寫個(gè)人總結(jié)是可以鍛煉我們的語(yǔ)言組織能力的，一份出色的個(gè)人總結(jié)幫助我們更好地發(fā)現(xiàn)自己的興趣和激情，追求真正的自我實(shí)現(xiàn)，范文社小編今天就為您帶來(lái)了2024銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)6篇，相信一定會(huì)對(duì)你有所幫助。
2024銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)篇1
在擔(dān)任xx支行這一年的理財(cái)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、新環(huán)境下，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能
20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命
理財(cái)經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的.樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升(20xx年 手術(shù)室護(hù)理年終工作總結(jié))客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
2024銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)篇2
回顧20xx年，111實(shí)現(xiàn)了一般性存款達(dá)600億、破700億、沖刺800億的輝煌，也實(shí)現(xiàn)了賬面利潤(rùn)超11億元的佳績(jī)。在這一年里，銀行支行營(yíng)銷部在支行班子的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹分行“堅(jiān)定信心、振奮精神、聚焦項(xiàng)目、優(yōu)化流程”的指導(dǎo)思想，找準(zhǔn)行業(yè)市場(chǎng)，抓龍頭、做批量、拓新戶、挖老戶，努力擴(kuò)大客戶群、提升業(yè)務(wù)增長(zhǎng)量，截至12月31日，支行儲(chǔ)蓄存款余額81663萬(wàn)元，較上年新增30264萬(wàn)元，個(gè)貸余額28106萬(wàn)元，較上年新增11980萬(wàn)元，理財(cái)銷售6711萬(wàn)元，個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入實(shí)現(xiàn)82.2萬(wàn)元，超額完成年度計(jì)劃。在這一年中，我們營(yíng)銷部努力做到了：
一、明確方向，狠抓目標(biāo)，找市場(chǎng)
我們營(yíng)銷部在年初支行工作會(huì)議上，認(rèn)真學(xué)習(xí)討論分行精神要點(diǎn)，明確交行“11118”的發(fā)展目標(biāo)，“一不八新二保”的工作思路?！?0年1000億”開(kāi)啟了鄭州浦發(fā)做大作強(qiáng)的新篇章，是實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展的必然要求。一是對(duì)支行周邊批發(fā)市場(chǎng)持續(xù)營(yíng)銷，找準(zhǔn)市場(chǎng)中的大客戶、龍頭客戶為突破口，通過(guò)對(duì)大客戶、龍頭的資料掌握和了解，對(duì)其所需情況對(duì)其進(jìn)行我公司新的金融產(chǎn)品的推銷，使其增加對(duì)我支行的業(yè)務(wù)辦理。二是對(duì)各類總經(jīng)銷、總代理等私營(yíng)業(yè)主，以個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性貸款為抓手，走出與他們合作的新途徑。三是留學(xué)市場(chǎng)穩(wěn)固好支行原有的市場(chǎng)份額，我營(yíng)銷部將到各個(gè)學(xué)院進(jìn)行對(duì)留學(xué)市場(chǎng)的調(diào)查，通過(guò)對(duì)調(diào)查的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和整理，根據(jù)得出的結(jié)論為支行工作進(jìn)行更好的處理。四是關(guān)注周邊新生的批發(fā)市場(chǎng)、大賣場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)的調(diào)查，跟市場(chǎng)做籌備之初就著手合作方案，在市場(chǎng)上找到新的展機(jī)遇，拓展業(yè)務(wù)合作空間；五是我營(yíng)銷部加強(qiáng)公金、個(gè)金聯(lián)動(dòng)，對(duì)企業(yè)進(jìn)行大力的宣傳，通過(guò)對(duì)每個(gè)客戶進(jìn)行專門的業(yè)務(wù)宣傳，盡力實(shí)施將宣傳工作落實(shí)到每個(gè)客戶上，促使支行增加代發(fā)業(yè)務(wù)量，發(fā)揮出1加1，大于2的功效；六是對(duì)原有高端vip客戶做好穩(wěn)定和服務(wù)工作，從營(yíng)銷美容院、健身房等各個(gè)方面進(jìn)行財(cái)富人群聚居的服務(wù)，挖掘更大的vip客戶存量；七是對(duì)樓盤按揭這一傳統(tǒng)個(gè)貸業(yè)務(wù)積極爭(zhēng)取，同時(shí)發(fā)展經(jīng)營(yíng)性貸款和消費(fèi)貸款，做好以貸引存工作。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)知，抓業(yè)務(wù)
在個(gè)人業(yè)務(wù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的今天，僅僅有一顆服務(wù)客戶的熱心是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，要想在戰(zhàn)場(chǎng)上多收獲，就必須在平時(shí)多練兵。支行倡導(dǎo)業(yè)務(wù)與能力齊發(fā)展，個(gè)人與團(tuán)隊(duì)共成長(zhǎng)。結(jié)合分行個(gè)金條線的各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，不斷的更新業(yè)務(wù)知識(shí)儲(chǔ)備，及時(shí)捕捉同業(yè)產(chǎn)品信息和營(yíng)銷動(dòng)態(tài)，以及與公司條線進(jìn)行溝通，掌握公司業(yè)務(wù)的營(yíng)銷知識(shí)，使自己在市場(chǎng)中有更大的主動(dòng)權(quán)。在支行團(tuán)隊(duì)中，不斷要求員工堅(jiān)持學(xué)習(xí)、交流，提倡大家考取各類相關(guān)業(yè)務(wù)資格證書，從而提高個(gè)金隊(duì)伍的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)戰(zhàn)斗力、提高競(jìng)爭(zhēng)力。為了加強(qiáng)我營(yíng)銷部的實(shí)力，我們營(yíng)銷部人員參加了對(duì)業(yè)務(wù)的資格考試，在認(rèn)真的備考和對(duì)工作的強(qiáng)烈負(fù)責(zé)的前提下，目前支行個(gè)金條線9個(gè)人，均考取了總行的從業(yè)資格證，3人有afp資格證書，1人有efp資格證書。
三、尋求突破，搶抓機(jī)遇，謀發(fā)展
