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2024年風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇1
為全面了解銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理情況，切實(shí)提高本行的風(fēng)險(xiǎn)水平，增強(qiáng)識(shí)別，計(jì)量，檢測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，為本行實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理務(wù)實(shí)基礎(chǔ)，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部近段工作做一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：
一、建章立制，搭建架構(gòu)
首先，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結(jié)合xx銀行發(fā)展的需要，我部門通過學(xué)習(xí)借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面等十六項(xiàng)基本制度，正在進(jìn)一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和職責(zé)，并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)管理部，專司從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作，現(xiàn)有人員3人。
二、摸清家底，務(wù)實(shí)基礎(chǔ)
銀行成立之后，我部門在領(lǐng)導(dǎo)的安排下，通過一系列的.自查、檢查對(duì)我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)行了深入的檢查，為以后各項(xiàng)工作的順利開展夯實(shí)了基礎(chǔ)，為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了一句。一是重視基礎(chǔ)工作，造具清冊(cè)。對(duì)全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊(cè)，將表內(nèi)外不良貸款臺(tái)帳整合，明細(xì)造冊(cè)。二是加強(qiáng)檢查監(jiān)督，摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實(shí)情況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查；完成省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理工作專項(xiàng)督查的準(zhǔn)備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動(dòng)態(tài)管理，風(fēng)險(xiǎn)提示。每月初對(duì)各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，并督促管理和清收工作。
三、當(dāng)好助手，籌備改革
為了本行改革的順利進(jìn)行，我部門承接了改革的很多基礎(chǔ)性工作，主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點(diǎn)銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現(xiàn)已基本完工。
下一步，我部門將從以下幾個(gè)方面開展工作：
一、進(jìn)一步完善部門制度。
下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。
二、加強(qiáng)對(duì)不良貸款的管理。
一是不良貸款臺(tái)帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報(bào)，加強(qiáng)管理。二是將全行不良貸款建立臺(tái)帳，明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人，指定清收計(jì)劃。三是借抵押品清理的機(jī)會(huì)，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購(gòu)買不良貸款的抵押品，要求建立臺(tái)帳、制定處置計(jì)劃，加大處置力度。同時(shí)對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風(fēng)險(xiǎn)。四是各支行要對(duì)每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實(shí)處置措施。
三、加強(qiáng)與各職能部門之間的聯(lián)動(dòng)。
通過全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
四、組織開展風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)。
提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制打下良好基礎(chǔ)。
五、建議
建議總行召集財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)部門就因網(wǎng)點(diǎn)整合造成不良貸款賬務(wù)與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范。
2024年風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇2
一、xxxx年上半年工作總結(jié)
（一）抓好償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)重點(diǎn)工作
1、認(rèn)真開展xxxx年sarmra自評(píng)估工作。依據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)償付能力管理有關(guān)規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)管理部于4月至6月組織相關(guān)部門開展xxxx年sarmra自評(píng)估工作。對(duì)照《保險(xiǎn)公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)估表》180項(xiàng)評(píng)估點(diǎn)，全面細(xì)致地對(duì)公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理體系的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查與評(píng)估，認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問題，編寫了《公司xxxx年償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力自評(píng)估報(bào)告》。經(jīng)評(píng)估，xxxx年公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力得分為90.444分。
xxxx年sarmra自評(píng)估共發(fā)現(xiàn)8個(gè)問題，風(fēng)險(xiǎn)管理部會(huì)同各相關(guān)部門就評(píng)估過程中發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)、難點(diǎn)問題及時(shí)溝通討論，對(duì)自評(píng)估結(jié)果進(jìn)行總結(jié)分析，并對(duì)待改進(jìn)問題組織制訂了整改方案，明確整改計(jì)劃責(zé)任人，規(guī)定整改期限，風(fēng)險(xiǎn)管理部將對(duì)整改事項(xiàng)進(jìn)行持續(xù)追蹤，確保整改措施得到有效執(zhí)行。
2、認(rèn)真做好xxxx年償二代問題整改追蹤工作。xxxx年償二代自評(píng)估共發(fā)現(xiàn)7個(gè)問題，風(fēng)險(xiǎn)管理部持續(xù)追蹤整改計(jì)劃的落實(shí)情況，積極推動(dòng)整改工作進(jìn)展。截至xxxx年一季度末，已全部完成整改。包括：修訂九個(gè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案；改善公司資產(chǎn)負(fù)債久期匹配狀況；妥善留存聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)底稿；定期評(píng)估現(xiàn)金流壓力測(cè)試模型使用假設(shè)的合理性等。
3、完成償二代績(jī)效考核得分測(cè)算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求，按照《公司償二代風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控合規(guī)績(jī)效考核辦法（試行）》（保法〔xx19〕5xx號(hào)），結(jié)合xxxx年公司償二代風(fēng)險(xiǎn)管理工作、資產(chǎn)負(fù)債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況，風(fēng)險(xiǎn)管理部組織開展了針對(duì)高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人xxxx年償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效考核工作，完成了績(jī)效考核得分測(cè)算。
4、學(xué)習(xí)償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)1月15日發(fā)布了《償二代二期工程xx項(xiàng)監(jiān)管規(guī)則（征求意見稿）》，為提前做好償二代二期工程落地實(shí)施的準(zhǔn)備工作，風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)征求意見稿第11號(hào)文《風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)》和第12號(hào)文《償付能力管理要求與評(píng)估兩項(xiàng)監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學(xué)習(xí)，對(duì)變化情況進(jìn)行了梳理分析并形成了《關(guān)于償二代二期工程征求意見稿第11、12號(hào)文變化情況的報(bào)告》。
（二）扎實(shí)開展投資風(fēng)控各項(xiàng)工作，防范資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)
1、落實(shí)董事長(zhǎng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置工作的批示。接到董事長(zhǎng)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置的工作批示后，風(fēng)險(xiǎn)管理部高度重視，與投資管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、法律合規(guī)部召開關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置的初步溝通會(huì)議。根據(jù)初步溝通情況，公司現(xiàn)存風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關(guān)要求等，對(duì)落實(shí)董事長(zhǎng)批示提出建議方案。
2、認(rèn)真做好投資項(xiàng)目的審批與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。風(fēng)險(xiǎn)管理部高度重視投資項(xiàng)目的審核及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，嚴(yán)格防范資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)。xxxx年上半年，已審批回購(gòu)、債券、債券型基金及固定收益類資管產(chǎn)品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元；審批股票型基金、混合型基金等權(quán)益類交易360筆、金額85.86億元；審核其他金融產(chǎn)品、股權(quán)投資、債權(quán)計(jì)劃共計(jì)25筆擬投資非標(biāo)項(xiàng)目。參與中保投壹號(hào)城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號(hào)集合資金信托計(jì)劃等投資項(xiàng)目的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研7次和電話調(diào)研1次。
