確風(fēng)險管理部部門定位和職責(zé),建立風(fēng)險管理部部門架構(gòu)、輪崗機制和考核機制等八方面的要求,科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團隊,提高組織機構(gòu)整體運作和執(zhí)行能力,更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務(wù)。

根據(jù)學(xué)什么補什么的要求,各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管,并嚴(yán)格執(zhí)行。

三、打好組合拳優(yōu)化創(chuàng)新模式提升風(fēng)險管理水平

(一)培訓(xùn)+考核,提高員工業(yè)務(wù)知識水平,規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員(中心主管和xx主管)的培訓(xùn)模式,加入管理元素,提升主管管理水平;二是改變內(nèi)容,用圖片代替文字,用圖表代替數(shù)字,使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂,提高員工的業(yè)務(wù)認(rèn)知度。

(二)監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范,促使?fàn)I業(yè)機構(gòu)各項業(yè)務(wù)統(tǒng)一,員工操作驅(qū)于規(guī)范。

改變檢查模式,加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度,做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。

改善監(jiān)督方式,事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時,開展每周一個業(yè)務(wù)種類,討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等,逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。

(三)風(fēng)險刊物+數(shù)據(jù)分析,努力提高營業(yè)機構(gòu)和xx人員風(fēng)險防范意識和能力。為機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。

(五)科技+業(yè)務(wù),省時省力,改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時效。加大與科技部門的合作,深入網(wǎng)點一線,用風(fēng)險管理部和科技部融合的視角,挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā),旨在進一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)的防范。

四、專項活動,嚴(yán)控風(fēng)險重點

一季度開展各條線部門問題的對照梳理,由各業(yè)務(wù)主管對照問題匯總,查找本中心或委派行存在的問題并加以整改;二季度“人人挖遺漏,處處防風(fēng)險”的百條風(fēng)險建議活動,組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險,組織評選“慧眼獎”,涌現(xiàn)有一些有價值的防風(fēng)險建議。三季度xx主管案例大會演,對實際工作中發(fā)生的具體案例進行生動形象的剖析,以點促面,進一步加強“合規(guī)文化”建設(shè),切實強化員工工作責(zé)任意識、制度執(zhí)行意識和內(nèi)控主動意識;四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會,對全年風(fēng)險性業(yè)務(wù)差錯進行逐一分析討論。