對(duì)于營(yíng)銷部來(lái)說(shuō)個(gè)人業(yè)務(wù)的中間業(yè)務(wù)收入指標(biāo)是個(gè)工作難點(diǎn)，我營(yíng)銷部在年初拿到工作目標(biāo)責(zé)任書時(shí)，就一直在尋求中間業(yè)務(wù)指標(biāo)的突破口，為了更好的完成業(yè)務(wù)工作，我們實(shí)行了將vip客戶的營(yíng)銷作為一個(gè)重點(diǎn)，進(jìn)行對(duì)vip客戶的逐個(gè)宣傳，加強(qiáng)vip客戶的新業(yè)務(wù)辦理工作；并且將第三方存管客戶作為一個(gè)著力點(diǎn)來(lái)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)突破，在我營(yíng)銷部員工的不懈努力下，銀行支行全年銷售匯理財(cái)達(dá)到了6xx7萬(wàn)元，銷售專項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品達(dá)到了564萬(wàn)元，基金定投新簽了94戶，實(shí)現(xiàn)了代理保險(xiǎn)1萬(wàn)元。特別是在4月份，分行財(cái)富管理部向大家推薦匯添富貨幣市場(chǎng)基金，在支行全體全力支持下，營(yíng)銷客戶購(gòu)買匯添富貨幣市場(chǎng)基金5446萬(wàn)元，一舉產(chǎn)生個(gè)人中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入71萬(wàn)元，也充分調(diào)動(dòng)了客戶經(jīng)理的營(yíng)銷積極性。支行營(yíng)業(yè)部在全力做好服務(wù)支撐的同時(shí)，發(fā)揮積極營(yíng)銷的潛力，柜面柜員人均儲(chǔ)蓄突破1000萬(wàn)元，公司銀行客戶經(jīng)理人均儲(chǔ)蓄余額近3000萬(wàn)元，在共同的目標(biāo)指引下，支行各條線形成了巨大的合力。
總之，我營(yíng)銷部在20xx年通過(guò)對(duì)員工的業(yè)務(wù)能力的加強(qiáng)，認(rèn)真完成了公司下達(dá)的任務(wù)。在以后的工作中，我營(yíng)銷部就加大人力資源，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)個(gè)人銀行條線“三千三萬(wàn)”的精神，繼續(xù)采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)的辦法，宣傳我行產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，擴(kuò)大我行影響，增強(qiáng)發(fā)展、創(chuàng)新意識(shí)，擴(kuò)大視野，不斷尋求新的業(yè)務(wù)合作伙伴，不斷尋求新的合作途徑，不斷尋求新的業(yè)務(wù)發(fā)展領(lǐng)域，為111更加輝煌燦爛的明天而努力奮斗。
2024銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)篇3
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種、種困難。
2024銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)篇4
回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo)
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上
20xx年8月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上
1）、積極營(yíng)銷新客戶
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的`條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。
2）、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）、耐心解答客戶問(wèn)題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)??
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足
1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
三、明年的工作打算
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。 2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
2024銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)篇5
大家好！我是來(lái)自xx支行的xx，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)xx年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，?lái)吸引更多的客戶。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力；并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。
四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。()這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái)。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開(kāi)始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
2024銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)篇6
迎來(lái)xx喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率x%。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率x%。
理財(cái)客戶
新增戶，完成x%。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率x%。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率x%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率x%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年x月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營(yíng)銷新客戶
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xx-x萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知
他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xx-x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問(wèn)題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的'的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足
部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷力度有待提高。
三、20xx年的工作打算
業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!