3、配合做好股票投資資格申請(qǐng)等各項(xiàng)投資能力建設(shè)相關(guān)工作。風(fēng)險(xiǎn)管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設(shè)工作。一是對(duì)《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項(xiàng)制度進(jìn)行審閱并反饋意見。二是在研究學(xué)習(xí)同業(yè)公司管理制度的基礎(chǔ)上，初步編寫股票投資績(jī)效考核、風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)制度條目，明確對(duì)內(nèi)幕交易、隔離機(jī)制、賬戶申報(bào)、績(jī)效考核的要求。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部配合做好股權(quán)及不動(dòng)產(chǎn)投資能力建設(shè)相關(guān)工作，對(duì)照風(fēng)險(xiǎn)控制體系評(píng)估點(diǎn)的各項(xiàng)要求，梳理公司股權(quán)及不動(dòng)產(chǎn)制度體系建設(shè)及投資系統(tǒng)建設(shè)情況，做好評(píng)估工作。
（三）組織開展監(jiān)管要求的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
1、組織開展中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作。xxxx年一季度，根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于開展保險(xiǎn)資金運(yùn)用全面風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》（資金部函〔xxxx〕4號(hào)），風(fēng)險(xiǎn)管理部組織開展了公司資金運(yùn)用全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作。在風(fēng)險(xiǎn)管理部精心組織，投資管理部、法律合規(guī)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、精算部積極配合下，對(duì)12張風(fēng)險(xiǎn)排查統(tǒng)計(jì)表107個(gè)排查點(diǎn)進(jìn)行逐項(xiàng)排查，并擬訂了排查報(bào)告。本次排查全面真實(shí)反映了公司資金運(yùn)用實(shí)際情況及存在的風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)排查，公司資金運(yùn)用各項(xiàng)業(yè)務(wù)總體比較規(guī)范。
2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實(shí)江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》（蘇銀保監(jiān)發(fā)〔xxxx〕13號(hào)）要求，風(fēng)險(xiǎn)管理部擬訂了《公司關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》（保發(fā)〔xxxx〕507號(hào)），組織相關(guān)部門及各省級(jí)分公司完成了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
（四）按時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告報(bào)表編制與報(bào)告工作
1、完成內(nèi)部季度風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)報(bào)告。依據(jù)《公司xxxx年資金運(yùn)用內(nèi)控比例方案》、《公司xxxx年風(fēng)險(xiǎn)偏好體系方案》、《公司xxxx年二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)限額方案》的要求，風(fēng)險(xiǎn)管理部密切關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)狀況，每季度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和預(yù)警，并提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議。對(duì)于異常指標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)管理部及時(shí)提示并與相關(guān)部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)報(bào)告、報(bào)表，按時(shí)向總裁室匯報(bào)公司整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，持續(xù)做好對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的防范和管控。
2、完成xxxx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的編制與匯報(bào)。xxxx年一季度，風(fēng)險(xiǎn)管理部擬訂了《公司xxxx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告》，經(jīng)總裁室、董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議后，提交董事會(huì)審批通過。報(bào)告對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織xxxx年履職情況進(jìn)行了回顧；對(duì)xxxx年公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度流程的建設(shè)與完善情況、風(fēng)險(xiǎn)偏好體系建設(shè)情況進(jìn)行了匯報(bào)；對(duì)xxxx年公司七大類風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行了客觀分析；對(duì)公司當(dāng)前面臨的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了提示，并提出了解決建議。
3、完成xxxx年度投資風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告的編制與匯報(bào)。xxxx年一季度，開展了xxxx年度投資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，對(duì)公司當(dāng)前投資資產(chǎn)持倉(cāng)情況進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，擬訂了《xxxx年度投資風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》，并向投資管理委員會(huì)進(jìn)行了匯報(bào)。截至xxxx年末，公司風(fēng)險(xiǎn)類項(xiàng)目4個(gè)，無重點(diǎn)關(guān)注類項(xiàng)目、一般關(guān)注類項(xiàng)目11個(gè)，其中重點(diǎn)關(guān)注類、一般關(guān)注類項(xiàng)目較上一個(gè)報(bào)告期均有所減少，上期提示的資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)逐步化解。
4、按時(shí)完成各類監(jiān)管報(bào)告報(bào)表的編制及報(bào)送。包括向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送季度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)等；向人民銀行報(bào)送月度重大事項(xiàng)、季度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表、季度金融穩(wěn)定報(bào)告等。
二、xxxx年下半年工作計(jì)劃
xxxx年下半年，將繼續(xù)圍繞“突出重點(diǎn)、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路，在對(duì)當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)深入研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際，按照i類保險(xiǎn)公司監(jiān)管要求開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作。重點(diǎn)做好以下工作：
（一）繼續(xù)做好償二代風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作
1、認(rèn)真組織xxxx年償二代監(jiān)管評(píng)估各項(xiàng)工作。根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于開展xxxx年度保險(xiǎn)公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力監(jiān)管評(píng)估有關(guān)事項(xiàng)的.通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔xxxx〕13號(hào)），今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)管理部將認(rèn)真做好接受江蘇銀保監(jiān)局sarmra現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作?，F(xiàn)場(chǎng)評(píng)估檢查期間，優(yōu)先辦理評(píng)估組安排的各項(xiàng)工作，按要求向評(píng)估組匯報(bào)工作，及時(shí)提交相關(guān)材料。評(píng)估結(jié)束后，根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估意見，認(rèn)真做好工作總結(jié)，及時(shí)組織評(píng)估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。
2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項(xiàng)工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā)，公司將按照監(jiān)管最新要求，認(rèn)真做好“償二代”二期工程的落地實(shí)施。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)研究，掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的變化與要求，積極參加相關(guān)培訓(xùn)。二是在學(xué)習(xí)研究的基礎(chǔ)上，提出貫徹落實(shí)“償二代”二期工程的工作方案。三是認(rèn)真組織落實(shí)“償二代”二期工程工作方案，貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求，不斷提升償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理的能力和水平。
3、進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)偏好體系運(yùn)行機(jī)制。認(rèn)真評(píng)估和檢視風(fēng)險(xiǎn)偏好體系以及一級(jí)、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)運(yùn)行的有效性，編制《公司xxxx-xx23年風(fēng)險(xiǎn)偏好體系方案》運(yùn)行評(píng)估報(bào)告。同時(shí)，根據(jù)評(píng)估結(jié)果，結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況，對(duì)《公司xxxx-xx23年風(fēng)險(xiǎn)偏好體系方案》進(jìn)行更新，并制訂下一年度二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)限額方案及資金運(yùn)用內(nèi)控比例方案。
4、組織開展年度風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急演練。根據(jù)制度規(guī)定，計(jì)劃組織相關(guān)部門開展保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、不動(dòng)產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急演練工作，并根據(jù)演練結(jié)果進(jìn)行分析總結(jié)，梳理風(fēng)險(xiǎn)管理流程，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)防范和處置措施。
（二）扎實(shí)開展投資風(fēng)控各項(xiàng)工作，防范資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)
1、扎實(shí)開展投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)審核工作。下半年年，風(fēng)險(xiǎn)管理部將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)投資業(yè)務(wù)事前、事中和事后全方位的風(fēng)險(xiǎn)管控。事前管控方面，一是嚴(yán)格依據(jù)公司投資決策授權(quán)體系及授權(quán)額度，進(jìn)行投資決策授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)審核；二是依據(jù)公司內(nèi)控比例方案，監(jiān)測(cè)各類資產(chǎn)的投資比例，控制各類投資風(fēng)險(xiǎn)。事中審核方面，加強(qiáng)對(duì)擬投項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)出具風(fēng)險(xiǎn)審核意見，提示投資風(fēng)險(xiǎn)，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。事后跟進(jìn)方面，加強(qiáng)對(duì)已投項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，定期開展風(fēng)險(xiǎn)分析與報(bào)告，防范項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。
2、落實(shí)董事長(zhǎng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置工作的批示，配合做好風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置。在做好研究的基礎(chǔ)上，配合做好5個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)處置工作，最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請(qǐng)各項(xiàng)工作。下半年，風(fēng)險(xiǎn)管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請(qǐng)工作安排，繼續(xù)配合做好股票投資資格申請(qǐng)各項(xiàng)工作。一是對(duì)照監(jiān)管關(guān)于股票投資能力建設(shè)的各項(xiàng)要求，認(rèn)真審閱并反饋關(guān)于股票投資相關(guān)制度的意見。二是加強(qiáng)同業(yè)調(diào)研，進(jìn)一步完善對(duì)股票投資績(jī)效考核、風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)要求，為后續(xù)開展相關(guān)工作打好基礎(chǔ)。
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2024年風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇3
今年以來，全行認(rèn)真貫徹落實(shí)總省行年初全行工作會(huì)議精神，圍繞“打造優(yōu)秀大型上市銀行”奮斗目標(biāo)，以實(shí)施新資本協(xié)議為主線，不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)管理狀況總體向好。
截至x月末，全行不良貸款余額億元（剔除審慎反映不良貸款億元），較年初下降了億元，不良貸款占比%，較年初下降個(gè)百分點(diǎn)。其中“三農(nóng)”不良余額控制在億元（剔除審慎反映不良貸款億元），計(jì)劃控制符合總行要求，順利實(shí)現(xiàn)雙降。全行信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備余額（不含卡透支）億元，較年初減少億元。撥備覆蓋率%，較年初提高個(gè)百分點(diǎn)，剔除審慎反映不良貸款后的考核覆蓋率%，較年初提高個(gè)百分點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力進(jìn)一步提高。
一、認(rèn)真貫徹落實(shí)總省行工作部署，積極推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)工作
（一）認(rèn)真安排部署全年工作。根據(jù)總行要求及我行實(shí)際，及時(shí)分解下達(dá)了全行不良貸款及三農(nóng)不良貸款余額下降計(jì)劃，制定下發(fā)全省農(nóng)行《ⅩⅩ年風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn)》，對(duì)ⅩⅩ年風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)重點(diǎn)工作進(jìn)行了詳細(xì)部署，明確了對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)的管控措施和工作要求。要求各行做好分類減值、信用評(píng)級(jí)、限額管理、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等日常工作；切實(shí)加強(qiáng)政府平臺(tái)、房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩行業(yè)和“三農(nóng)”貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)防大案要案和重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)水平。
（二）推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理派駐工作。今年以來，為貫徹落實(shí)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要》和《ⅩⅩ年風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn)》,根據(jù)總行安排，一是認(rèn)真組織，按期完成了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理派駐現(xiàn)狀、履職效果、經(jīng)驗(yàn)交流等工作地調(diào)研和匯報(bào)。二是按照《關(guān)于派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理子系統(tǒng)后續(xù)功能上線運(yùn)行的通知》要求，嚴(yán)格按照系統(tǒng)上線推廣的時(shí)間和工作要求，認(rèn)真組織派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，做好日常工作日志、檢查工作單的錄入和填報(bào)工作。三是為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的管理，根據(jù)總省行相關(guān)制度，結(jié)合各二級(jí)分行一年多來的工作實(shí)踐，在充分調(diào)研和征求意見的基礎(chǔ)上，制定下發(fā)了全省統(tǒng)一的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理考核管理辦法》。要求各行要高度重視對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的綜合考評(píng)和管理工作，不斷推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的職責(zé)落實(shí)和職能發(fā)揮，確?；鶎有酗L(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的有序、有效開展。四是正式下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理工作的通知》，明確了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的人員補(bǔ)充時(shí)限、履職、待遇落實(shí)和考核管理等方面的存在問題，統(tǒng)一和推進(jìn)了全省派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理工作。五是根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)管理大檢查陜甘檢查組對(duì)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理派駐工作存在問題的整改要求，督促各二級(jí)分行嚴(yán)格按照總省行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理派駐工作的相關(guān)要求，做好整改工作。
（三）認(rèn)真開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，積極推廣新系統(tǒng)上線。根據(jù)總行要求，先后組織和開展了風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理子系統(tǒng)、新客戶評(píng)級(jí)系統(tǒng)、新x級(jí)分類系統(tǒng)、新客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)等4系統(tǒng)的上線測(cè)試及推廣工作。5月末，為確保新的分類系統(tǒng)推廣工作順利進(jìn)行，在省行培訓(xùn)學(xué)校舉辦了關(guān)于新的x級(jí)分類系統(tǒng)進(jìn)行了上線前測(cè)試培訓(xùn)，就風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、水平評(píng)價(jià)等風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論知識(shí)進(jìn)行了解讀。各二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部（信貸管理部）負(fù)責(zé)人、分類業(yè)務(wù)骨干、派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理以及省行相關(guān)部門，合計(jì)80余人參加了本次培訓(xùn)。
二、積極履行部門職責(zé)，認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作
（一）認(rèn)真開展各項(xiàng)監(jiān)測(cè)分析和報(bào)告工作，發(fā)揮好風(fēng)險(xiǎn)“總閘門”作用
1、按月開展對(duì)全行全面風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)測(cè)、分析和報(bào)告。積極主動(dòng)開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作，指導(dǎo)各級(jí)行強(qiáng)化信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、分析和預(yù)警，并對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)提示的各類風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行核實(shí)，按季上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)處臵情況，以確保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理工作的有效持續(xù)開展。
2、加大不良貸款結(jié)構(gòu)管控力度。一是按照總行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理的通知》，對(duì)轄內(nèi)存量貸款進(jìn)行全面、深入的風(fēng)險(xiǎn)排查，充分利用總行配套政策，認(rèn)真選擇客戶與項(xiàng)目，真實(shí)反映貸款形態(tài)，確保完成調(diào)控目標(biāo)任務(wù)。對(duì)ⅩⅩ年9月1日至x月31日期間新認(rèn)定的不良貸款按月填報(bào)《新認(rèn)定不良貸款情況統(tǒng)計(jì)表》，及時(shí)上報(bào)總行。二是按照總行《關(guān)于對(duì)ⅩⅩ年末不良貸款余額預(yù)測(cè)的通知》、《關(guān)于開展信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控工作專題調(diào)研的通知》以及省行
行長(zhǎng)會(huì)議精神，安排專人對(duì)轄內(nèi)信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控情況開展調(diào)研，對(duì)ⅩⅩ年不良貸款余額和“三農(nóng)”不良貸款余額進(jìn)行了預(yù)測(cè)、分解，并提出管控責(zé)任和追究措施，并形成報(bào)告上報(bào)總行。三是根據(jù)總行《關(guān)于開展可疑、損失類貸款處臵情況調(diào)查的通知要求》，安排專人對(duì)全行x9戶、金額億元的可疑、損失類法人客戶相關(guān)情況進(jìn)行了調(diào)查，填寫《法人客戶不良貸款基本情況表》，并將x9戶逾期不良企業(yè)貸款未采取訴訟清收的原因逐戶說明，形成報(bào)告上報(bào)總行。四是多次專項(xiàng)二級(jí)分行主管行長(zhǎng)及部門經(jīng)理會(huì)議，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)總省行風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議精神，對(duì)不良貸款控制計(jì)劃及總行相關(guān)政策進(jìn)行了詳細(xì)解讀，并督促各行嚴(yán)格落實(shí)，按時(shí)完成下達(dá)的任務(wù)。
3、推進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)用，強(qiáng)化對(duì)全行重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)測(cè)和防控。一是按日查詢、審核、修改操作風(fēng)險(xiǎn)事件（事項(xiàng)）上報(bào)情況，并及時(shí)提示相關(guān)行；按月對(duì)基層關(guān)鍵崗位人員超期任職、被訴案件、柜員自辦業(yè)務(wù)及大額交易差錯(cuò)等情況進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)和分析，不斷強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管控力度，提高全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平；二是及時(shí)下發(fā)了《謹(jǐn)防不法分子在自助銀行冒充大堂經(jīng)理行騙》、《關(guān)注和防范人人貸風(fēng)險(xiǎn)》、《嚴(yán)防我行信貸資金流入民間借貸市場(chǎng)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)》、《關(guān)于防范不法分子利用我行營(yíng)業(yè)、辦公場(chǎng)所行騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于偽造存款證實(shí)書騙取銀行客戶資金案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于任嘯等人利用偽造增值稅發(fā)票虛構(gòu)交易背景從多家商業(yè)銀行巨額貼現(xiàn)案件通報(bào)的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的通知》等風(fēng)險(xiǎn)提示，要求各級(jí)行加強(qiáng)員工防范意識(shí)教育和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及自助設(shè)備的檢查、巡查力度，嚴(yán)格落實(shí)相關(guān)信貸管理制度，防范貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)的調(diào)查、審查、審批以及貸后管理等環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)已經(jīng)發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)事件（案件），要妥善處理，防止聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)蔓延。
4、不斷加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管控工作。一是嚴(yán)格按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告管理辦法（試行）》部門職責(zé)分工及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告的相關(guān)要求，以利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，按季進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析。二是轉(zhuǎn)發(fā)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行ⅩⅩ年資金交易投資和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策》，進(jìn)一步規(guī)范了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)管理工作。三是根據(jù)總行通知要求，及時(shí)將陜西分行代客衍生交易墊款情況上報(bào)總行。
5、做好國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)與管理工作。根據(jù)總行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》的要求，組織開展了《國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)敞口統(tǒng)計(jì)表》的填報(bào)工作，并明確了部門職責(zé)分工和填報(bào)要求，按時(shí)全面地完成了填報(bào)工作。
6、不斷加強(qiáng)對(duì)全行非信貸資產(chǎn)的監(jiān)測(cè)管理。按月組織非信貸542報(bào)表、非信貸不良資產(chǎn)變動(dòng)情況表等報(bào)表的編報(bào)和審核工作，并按季向銀監(jiān)局報(bào)送《非信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析報(bào)告》，對(duì)全行非信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行客觀全面的反映。
（二）以信用風(fēng)險(xiǎn)為核心，積極組織開展日常風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及防控工作
一是為發(fā)現(xiàn)重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件,有效識(shí)別、預(yù)警行業(yè)性風(fēng)險(xiǎn), 及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示,認(rèn)真分析信貸企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)趨勢(shì), 預(yù)警和報(bào)告重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件，防范化解信用風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)今年5月轄內(nèi)信貸企業(yè)被省環(huán)境違法通報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，為防范風(fēng)險(xiǎn)隱患加大，向?qū)氹u、漢中分行下發(fā)了2期《風(fēng)險(xiǎn)提示》，要求相關(guān)二級(jí)分行加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，防范事實(shí)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，將風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)展情況，進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和管理，及時(shí)上報(bào)省行；二是積極開展房地產(chǎn)貸款壓力測(cè)試，確保我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)平穩(wěn)。為衡量我行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行壓力測(cè)試管理辦法》（試行），一季度對(duì)我行大額房地產(chǎn)貸款進(jìn)行了壓力測(cè)試，測(cè)試在宏觀調(diào)控、外部市場(chǎng)環(huán)境變化和內(nèi)部經(jīng)營(yíng)
壓力下，借款人能夠承擔(dān)沖擊的能力，以充分評(píng)估平臺(tái)貸款和房地產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)情況采取有效的緩釋措施，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)；三是加強(qiáng)了對(duì)超限行業(yè)的貸款限額管控。按照總行限額管理要求，及時(shí)向二級(jí)分行轉(zhuǎn)發(fā)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)限額管理辦法》和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行ⅩⅩ年行業(yè)限額管理意見》，針對(duì)總行對(duì)房地產(chǎn)限額實(shí)施指令性計(jì)劃，要求各行認(rèn)真落實(shí)房地產(chǎn)貸款限額管理要求，認(rèn)真做好行業(yè)限額執(zhí)行情況的監(jiān)測(cè)與分析；四是根據(jù)總行《關(guān)于房地產(chǎn)開發(fā)貸款項(xiàng)目銷售情況風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，安排專人對(duì)涉及我行的25戶住房開發(fā)貸款和商業(yè)用房開發(fā)貸款的風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行的核查，并將風(fēng)險(xiǎn)核查情況上報(bào)總行。
（三）認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)分類及減值測(cè)試工作
1、嚴(yán)格執(zhí)行分類制度和管理，提升分類基礎(chǔ)管理水平。一是按季做好信貸資產(chǎn)分類和貸時(shí)分類工作。要求轄內(nèi)各行嚴(yán)格按照信貸資產(chǎn)管理制度做好季度風(fēng)險(xiǎn)分類工作和貸時(shí)分類，其中對(duì)納入十二級(jí)分類管理的信貸資產(chǎn)通過十二級(jí)分類系統(tǒng)完成十二級(jí)分類工作，納入五級(jí)分類管理的信貸資產(chǎn)按照流程完成五級(jí)分類工作，確保分類結(jié)果動(dòng)態(tài)、客觀、合理，力促分類無偏離或?qū)⑵x度控制在合理范圍內(nèi)。二是完成了農(nóng)戶貸款分類偏差的整改。cms在線檢查發(fā)現(xiàn)部分農(nóng)戶小額貸款分類形態(tài)出現(xiàn)偏差，及時(shí)將相關(guān)情況請(qǐng)示總行軟開，并按總行下發(fā)的解決方法，要求相關(guān)行在c3系統(tǒng)進(jìn)行了操作，目前農(nóng)戶小額貸款形態(tài)偏差問題已經(jīng)整改。三是要求各行嚴(yán)格總行《關(guān)于加強(qiáng)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類審核工作的通知》要求，加強(qiáng)對(duì)分類審核人員工作質(zhì)量的檢查和考核力度，督促相關(guān)人員規(guī)范操作、把握審核重點(diǎn)，審慎客觀地評(píng)價(jià)信貸資產(chǎn)質(zhì)量。要通過規(guī)范操作、考核及問責(zé)等方式強(qiáng)化派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在分類審核環(huán)節(jié)的把關(guān)責(zé)任，切實(shí)發(fā)揮派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在分類工作中的基礎(chǔ)作用。
2、認(rèn)真核查分類在線監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)線索。根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)分類在線監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)問題，結(jié)合我行實(shí)際，每5日開展一次在線核查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)易發(fā)環(huán)節(jié)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。今年以來，多次下發(fā)了《關(guān)于逾期貸款在正常、關(guān)注形態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)分類形態(tài)的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)分類在線監(jiān)測(cè)情況的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)分類工作提醒的通知》等風(fēng)險(xiǎn)提示94份，涉及x個(gè)二級(jí)分行、341個(gè)客戶、貸款金額億元。要求各行高度關(guān)注業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)與問題，對(duì)涉及客戶及貸款認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)核查，對(duì)違反分類制度、分類測(cè)評(píng)不審慎等問題立即整改。進(jìn)一步規(guī)范了貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理，真實(shí)反映貸款質(zhì)量和客戶風(fēng)險(xiǎn)分類形態(tài)，促進(jìn)存量貸款風(fēng)險(xiǎn)隱患的有效化解，切實(shí)降低信貸資產(chǎn)損失。
3、建立風(fēng)險(xiǎn)分類直接干預(yù)機(jī)制，加大省行直接認(rèn)定力度。對(duì)總省行下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)貸款清單，采取跟蹤相關(guān)貸款的風(fēng)險(xiǎn)處臵進(jìn)展的措施，督促相關(guān)行積極行動(dòng)，準(zhǔn)確認(rèn)定。下發(fā)了《關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)測(cè)情況的通報(bào)》，對(duì)各行核查后風(fēng)險(xiǎn)反映仍不充分、分類整改不及時(shí)、風(fēng)險(xiǎn)化解無效果、未履行還款計(jì)劃的貸款，將繼續(xù)加大對(duì)分類形態(tài)的糾偏力度，實(shí)施直接分類予以糾正，并納入各行分類偏離度考核。
4、認(rèn)真開展新信貸資產(chǎn)十二級(jí)分類系統(tǒng)上線推廣工作。一是按時(shí)保質(zhì)地完成了新系統(tǒng)上線測(cè)試工作。成立了由韓楨副行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)管理部、內(nèi)控合規(guī)部、公司業(yè)務(wù)部等x個(gè)部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了《陜西分行法人客戶信貸資產(chǎn)十二級(jí)分類系統(tǒng)測(cè)試方案》，組織各二級(jí)分行認(rèn)真開展了各項(xiàng)測(cè)試和匯報(bào)工作，按期完成了相關(guān)數(shù)據(jù)的清理、補(bǔ)錄、轉(zhuǎn)授權(quán)等工作。二是實(shí)現(xiàn)了新系統(tǒng)上線工作的穩(wěn)步推進(jìn)。落實(shí)專人負(fù)責(zé)解答測(cè)試中遇到的系統(tǒng)及業(yè)務(wù)問題，認(rèn)真分析測(cè)試結(jié)果與原分類情況差異、因系統(tǒng)問題導(dǎo)致無法完成分類等情況，密切關(guān)注新系統(tǒng)上線對(duì)我行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況的影響，及時(shí)形成分析報(bào)告上報(bào)總行，確保了新系統(tǒng)上線后各項(xiàng)工作平穩(wěn)過渡，按時(shí)保質(zhì)地完成本次上線推廣任務(wù)。
5、認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)減值測(cè)試工作。一是轉(zhuǎn)發(fā)了總行《關(guān)于做好ⅩⅩ年貸款風(fēng)險(xiǎn)分類與減值測(cè)試工作的通知》,要求各行要高度重視，嚴(yán)格按照制度規(guī)定，認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)減值測(cè)試工作。進(jìn)一步明確了派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理在分類、減值工作中的職能，充分發(fā)揮分類和減值工作在風(fēng)險(xiǎn)管理中的積極作用。二是按照總行相關(guān)制度要求，按月認(rèn)真組織對(duì)全行法人不良貸款的dcf減值測(cè)試及全轄支行機(jī)構(gòu)的法人客戶正常、關(guān)注貸款及個(gè)人客戶貸款的mm測(cè)試，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)工作要求，加強(qiáng)對(duì)測(cè)試結(jié)果的審核，認(rèn)真開展后評(píng)價(jià)工作，穩(wěn)步提高撥備覆蓋水平。減值測(cè)試及預(yù)計(jì)負(fù)債工作結(jié)束后，堅(jiān)持按期對(duì)測(cè)試情況進(jìn)行專題分析，針對(duì)性的提出風(fēng)險(xiǎn)管理意見及建議，促進(jìn)全行撥備工作的科學(xué)有效開展。
（四）認(rèn)真組織開展操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及事件收集工作
1、積極開展兩項(xiàng)評(píng)估的后續(xù)整改工作。根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》要求，組織對(duì)兩項(xiàng)評(píng)估工作風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改計(jì)劃和方案落實(shí)檢查工作。一是按照總行要求，認(rèn)真組織相關(guān)部門，落實(shí)整改工作，并及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)隱患整改落實(shí)報(bào)告。二是借案件排查之機(jī)，檢查兩項(xiàng)評(píng)估的落實(shí)整改情況，進(jìn)一步督促各行完成整改計(jì)劃落實(shí)工作。
2、認(rèn)真組織信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作。根據(jù)總行《關(guān)于做好一級(jí)分行信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作的通知》要求，我行成立了信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室在風(fēng)險(xiǎn)管理部。積極組織風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控、安全保衛(wèi)和信息技術(shù)管理等部門，按季、年對(duì)一級(jí)分行信息科技人員、
機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、重要信息系統(tǒng)、操作系統(tǒng)、安全及應(yīng)急等方面監(jiān)控要點(diǎn)，開展了現(xiàn)場(chǎng)檢查和評(píng)價(jià)工作，并將檢查和評(píng)價(jià)情況上報(bào)總行。
3、做好全行清算中心風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。4月-5月，根據(jù)總行《關(guān)于對(duì)全行清算中心開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的通知》要求，及時(shí)制定《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行陜西分行清算中心風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案》，成立由黨委副書記副行長(zhǎng)韓楨為組長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)管理、運(yùn)營(yíng)管理等七個(gè)部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室在風(fēng)險(xiǎn)管理部，由各成員單位抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成辦公室工作小組。先后積極組織各二級(jí)分行和省行本部清算中心開展了自查評(píng)估、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)隱患的研討會(huì)議等相關(guān)工作，針對(duì)發(fā)現(xiàn)問題、隱患，認(rèn)真分析，提出整改計(jì)劃及建議，并認(rèn)真撰寫總結(jié)報(bào)告，簽報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門審議后，上報(bào)總行。
4、認(rèn)真開展外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。9月-x月，根據(jù)總行《關(guān)于開展ⅩⅩ年下半年專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的通知》要求，及時(shí)下發(fā)了《陜西分行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案》，成立了外包業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組及工作小組，在組織各行自查評(píng)估的基礎(chǔ)上，對(duì)省行機(jī)關(guān)、省行營(yíng)業(yè)部和咸陽分行進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估。通過全省自查、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估、專項(xiàng)座談研討、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議,全面評(píng)估和分析了當(dāng)前外包業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況,共梳理匯總出涉及制度、人員、系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患x項(xiàng),針對(duì)存在問題及隱患, 多角度、系統(tǒng)性地提出了明確的管理和整改意見，進(jìn)一步建立健全了風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,促進(jìn)和優(yōu)化了業(yè)務(wù)地快速發(fā)展。
5、操作風(fēng)險(xiǎn)事件收集工作。為全面準(zhǔn)確積累操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)，加快操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量法建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)隱患的識(shí)別能力，根據(jù)總行工作部署，省行就操作風(fēng)險(xiǎn)事件收集工作進(jìn)行了統(tǒng)一安排。目前，操作風(fēng)險(xiǎn)事件收集工作已基本結(jié)束，共收集x年以來的操作風(fēng)險(xiǎn)事件（或近似操作風(fēng)險(xiǎn)事件）1x件。其中，ⅩⅩ年37件、ⅩⅩ年34件、ⅩⅩ年23件、ⅩⅩ年x件, 從時(shí)間和數(shù)量上來看，我行操作風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)量呈逐年下降趨勢(shì)，操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平總體向好。
（五）認(rèn)真組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)工作
按照總行要求和結(jié)合我行實(shí)際，認(rèn)真做好轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)工作。一是為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)工作的適用性，更加科學(xué)、準(zhǔn)確地評(píng)價(jià)全行風(fēng)險(xiǎn)狀況，引導(dǎo)各行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。制定下發(fā)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則》，風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)制度的深化，強(qiáng)化了考核政策引導(dǎo)，確保了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的有效落實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)；二是定期開展風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)工作，按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則》要求，我部按季度對(duì)轄內(nèi)各二級(jí)分行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平進(jìn)行考核后進(jìn)行通報(bào)，并將考核結(jié)果按比例計(jì)入綜合績(jī)效考評(píng)，同時(shí)向總行上報(bào)我行風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和自評(píng)結(jié)果；三是為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)工作質(zhì)量，發(fā)揮其在綜合績(jī)效考核、風(fēng)險(xiǎn)管理工作指引等方面的重要作用，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則的實(shí)施情況進(jìn)行調(diào)研，認(rèn)真研究評(píng)價(jià)結(jié)果，分析風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問題，并有針對(duì)性的提出工作建議和要求，督促二級(jí)分行積極改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
（六）認(rèn)真做好新評(píng)級(jí)體系試點(diǎn)及正式上線推廣工作
根據(jù)總行評(píng)級(jí)試點(diǎn)及上線工作安排，積極組織相關(guān)部門做好本次x級(jí)新評(píng)級(jí)體系試點(diǎn)及上線推廣工作，為我行評(píng)級(jí)工作作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。一是根據(jù)總行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行非零售內(nèi)部評(píng)級(jí)體系試點(diǎn)方案》，制定了《陜西分行非零售內(nèi)部評(píng)級(jí)體系試點(diǎn)實(shí)施方案》，并根據(jù)總行提供的我行客戶ⅩⅩ年度9級(jí)和x級(jí)的測(cè)試結(jié)果進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，及時(shí)將新評(píng)級(jí)體系對(duì)我行經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生的影響、存在的問題、意見及建議反饋總行。二是根據(jù)評(píng)級(jí)體系試點(diǎn)工作安排，先后組織和參加了評(píng)級(jí)相關(guān)的制度進(jìn)行梳理、非零售內(nèi)部評(píng)級(jí)體系2次試點(diǎn)培訓(xùn)和評(píng)級(jí)制度集
中修訂等工作。我行共梳理出評(píng)級(jí)相關(guān)制度84項(xiàng)，其中總行制定的80項(xiàng)，我行制定的4項(xiàng)（信貸3項(xiàng)、績(jī)效1項(xiàng)）。認(rèn)真向總行反饋我行評(píng)級(jí)試點(diǎn)工作中遇到的問題，并提出有建設(shè)性的意見和建議。三是根據(jù)總行統(tǒng)一安排，為全面實(shí)施x級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)體系，及時(shí)指導(dǎo)二級(jí)分行開展評(píng)級(jí)體系上線工作，對(duì)轄內(nèi)客戶評(píng)級(jí)情況進(jìn)行在線監(jiān)測(cè)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的客戶未評(píng)級(jí)、敞口選擇錯(cuò)誤、評(píng)級(jí)結(jié)果登記錯(cuò)誤等問題及時(shí)通知各相關(guān)分行進(jìn)行整改。四是做好新舊體系切換影響的分析。為充分反映新評(píng)級(jí)體系對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的影響，及時(shí)將評(píng)級(jí)成果在全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理中加以推廣應(yīng)用,對(duì)新舊評(píng)級(jí)體系切換情況進(jìn)行了專題研究,通過對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果變化、制度調(diào)整和計(jì)量升級(jí)的分析，提出了具有針對(duì)性的管理建議。
（七）認(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室職責(zé)
今年以來，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室組織召開了4次省行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議。審議討論了陜西分行銀行卡和電子渠道業(yè)務(wù)、信息科技專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作報(bào)告、陜西分行外包業(yè)務(wù)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件、隱患的完善和整改意見，明確了各相關(guān)部門的整改任務(wù)和職責(zé)；對(duì)西安鐵路局西安北站、寶雞冀東水泥提供上門服務(wù)、漢中市寧強(qiáng)縣政務(wù)服務(wù)中心設(shè)立延伸柜臺(tái)業(yè)務(wù)等準(zhǔn)入審批事項(xiàng)進(jìn)行了審議和投票表決，并對(duì)上報(bào)行及部門提出了具體的風(fēng)險(xiǎn)控制意見。
（八）認(rèn)真履行“三農(nóng)”風(fēng)險(xiǎn)管理中心職責(zé)
為全面落實(shí)“三農(nóng)”業(yè)務(wù)服務(wù)到位、風(fēng)險(xiǎn)可控、發(fā)展可持續(xù)的'工作要求，一是在ⅩⅩ年實(shí)施三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌的基礎(chǔ)上，針對(duì)轄內(nèi)三農(nóng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌管理工作的通知》，嚴(yán)格按照要求，建立有效工作機(jī)制，繼續(xù)抓好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌管理的落實(shí)；二是按月對(duì)
“三農(nóng)”信貸產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，并及時(shí)匯總分析全行三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制情況，及時(shí)向二級(jí)分行提示三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)情況；三是進(jìn)一步提高停復(fù)牌制度的適用性。為更有針對(duì)性的開展三農(nóng)風(fēng)險(xiǎn)管控工作，認(rèn)真研究根據(jù)經(jīng)營(yíng)行提出的停復(fù)牌相關(guān)問題，及時(shí)對(duì)制度做出調(diào)整，明確了停復(fù)牌管理的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及停牌后新增優(yōu)質(zhì)貸款的介入問題，有效地促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。三是積極指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行完成了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度的完善和改進(jìn)，并按季對(duì)村鎮(zhèn)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，密切關(guān)注其信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的變化情況，審核其監(jiān)管報(bào)表，撰寫報(bào)告及時(shí)報(bào)總行。
三、其他相關(guān)工作
（一）根據(jù)外部監(jiān)管要求，認(rèn)真推進(jìn)相關(guān)管理工作。
一是按季報(bào)送全行風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告。為配合銀監(jiān)局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的針對(duì)性和有效性要求，按季向銀監(jiān)局報(bào)送我行資產(chǎn)質(zhì)量報(bào)告、經(jīng)營(yíng)與內(nèi)部控制情況報(bào)告，全面真實(shí)反映我行日常經(jīng)營(yíng)狀況和內(nèi)部控制以及各類資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)狀況等；二是根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)融資平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的指導(dǎo)意見的通知》、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于ⅩⅩ年二季度重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范工作的通知》、《關(guān)于加強(qiáng)閑置土地信貸風(fēng)險(xiǎn)防范和管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》等通知的要求，加強(qiáng)對(duì)政府投融資平臺(tái)監(jiān)管和閑置土地客戶的預(yù)警提示工作，進(jìn)一步規(guī)范融資平臺(tái)貸款擔(dān)保管理和房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)、化解工作，確保我行貸款資金安全；三是根據(jù)陜西省銀行業(yè)協(xié)會(huì)《陜西省銀行業(yè)“逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)”名單管理實(shí)施辦法》和《關(guān)于報(bào)送逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)名單的通知》，組織在全行范圍內(nèi)開展報(bào)送逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)名單工作，并將相關(guān)情況報(bào)送銀行協(xié)會(huì)。四是按照總行《轉(zhuǎn)發(fā)〈中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于ⅩⅩ年大型銀行監(jiān)管工作的意見〉的通知》要求，為全面反映我行在績(jī)效考核、合規(guī)建設(shè)、市場(chǎng)準(zhǔn)入、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋、改善金融服務(wù)等方面監(jiān)管工作的貫徹落實(shí)情況，組織省行相關(guān)部門和各二級(jí)分行認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求，并將轄內(nèi)情
況報(bào)送總行。五是積極配合德勤審閱工作，認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)分類檢查。全年先后5次配合德勤審計(jì)組，累計(jì)對(duì)我行475戶、x93億元的信貸樣本進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的審計(jì)，對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題，要求相關(guān)行高度關(guān)注德勤審計(jì)提出的貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，采取完善手續(xù)、補(bǔ)充擔(dān)保、退出收回等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)化解，并組織相關(guān)部門和貸款所在行及時(shí)與德勤審閱人員進(jìn)行溝通，確保了審閱工作的順利完成。
（二）認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)核查、檢查及整改工作。
一是認(rèn)真排查ⅩⅩ年以來新形成不良的核查工作。按照總行《關(guān)于對(duì)ⅩⅩ年以來新放貸款形成不良的法人客戶進(jìn)行清查整改的通知》要求，我行對(duì)轄內(nèi)ⅩⅩ年新發(fā)放形成不良的貸款進(jìn)行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，撰寫報(bào)告參加總行座談會(huì)；二是配合開展信貸大檢查。為落實(shí)銀監(jiān)會(huì)ⅩⅩ年大型銀行監(jiān)管工作會(huì)議精神，防范和糾正六項(xiàng)違規(guī)行為，強(qiáng)化合規(guī)管理，按照總、省行安排，我部組織人員參加省行信貸大檢查，對(duì)省行營(yíng)業(yè)部信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了為期十天的現(xiàn)場(chǎng)檢查；三是根據(jù)總行《關(guān)于ⅩⅩ年全行信貸業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況的通報(bào)》，配合業(yè)務(wù)部門，督導(dǎo)相關(guān)分行對(duì)未完成整改的個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款采取切實(shí)可行的整改措施，加大整改力度；四是根據(jù)總行《關(guān)于對(duì)ⅩⅩ年當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年形成不良貸款進(jìn)行調(diào)查的通知》，要求各二級(jí)分行對(duì)轄內(nèi)ⅩⅩ年新發(fā)放當(dāng)年形成不良的貸款進(jìn)行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，并將整改方案上報(bào)總行。五是根據(jù)總行《關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)管理綜合大檢查的通知》要求，我行全面組織開展了風(fēng)險(xiǎn)管理綜合大檢查自查及接受總行現(xiàn)場(chǎng)檢查等工作。檢查結(jié)束后，要求各級(jí)行、各相關(guān)部門認(rèn)真做好發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)整改工作，落實(shí)責(zé)任，督辦糾改，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，嚴(yán)防大案、要案和重大風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)水平。
（三）做好客戶風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)用平臺(tái)管理工作
一是按照總行要求，根據(jù)轄內(nèi)各行風(fēng)險(xiǎn)客戶系統(tǒng)運(yùn)行情況，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)信息運(yùn)用工作存在的問題與建議，按季撰寫《陜西分行風(fēng)險(xiǎn)客戶信息運(yùn)用季度總結(jié)報(bào)告》，并及時(shí)上報(bào)總行。同時(shí)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)提示的各類風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行核實(shí)，按季上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)處臵情況。二是按照總行統(tǒng)計(jì)部門要求，按月維護(hù)客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，上報(bào)大額授信客戶數(shù)據(jù)異常變化分析表，并對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行清理核查，同時(shí)反饋需銀監(jiān)會(huì)集中清理客戶信息。
（四）做好部門配合工作
一是配合省行內(nèi)控合規(guī)部做好審計(jì)工作。根據(jù)總行審計(jì)局西安分局對(duì)韓楨副行長(zhǎng)審計(jì)工作的安排，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，認(rèn)真填寫了審計(jì)期內(nèi)不良貸款新增客戶清單、不良貸款統(tǒng)計(jì)表（五級(jí)分類）、ⅩⅩ年度新增不良貸款統(tǒng)計(jì)表，以及ⅩⅩ年新增不良貸款專項(xiàng)審計(jì)前問卷等工作，并及時(shí)和審計(jì)人員溝通，確保了審計(jì)工作的真實(shí)反映和順利開展。二是配合做好總行年度和省行季度內(nèi)控評(píng)價(jià)相關(guān)指標(biāo)整理填報(bào)。根據(jù)《提供各分行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)相關(guān)指標(biāo)的通知》及調(diào)閱清單要求，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，提供調(diào)閱資料，并整理和填報(bào)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)指標(biāo)，為我行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作發(fā)揮應(yīng)有作用。三是根據(jù)省行相關(guān)部門的通知要求，配合做好總行及陜西銀監(jiān)局關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任落實(shí)和深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的檢查工作。
今后,我們將進(jìn)一步適應(yīng)形勢(shì),按照總省行各項(xiàng)工作部署及會(huì)議精神,正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系,以信用風(fēng)險(xiǎn)為核心、操作風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn),充分利用各種風(fēng)險(xiǎn)管理工具,結(jié)合存在問題及不足,扎實(shí)抓好各項(xiàng)工作地落實(shí),全面提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理水平，進(jìn)一步保障我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作健康有序發(fā)展。
2024年風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇4
20xx年上半年我在xx路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對(duì)前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來，一直嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)規(guī)章制度，積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金安全的同時(shí)，積極的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。
到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的.落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的`日常管理職責(zé)部門。
作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)xx銀行xx分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。
面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的熟悉和勝任這個(gè)崗位。
在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。
由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對(duì)全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在實(shí)際工作中，認(rèn)識(shí)到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。
xx優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)知識(shí)，把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中。
雖然目前在風(fēng)險(xiǎn)部的工作時(shí)間很短，但是我在這幾個(gè)月的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是能力和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。
工作中的不足：
由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進(jìn)和提高；首次擔(dān)任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時(shí)間安排還有很多不足；對(duì)很多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟悉掌握，需要多加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)和工作，我堅(jiān)信能夠勝任崗位并做出良好的成績(jī)；在今后的工作中，我將更加努力進(jìn)取，力爭(zhēng)成為優(yōu)秀的xx一員。
2024年風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇5
進(jìn)入xx銀行半年多時(shí)間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和
學(xué)習(xí)方法
的換位，在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的.思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對(duì)我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，在xx優(yōu)良的成長(zhǎng)環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。
風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)xx支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)，監(jiān)測(cè)、評(píng)價(jià)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗，主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管理、分析。
在實(shí)際工作中，本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺(tái)帳的錄入與核對(duì)，對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);對(duì)xx支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析;提供xx行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級(jí)分類和五級(jí)分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
正是由于以上的認(rèn)識(shí)，本人在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作，做到了及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績(jī);在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
2024年風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇6
xx年是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作全面提升階段的開局之年，風(fēng)險(xiǎn)管理部年初制定xx管理改革的總體思路，提出以“鞏固、精細(xì)、轉(zhuǎn)變”為原則，以“提高xx處理能力、強(qiáng)化xx風(fēng)險(xiǎn)管控”作為工作重點(diǎn)，豐富xx管理手段，突出業(yè)務(wù)集中處理，強(qiáng)化內(nèi)控管理，提高服務(wù)水平，保障xx監(jiān)控工作效能，防范xx業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，努力加強(qiáng)分行xx管理工作的轉(zhuǎn)變，向特色、主動(dòng)、多維和輔導(dǎo)轉(zhuǎn)變。
xx年，風(fēng)險(xiǎn)管理部將繼續(xù)發(fā)揮保障、服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管控職能，打好“組合拳”，努力推進(jìn)全行xx業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，為xx管理工作全面提升繼續(xù)努力。
現(xiàn)將xx年的工作總結(jié)和xx年工作計(jì)劃匯報(bào)如下：
xx年工作總結(jié)
一、人員合理配置，確保營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)正常運(yùn)行
xx主管是營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)xx的現(xiàn)場(chǎng)組織者，是重要業(yè)務(wù)的授權(quán)和審批者，是xx風(fēng)險(xiǎn)的事中控制者，種種職責(zé)都說明xx主管在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的重要性，所以做好xx主管理的尤為重要。xx年風(fēng)險(xiǎn)管理部制定了xx主管輪崗位方案，保障xx隊(duì)伍的優(yōu)化、廉潔、高效，保證業(yè)務(wù)xx人員全面掌握核算和管理要求；二是建立xx主管輪休制，避免休假高峰期軋堆休假，保障營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展，保證xx主管的正常休假，同時(shí)透過機(jī)動(dòng)xx主管的輪替，作為xx主管的履職檢閱，發(fā)現(xiàn)和整改xx主管好的方法和錯(cuò)誤的做法，達(dá)到全行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)；三是做好營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)xx主管的補(bǔ)充和配備工作，協(xié)助xx主管做好支行的各項(xiàng)xx業(yè)務(wù)正常開展。
二、業(yè)務(wù)培訓(xùn)到位，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作合規(guī)
新業(yè)務(wù)產(chǎn)生后，業(yè)務(wù)發(fā)展的好壞，其中首要的就是培訓(xùn)到不到位，所以培訓(xùn)工作很重要，風(fēng)險(xiǎn)管理部認(rèn)真梳理以往的培訓(xùn)方式，總結(jié)培訓(xùn)的效果，年初重新制定“xx業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案”，采取集中培訓(xùn)（每周xx主管和專職人員培訓(xùn)），分層次轉(zhuǎn)培訓(xùn)（由xx主管轉(zhuǎn)培訓(xùn)受派機(jī)構(gòu)的xx人員），集中考核（由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織考試）的方式，以期達(dá)到各層級(jí)xx人員不斷提高專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，確保具備履行本崗位職責(zé)的`能力，以促進(jìn)全體xx人員服務(wù)水平持續(xù)提高。
三、業(yè)務(wù)集中上收，確保業(yè)務(wù)順暢高效便捷，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型
從3月份開始，總行和分行陸續(xù)上收了跨行支付業(yè)務(wù)、行內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)、個(gè)人開戶及簽約業(yè)務(wù)、支票影像提出、提入業(yè)務(wù)、自助設(shè)備加清鈔業(yè)務(wù)、貸款發(fā)放業(yè)務(wù)、票據(jù)審驗(yàn)業(yè)務(wù)、賬戶錄入業(yè)務(wù)、加密代發(fā)工資等9大項(xiàng)25種業(yè)務(wù)。為支行減負(fù)、為xx人員減壓，把風(fēng)險(xiǎn)集中化，把業(yè)務(wù)流程化，把管理扁平化，讓柜面員工有機(jī)會(huì)、有時(shí)間充分的發(fā)揮其“一句話”的職能。
截止目前已初步形成“網(wǎng)點(diǎn)全面受理、后臺(tái)集中處理”的業(yè)務(wù)xx格局，逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)集約運(yùn)行、風(fēng)險(xiǎn)集中控制和xx效率提升。從而提高我行業(yè)務(wù)xx效率，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)事中防控，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)由交易處理型向營(yíng)銷服務(wù)型轉(zhuǎn)變。
業(yè)務(wù)集中上收，為支行減員13人，為對(duì)公人員減壓50%，為對(duì)公人員轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)50%。
四、創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管控方式，提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范水平
為全面提升分行xx管理工作水平，有效控制基層行操作風(fēng)險(xiǎn)，圍繞xx工作服務(wù)基層、提升員工專業(yè)素質(zhì)，風(fēng)險(xiǎn)管理部努力創(chuàng)新，通過編制“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)月刊”、“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)季刊”，通過下發(fā)“風(fēng)險(xiǎn)警示書”，通過與風(fēng)險(xiǎn)薄弱機(jī)構(gòu)和人員約見談話、通過委派xx業(yè)務(wù)監(jiān)督人員到風(fēng)險(xiǎn)薄弱網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督指導(dǎo)、通過召開全行xx業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案防大會(huì)等方式，給營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和xx主管提供參考，更加方便、直觀、有針對(duì)性的使支行xx工作有的放矢，使xx人員增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，保護(hù)自己，保護(hù)他人，保護(hù)全行不受風(fēng)險(xiǎn)損失。為全行風(fēng)險(xiǎn)管控文化。
四、科技與業(yè)務(wù)結(jié)合，構(gòu)建快捷模式，努力實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)
業(yè)務(wù)的開辦結(jié)合科技的力量可以使辦理業(yè)務(wù)的速度和準(zhǔn)確率倍增，風(fēng)險(xiǎn)管理部與信息科技部密切合作開發(fā)了“分行業(yè)務(wù)集中處理綜合填單系統(tǒng)”，“知識(shí)庫”，“問題庫”、“數(shù)據(jù)報(bào)表系統(tǒng)”，小小的系統(tǒng)程序給支行和員工提供了數(shù)據(jù)參考和業(yè)務(wù)查詢，管理人員通過數(shù)據(jù)分析，填單平臺(tái)即提升了客戶的滿意度，提高了業(yè)務(wù)核算質(zhì)量，還減少了xx人員的工作量，體現(xiàn)了科技與業(yè)務(wù)的完美結(jié)合。
xx年工作計(jì)劃
風(fēng)險(xiǎn)管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能（為客戶做了什么、為前臺(tái)部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓(xùn)職能（創(chuàng)新培訓(xùn)方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能（加大聯(lián)動(dòng)模式）。
以精細(xì)管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險(xiǎn)管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領(lǐng)提升團(tuán)隊(duì)凝聚力。
一、整合資源優(yōu)化配置
按照總行風(fēng)險(xiǎn)管理部的指導(dǎo)意見，結(jié)合xx的實(shí)際，對(duì)內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)的相關(guān)職能進(jìn)一步細(xì)分，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風(fēng)險(xiǎn)控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式，達(dá)到“流程順暢、風(fēng)險(xiǎn)可控”的工作目標(biāo)，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
二、建章立制，提升業(yè)務(wù)執(zhí)行力和團(tuán)隊(duì)凝聚力
編制分行風(fēng)險(xiǎn)管理部管理手冊(cè)，通過闡述風(fēng)險(xiǎn)管理部部門文化和警訓(xùn)，明確風(fēng)險(xiǎn)管理部部門定位和職責(zé)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理部部門架構(gòu)、輪崗機(jī)制和考核機(jī)制等八方面的要求，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團(tuán)隊(duì)，提高組織機(jī)構(gòu)整體運(yùn)作和執(zhí)行能力，更好的為前臺(tái)經(jīng)營(yíng)部門和客戶服務(wù)。
根據(jù)學(xué)什么補(bǔ)什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴(yán)格執(zhí)行。
三、打好組合拳優(yōu)化創(chuàng)新模式提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平
（一）培訓(xùn)+考核，提高員工業(yè)務(wù)知識(shí)水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對(duì)管理人員（中心主管和xx主管）的培訓(xùn)模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內(nèi)容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務(wù)認(rèn)知度。
（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范。
改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場(chǎng)告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實(shí)整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時(shí)，開展每周一個(gè)業(yè)務(wù)種類，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。
（三）風(fēng)險(xiǎn)刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和xx人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。為機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機(jī)具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。
（五）科技+業(yè)務(wù)，省時(shí)省力，改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時(shí)效。加大與科技部門的合作，深入網(wǎng)點(diǎn)一線，用風(fēng)險(xiǎn)管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā)，旨在進(jìn)一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的防范。
四、專項(xiàng)活動(dòng)，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)
一季度開展各條線部門問題的對(duì)照梳理，由各業(yè)務(wù)主管對(duì)照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風(fēng)險(xiǎn)”的百條風(fēng)險(xiǎn)建議活動(dòng)，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)，組織評(píng)選“慧眼獎(jiǎng)”，涌現(xiàn)有一些有價(jià)值的防風(fēng)險(xiǎn)建議。三季度xx主管案例大會(huì)演，對(duì)實(shí)際工作中發(fā)生的具體案例進(jìn)行生動(dòng)形象的剖析，以點(diǎn)促面，進(jìn)一步加強(qiáng)“合規(guī)文化”建設(shè)，切實(shí)強(qiáng)化員工工作責(zé)任意識(shí)、制度執(zhí)行意識(shí)和內(nèi)控主動(dòng)意識(shí)；四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會(huì)，對(duì)全年風(fēng)險(xiǎn)性業(yè)務(wù)差錯(cuò)進(jìn)行逐一分析討論。
